மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

2025 இல் இந்தியாவில் முதலீடு செய்ய சிறந்த பங்கு நிதிகள்

பங்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் தற்போது முதலீட்டாளர்களால் மிகவும் விரும்பப்படும் முதலீட்டு வடிவங்களில் ஒன்றாகும். பங்கு நிதிகள் பல்வேறு சந்தை மூலதனமயமாக்கல் முழுவதும் பொதுவில் பட்டியலிடப்பட்ட நிறுவனங்களின் பங்குகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் வருமானத்தை ஈட்டுகின்றன. SEBI ஆணையின்படி, ஒரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் குறைந்தபட்சம் 65% நிதிகளை பங்குப் பத்திரங்களில் முதலீடு செய்ய வேண்டும், அதே நேரத்தில் 35% நிதிகள் பணச் சந்தை அல்லது கடன் கருவிகளில் முதலீடு செய்யலாம். நிதி மேலாளரின் திறனைப் பொறுத்து தேர்வு செய்யப்படுகிறது, அவர் தனது நிபுணத்துவத்தைப் பயன்படுத்தி நிதியை அதற்கேற்ப விநியோகிக்கிறார். பங்கு நிதிகளால் ஈட்டப்படும் வருமானங்கள் சந்தை செயல்திறன், போர்ட்ஃபோலியோ கலவை (எவ்வளவு % பங்கு ஒதுக்கப்பட்டுள்ளது), முதலீட்டு வரம்பு மற்றும் இடர் நிலை போன்ற பல்வேறு காரணிகளைப் பொறுத்தது.

சிறந்த செயல்படும் பங்கு நிதிகளைக் கண்டறியும் செயல்முறை பின்வரும் காரணிகளை மதிப்பிடுவதை உள்ளடக்குகிறது:

• பல காலக்கெடுவில் வரலாற்று வருமானம்
• இடர்-சரிசெய்யப்பட்ட செயல்திறன் (ஷார்ப் விகிதம், நிலையான விலகல்)
• நிதி மேலாளர் மற்றும் உத்தியின் நிலைத்தன்மை
• புகழ்பெற்ற ஏஜென்சிகளின் நட்சத்திர மதிப்பீடுகள் (5-நட்சத்திரம் மிக உயர்ந்தது)

குறைந்தபட்சம் 3 ஆண்டுகள் அனுபவம் கொண்ட மற்றும் சமீபத்தில் பெரிய போர்ட்ஃபோலியோ அல்லது நிதி மேலாளர் மாற்றங்களுக்கு உள்ளாகாத நிதிகளை நாங்கள் சேர்த்துள்ளோம்.

இந்தியாவில் சிறந்த பங்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் – 2025

முக்கிய குறிப்புகள்

• லார்ஜ் கேப் ஃபண்டுகள் ஸ்திரத்தன்மை மற்றும் மிதமான வளர்ச்சியை விரும்பும் பழமைவாத முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றவை.
• ஃப்ளெக்சி கேப் மற்றும் மிட்கேப் ஃபண்டுகள் இடர் மற்றும் வருமானத்தின் சமநிலையை வழங்குகின்றன, இது நடுத்தர முதல் நீண்ட கால முதலீட்டுக்கு ஏற்றது.
• ஸ்மால் கேப் ஃபண்டுகள் அதிக வளர்ச்சி திறனை வழங்குகின்றன, ஆனால் அதிக ஏற்ற இறக்கத்துடன் வருகின்றன. ஆக்ரோஷமான முதலீட்டாளர்களுக்கு மிகவும் பொருத்தமானது.
• ஈக்விட்டி ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகள் பங்கு மற்றும் கடன் வெளிப்பாட்டை ஒருங்கிணைக்கின்றன, இது குறைந்த இடர் மற்றும் மிதமான வருமானத்தை வழங்குகிறது.

பங்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் யார் முதலீடு செய்யலாம்?

பங்கு நிதிகள் பங்குச் சந்தைகளில் முதலீடு செய்வதால், இடர் எடுக்கவும் அதிக வருமானத்தைத் தேடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு அவை மிகவும் பொருத்தமானவை.

• இடர் பசி கொண்ட முதலீட்டாளர்கள்

பங்கு நிதிகளுடன் சில இடர்கள் தொடர்புடையவை. சிறந்த பங்கு நிதிகளும் சந்தை நிலைமைகள் காரணமாக எப்போதாவது சரிவை சந்திக்கலாம். எனவே, நல்ல இடர் பசி கொண்ட முதலீட்டாளராக, இந்த நிதிகள் உங்களுக்கு பொருத்தமானதாக இருக்கலாம்.

• குறைந்த முதலீட்டில் தொடங்க விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள்

பங்குச் சந்தைகளை ஆராய விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள் மாதம் ₹500 என்ற குறைந்த செலவிலும் இதைச் செய்யலாம்.

• வரி சலுகைகளை எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்கள்

ELSS வரி சலுகைகளையும் நீண்ட கால செல்வ உருவாக்கத்தையும் வழங்குகிறது. அவை முதலீட்டாளர்களுக்கு IT சட்டத்தின் பிரிவு 80C இன் கீழ் ₹1.5 லட்சம் வரை வரி சேமிக்க அனுமதிக்கின்றன.

