இந்தியாவில் சிறந்த ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகளில் 2024 முதலீடு செய்யுங்கள்

2024 ஆம் ஆண்டிற்கான இந்தியாவில் சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட ஹைப்ரிட் நிதிகளை ஆராயுங்கள். ஈக்விட்டி மற்றும் கடன் முதலீடுகளை இணைப்பதன் மூலம் இந்த நிதிகள் எவ்வாறு சமச்சீர் வளர்ச்சியை அடைய உங்களுக்கு உதவும் என்பதை அறியவும்.

ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் என்றால் என்ன?

ஹைப்ரிட் நிதிகள் என்பது ஈக்விடிகள் (பங்குகள்) மற்றும் நிலையான வருமானப் பத்திரங்கள் (பத்திரங்கள்) இரண்டிலும் சொத்துக்களை ஒதுக்கும் முதலீட்டு நிதிகள் ஆகும், இது முதலீட்டிற்கு சமச்சீர் அணுகுமுறையை வழங்குகிறது. மிதமான இடர் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றதாக, பத்திரங்களின் நிலைத்தன்மையுடன் அபாயத்தைக் குறைக்கும் அதே வேளையில், ஈக்விட்டிகளின் வளர்ச்சித் திறனை வழங்குவதை அவை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளன.

சிறந்த ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் 2024

வருவாய்கள் தோராயமானவை மற்றும் கடந்த கால செயல்திறனைக் குறிக்கின்றன. உண்மையான எதிர்கால செயல்திறன் மாறுபடலாம்.

கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்

• சமச்சீர் ஆபத்து மற்றும் வருவாய்: ஹைப்ரிட் நிதிகள் ஈக்விட்டி (பங்குகள்) மற்றும் கடன் (பத்திரங்கள்) இரண்டிலும் முதலீடு செய்வதன் மூலம் ஆபத்து மற்றும் வருவாயை சமநிலைப்படுத்த இலக்கு வைத்துள்ளன. இந்த கலவை முழுமையான கடன் நிதிகளை விட அதிக வருவாயை வழங்கும் அதே வேளையில், ஈக்விட்டி-மட்டும் முதலீடுகளுடன் ஒப்பிடும்போது ஒட்டுமொத்த அபாயத்தைக் குறைக்க உதவுகிறது.
• பல்வகைப்படுத்தல்: ஈக்விடிகள் மற்றும் நிலையான வருமானப் பத்திரங்கள் இரண்டிலும் முதலீடு செய்வதன் மூலம், ஹைப்ரிட் நிதிகள் ஒரே நிதியில் பல்வகைப்படுத்தலை வழங்குகின்றன. இந்த பல்வகைப்படுத்தல் வெவ்வேறு சொத்து வகுப்புகள் மற்றும் துறைகளில் அபாயத்தைப் பரப்ப உதவுகிறது, எந்தவொரு ஒரு பகுதியிலும் மோசமான செயல்திறனின் தாக்கத்தைக் குறைக்க உதவுகிறது.
• தொழில்முறை மேலாண்மை: ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் அனுபவம் வாய்ந்த ஃபண்ட் மேலாளர்களால் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன, அவர்கள் சந்தை நிலைமைகளின் அடிப்படையில் ஈக்விட்டி மற்றும் கடனுக்கு இடையே சொத்துக்களை தீவிரமாக ஒதுக்கீடு செய்கிறார்கள். இந்த தொழில்முறை மேலாண்மை ஃபண்டின் முதலீட்டு உத்திக்கு ஏற்ப அபாயத்தை நிர்வகிக்கும் அதே வேளையில் வருவாயை மேம்படுத்த உதவுகிறது.
• வருமானம் மற்றும் வளர்ச்சி திறன்: ஹைப்ரிட் நிதிகள் பொதுவாக கடன் முதலீடுகளிலிருந்து வழக்கமான வருமானம் மற்றும் ஈக்விடிகளிலிருந்து வளர்ச்சி திறனை வழங்குகின்றன. இந்த கலவையானது ஸ்திரத்தன்மை மற்றும் மூலதன மதிப்பீடு இரண்டையும் தேடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு கவர்ச்சிகரமாக இருக்கும்.
• நெகிழ்வுத்தன்மை: ஹைப்ரிட் நிதிகள் ஆக்ரமிப்பு, சமச்சீர் அல்லது பழமைவாத ஹைப்ரிட் நிதிகள் போன்ற பல்வேறு வகைகளில் வருகின்றன, இது முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மை மற்றும் முதலீட்டு இலக்குகளுடன் ஒத்துப்போகும் ஒரு நிதியைத் தேர்வுசெய்ய அனுமதிக்கிறது.
• குறைக்கப்பட்ட ஏற்ற இறக்கம்: ஹைப்ரிட் நிதிகளில் கடன் கருவிகளின் இருப்பு, ஒட்டுமொத்த போர்ட்ஃபோலியோவில் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களின் தாக்கத்தை குறைக்கலாம், ஈக்விட்டி-மட்டும் நிதிகளுடன் ஒப்பிடும்போது ஃபண்டின் ஏற்ற இறக்கத்தைக் குறைக்கும்.
• பல்வேறு இலக்குகளுக்கு ஏற்றது: ஹைப்ரிட் நிதிகள் ஓய்வூதிய திட்டமிடல், செல்வக் குவிப்பு அல்லது வழக்கமான வருமானம் போன்ற வெவ்வேறு முதலீட்டு இலக்குகளுக்கு ஏற்றதாக இருக்கும், அவை பல்துறை முதலீட்டு விருப்பங்களை உருவாக்குகின்றன.
• முதலீட்டின் எளிமை: ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது, இந்த சொத்து வகுப்புகளில் தனித்தனி முதலீடுகளை நிர்வகிக்கத் தேவையில்லாமல், ஈக்விடிகள் மற்றும் கடன் இரண்டிலும் வெளிப்பாட்டைத் தேடுபவர்களுக்கு ஒரு நிறுத்த தீர்வை வழங்குகிறது.
• வரிச் சலுகைகள்: ஹைப்ரிட் ஃபண்டின் வகை மற்றும் முதலீட்டாளரின் வரி அடுக்கைப் பொறுத்து, சில ஹைப்ரிட் நிதிகள் வரிச் சலுகைகளை வழங்கலாம். உதாரணமாக, சில ஹைப்ரிட் நிதிகள் குறிப்பிட்ட வரி சேமிப்புத் திட்டங்களின் கீழ் வரிச் சலுகைகளுக்கு தகுதியுடையதாக இருக்கலாம்.
• முறையான முதலீட்டுத் திட்டங்கள் (SIPகள்): ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பெரும்பாலும் SIP விருப்பங்களை வழங்குகின்றன, இது முதலீட்டாளர்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையை தொடர்ந்து முதலீடு செய்ய அனுமதிக்கிறது. இது ரூபாய்-செலவு சராசரி மற்றும் ஒழுக்கமான முதலீட்டிற்கு உதவும்.

ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் யார் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

• மிதமான இடர் எடுப்பவர்கள்: வளர்ச்சிக்கு ஈக்விடிகள் மற்றும் நிலைத்தன்மைக்கு நிலையான வருமானத்தை இணைத்து, இடர் மற்றும் வருவாய்க்கு இடையே சமநிலையைத் தேடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றது.
• நீண்ட கால முதலீட்டாளர்கள்: சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களைத் தாங்கக்கூடிய நடுத்தர முதல் நீண்ட கால முதலீட்டு நோக்கமுள்ளவர்களுக்கு ஏற்றது.
• வருமானம் தேடுபவர்கள்: வட்டி செலுத்துதல் மூலம் வழக்கமான வருமானத்தைத் தேடும் அதே வேளையில், சாத்தியமான மூலதன மதிப்பீட்டில் இருந்து பயனடைய விரும்புவோருக்கு நல்லது.
• பல்வகைப்படுத்தலைத் தேடுபவர்கள்: ஒரு நிதியில் பல்வகைப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவை விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றது, வெவ்வேறு சொத்து வகுப்புகளை இணைக்கிறது.
• பழமைவாத முதலீட்டாளர்கள்: தூய ஈக்விட்டி நிதிகளுடன் ஒப்பிடும்போது குறைந்த ஏற்ற இறக்கத்தை விரும்புபவர்களுக்கு ஏற்றது, ஆனால் இன்னும் சந்தை வளர்ச்சிக்கு வெளிப்பாட்டை விரும்புகிறார்கள்.

ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் வகைகள்

கன்சர்வேட்டிவ் ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் இது முக்கியமாக ஆபத்தை விரும்பாத முதலீட்டாளர்களுக்கானது. முதலீட்டின் பெரும்பகுதி (75 சதவீதம்) கடனில் செய்யப்படுகிறது, மீதமுள்ளவை ஈக்விட்டியில் செய்யப்படுகின்றன.

பேலன்ஸ்டு ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் முதலீடு கடன் மற்றும் ஈக்விட்டியில் சமமாக செய்யப்பட்டால், அது ஒரு பேலன்ஸ்டு ஹைப்ரிட் ஃபண்டாக வகைப்படுத்தப்படுகிறது.

அக்ரசிவ் ஹைப்ரிட் ஃபண்ட் உங்களுக்கு அதிக இடர் விருப்பம் இருந்தால், இந்த நிதியைத் தேர்வுசெய்யலாம், ஏனெனில் முதலீட்டின் 65% ஈக்விட்டிகளில் உள்ளது, மீதமுள்ளவை கடனில் உள்ளன. நினைவில் கொள்ளுங்கள், ஈக்விட்டிகளின் வருவாய் சந்தை செயல்திறனைப் பொறுத்தது.

ஆர்பிட்ரேஜ் ஃபண்டுகள் ஆர்பிட்ரேஜ் ஃபண்டுகள் சந்தையில் உள்ள ஆர்பிட்ரேஜ் வாய்ப்புகளை, அதாவது பல்வேறு சந்தைகளுக்கு இடையிலான விலை வித்தியாசத்தைப் பயன்படுத்துகின்றன. முதலீட்டின் கணிசமான பகுதி கடனில் இருப்பதால், ஆபத்து குறைவாக உள்ளது. இந்த வகை நிதிகளின் மற்றொரு நன்மை, ஈக்விட்டியில் குறைந்த வரிவிதிப்பு மற்றும் குறைந்த ஏற்ற இறக்கம் ஆகும்.

Fincover இல் ஹைப்ரிட் நிதிகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

• Fincover இல் உள்நுழையவும்.
• “முதலீடுகள்” -> “மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்” என்பதைத் தேர்ந்தெடுத்து “ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்ட்” என்பதைக் கிளிக் செய்யவும்.
• விவரங்களை உள்ளிட்டு வெவ்வேறு AMCகளிலிருந்து ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை ஒப்பிடுங்கள்.
• உங்கள் நிதி இலக்குகளுக்கு ஏற்ற நிதியைத் தேர்ந்தெடுத்து கொள்முதல் செய்ய தொடரலாம்.