• நீண்ட கால முதலீட்டாளர்கள்

பங்கு நிதிகள் குறுகிய காலத்தில் ஏற்ற இறக்கத்துடன் இருந்தாலும் நீண்ட கால முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றவை. நீண்ட கால வரம்பு முதலீட்டாளர்களுக்கு சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களை சமாளித்து, அடிப்படை பங்குகளிலிருந்து பயனடைய அனுமதிக்கிறது.

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும்போது நீங்கள் என்ன கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்?

2024 ஆம் ஆண்டின் சிறந்த பங்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யத் தொடங்கும் முன், நீங்கள் பின்வரும் காரணிகளை மனதில் கொள்ள வேண்டும்.

• நிதியின் சாதனைப் பதிவு

நிதியில் முதலீடு செய்யத் தொடங்கும் முன், நீங்கள் நிதியின் சாதனைப் பதிவை பகுப்பாய்வு செய்ய வேண்டும், வெவ்வேறு காலகட்டங்களில் அதன் வரலாற்று செயல்திறனில் கவனம் செலுத்த வேண்டும். இதைச் செய்வதன் மூலம், அனைத்து வகையான சந்தை சூழ்நிலைகளையும் நிர்வகிக்கும் நிதியின் திறனை நீங்கள் சரிபார்க்க முடியும்.

• நிதியின் நோக்கம்

நிதியின் நோக்கத்தை கருத்தில் கொண்டு, அது உங்கள் தனிப்பட்ட இலக்குடன் ஒத்துப்போகிறதா என்பதை சரிபார்க்கவும். நிதியின் நோக்கம் மற்றும் அதன் இடர் சுயவிவரத்தைப் புரிந்துகொள்வது நீண்ட கால முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்க முக்கியம்.

• செலவு விகிதம்

செலவு விகிதம் என்பது உங்கள் முதலீடுகளை நிர்வகிக்க நிதி நிறுவனத்தால் வசூலிக்கப்படும் சதவீதமாகும். செலவு விகிதம் குறைவாக இருந்தால், முதலீடுகளில் நீங்கள் குறைந்த செலவுகளைச் சந்திக்க நேரிடும். நிதி நிறுவனத்தைத் தேடும்போது, குறைந்த செலவு விகிதம் கொண்ட நிதி நிறுவனங்களைத் தேடுங்கள்.

• நிதி மேலாளரின் நிபுணத்துவம்

நிதி மேலாளரின் பணி மிக முக்கியமானது, ஏனெனில் அவர்தான் உங்கள் முதலீடுகளை நிர்வகிக்கப் போகிறார். ஒரு நிதி சந்தை நிலைமைகளின் அடிப்படையில் மட்டும் செயல்படாது. நிதி மேலாளரின் நிபுணத்துவத்தைச் சரிபார்ப்பது நிதியின் நேர்மறையான வருமானத்தை ஈட்டும் திறனை அளவிட உங்களை அனுமதிக்கிறது.

பங்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்

• தனிப்பயனாக்கக்கூடிய முதலீடு

நீங்கள் பெரிய முதலீடு அல்லது சிறிய முதலீடு செய்ய விரும்பினாலும், மொத்தமாக முதலீடு செய்ய விரும்பினாலும் அல்லது SIP ஆக செல்ல விரும்பினாலும், உங்கள் வசதிக்கேற்ப செய்யலாம்.

• போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல்

பங்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் உங்கள் முதலீட்டை பல்வேறு போர்ட்ஃபோலியோக்களில் பரப்புவதன் மூலம் நிதி பல்வகைப்படுத்தலை எளிதாக்குகின்றன. உங்கள் முதலீட்டை வெவ்வேறு முதலீடுகளில் பரப்புவது இடரைக் குறைக்கிறது மற்றும் அனைத்து வகையான சந்தை நிலைமைகளையும் நிர்வகிக்க உதவுகிறது.

• தொழில்முறை மேலாண்மை

இந்த பங்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது வசதியானது, ஏனெனில் அவை தொழில்முறை நிதி மேலாண்மையுடன் வருகின்றன, தனிப்பட்ட கவனம் தேவையில்லை.

• இடர் குறைப்பு

பங்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுடன் தொடர்புடைய பல்வகைப்படுத்தல், மோசமாக செயல்படும் சொத்துக்களை நல்லவற்றுடன் ஈடுசெய்வதன் மூலம் இடரைக் குறைக்க உதவுகிறது, இதனால் போர்ட்ஃபோலியோ ஸ்திரத்தன்மையை பராமரிக்கிறது.

• ஒழுங்குமுறை

பங்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஒழுங்குமுறை கட்டமைப்பின் கீழ் வருகின்றன. இது வெளிப்படைத்தன்மை, பாதுகாப்பு மற்றும் இணக்கத்தன்மையை உறுதி செய்கிறது. ஒழுங்குமுறை அமைப்புகள் முதலீட்டாளர்களின் நம்பிக்கை அளவை அதிகரிக்கின்றன.