மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

2024 இல் இந்தியாவில் முதலீடு செய்ய சிறந்த ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்களை கலந்து, முதலீட்டிற்கு ஒரு சமச்சீர் அணுகுமுறையை வழங்குகின்றன. வளர்ச்சி மற்றும் வருமானத்தின் கலவையுடன் பல்வகைப்படுத்தலை நாடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இவை பொருத்தமானவை. முதலீடுகளின் கலவையானது ஒவ்வொரு நிதியின் முதலீட்டு நோக்கத்தைப் பொறுத்தது. யார் வேண்டுமானாலும் முதலீடு செய்யலாம், ஆனால் இடர் சகிப்புத்தன்மை, முதலீட்டு இலக்குகள் மற்றும் கால வரம்பு போன்ற காரணிகளைக் கருத்தில் கொள்வது மிக முக்கியம். சராசரி இடர் சகிப்புத்தன்மை கொண்டவர்களுக்கு ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகள் சரியானவை. 2024 இல் சிறப்பாக செயல்படும் ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்ஃபண்ட் பெயர்மதிப்பீடு1 வருட வருமானம்3 வருட வருமானம்கோடிகளில் நிதி மதிப்புகுவாண்ட் மல்டி அசெட் ஃபண்ட்538.3732.77%1455.03குவாண்ட் அப்சல்யூட் ஃபண்ட்545.2825.061677.35ICICI புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி & டெப்ட் ஃபண்ட்535.7125.1729816HDFC பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட்538.14%24.98%73348.57எடல்வைஸ் ஆக்ரோஷமான ஹைப்ரிட் ஃபண்ட்529.17%16.53%1169.89கோடக் டெப்ட் ஹைப்ரிட் ஃபண்ட்516.74%10.73%2188.53SBI கன்சர்வேடிவ் ஹைப்ரிட் ஃபண்ட்513.81%10.10%9481.25ICICI புருடென்ஷியல் ஈக்விட்டி சேவிங்ஸ் ஃபண்ட்510.64%8.34%8322.26இன்வெஸ்கோ இந்தியா ஆர்பிட்ரேஜ் ஃபண்ட்57.61%5.58%11885.18எடல்வைஸ் ஆர்பிட்ரேஜ் ஃபண்ட்57.55%6.08%7991.64

ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் யார் முதலீடு செய்ய வேண்டும்?

ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பரந்த அளவிலான முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றதாக இருக்கும், இதில் பின்வருவன அடங்கும்:

பழமைவாத முதலீட்டாளர்கள்: சந்தை வெளிப்பாடு மற்றும் வருமானம் ஈட்ட சமச்சீர் வழியைப் பின்பற்றும் முதலீட்டாளர்கள்.

மிதமான முதலீட்டாளர்கள்: பெரிய இடர்களை எடுக்காமல் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்த விரும்பும் தனிநபர்கள்.

ஓய்வூதிய சேமிப்பாளர்கள்: தங்கள் முதலீட்டில் வளர்ச்சி மற்றும் ஸ்திரத்தன்மையின் கலவையை விரும்பும் ஓய்வூதியத்திற்காக திட்டமிடுபவர்கள்.

இளம் வல்லுநர்கள்: நீண்ட முதலீட்டு வரம்பு கொண்டவர்கள், பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்கள் இரண்டிலும் முதலீடு செய்ய விரும்புபவர்கள், ஆனால் தனிப்பட்ட பத்திரங்களை நிர்வகிக்க நேரம் அல்லது நிபுணத்துவம் இல்லாதவர்கள்.

வருமானம் தேடுபவர்கள்: சாத்தியமான மூலதனப் பெருக்கத்துடன் வழக்கமான வருமானத்தை விரும்புபவர்கள்.

இடர்-அஞ்சும் முதலீட்டாளர்கள்: பங்குகளில் மட்டுமே முதலீடு செய்வதை விட குறைவான ஏற்ற இறக்கமான முதலீட்டு விருப்பத்தை விரும்புபவர்கள்.

ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும்போது கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய காரணிகள்

ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதற்கு முன், நீங்கள் பின்வரும் காரணிகளைக் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்:

• வருமானம் – இந்த நிதிகள் உறுதியான வருமானத்தை வழங்குவதில்லை. நிதியிலிருந்து வரும் வருமானம் பெரும்பாலும் அடிப்படை சொத்துக்களின் பங்குப் பகுதியின் செயல்திறனைப் பொறுத்தது.
• முதலீட்டு வரம்பு – பொதுவாக, ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் சராசரியாக நடுத்தர கால வரம்பில் (3 முதல் 5 ஆண்டுகள்) செயல்படுகின்றன. நீங்கள் எவ்வளவு காலம் முதலீடு செய்கிறீர்களோ, அவ்வளவு நேரம் உங்கள் நிதி செயல்பட அனுமதிக்கிறீர்கள்.
• இடர்கள் – இடர் பகுதி என்பது பங்கு வைப்புத்தொகையின் ஒதுக்கீடு ஆகும். நீங்கள் அறிந்தபடி, பங்கு வைப்புத்தொகைகள் சந்தை இயக்கத்திற்கு உட்பட்டவை, எனவே முக்கிய பங்குகளைக் கொண்ட அத்தகைய நிதிகள் எப்போதும் ஒரு இடர் கூறுகளைக் கொண்டுள்ளன.
• முதலீட்டு உத்தி – நிதியைத் தேர்ந்தெடுக்கும்போது, தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட சொத்துக்களின் கலவை, ஒவ்வொரு சொத்திலும் உள்ள விகிதம் மற்றும் நிதி மேலாளரால் தீர்மானிக்கப்படும் முதலீட்டு உத்தி குறித்து அறிந்திருப்பது அவசியம். முதலீட்டாளர்களுக்கு இதில் எந்தக் கட்டுப்பாடும் இல்லை.
• செலவு விகிதம் – ஹைப்ரிட் நிதிகள் செலவு விகிதம் எனப்படும் கட்டணத்துடன் வருகின்றன. செலவு விகிதம் குறைவாக இருந்தால், உங்கள் முதலீட்டில் இருந்து குறைந்த செலவுகள் ஏற்படும். நிதி நிறுவனத்தைத் தேடும்போது, குறைந்த செலவு விகிதம் கொண்ட நிதி நிறுவனங்களைத் தேடுங்கள்.

ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும்போது கவனிக்க வேண்டியவை

இடர் சுயவிவரம்: ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகள் பங்குகள் மற்றும் பத்திரங்கள் போன்ற வெவ்வேறு சொத்து வகுப்புகளைக் கலப்பதால் உங்கள் இடர் சகிப்புத்தன்மையைப் புரிந்து கொள்ளுங்கள், இது இடரில் மாறுபடலாம்.

முதலீட்டு இலக்குகள்: உங்கள் நிதி இலக்குகள், மூலதன வளர்ச்சி, வழக்கமான வருமானம் அல்லது இரண்டின் கலவையா என்பதை தெளிவாக அறிந்து கொள்ளுங்கள். உங்கள் இலக்குகளுடன் பொருந்தக்கூடிய ஒரு நிதியைத் தேர்வு செய்யவும்.

நிதி மேலாளரின் சாதனைப் பதிவு: நிதி மேலாளரின் கடந்தகால செயல்திறன் மற்றும் முதலீட்டு உத்தியை ஆராயுங்கள். அனைத்து சந்தை நிலைமைகளிலும் சிறப்பாக செயல்பட்டவரைத் தேர்வு செய்யவும்.

செலவு விகிதம்: உங்கள் ஒட்டுமொத்த வருமானத்தைப் பாதிக்கும் நிதியின் செலவு விகிதத்தைக் கவனியுங்கள். குறைந்த செலவு விகிதங்கள் உங்கள் நீண்ட கால லாபங்களை அதிகரிக்கலாம்.

சொத்து ஒதுக்கீடு: நிதியின் சொத்து பல்வகைப்படுத்தப்பட்டுள்ளதா என்பதை மதிப்பிடுங்கள். ஒரு நன்கு பல்வகைப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோ ஏற்ற இறக்கத்தைக் குறைக்க உதவும் மற்றும் வருமானத்தை மேம்படுத்தலாம்.

ஹைப்ரிட் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதில் உள்ள இடர்கள்

சந்தை ஏற்ற இறக்கம்: ஹைப்ரிட் ஃபண்டுகள் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு ஆளாகின்றன, குறிப்பாக ஏற்ற இறக்கமான சந்தை நிலைமைகளில் வருமானத்தைப் பாதிக்கலாம்.

சொத்து ஒதுக்கீடு இடர்கள்: பங்கு மற்றும் கடன் பத்திரங்களின் கலவையானது முதலீட்டாளர்களை இரண்டு சொத்து வகுப்புகளுடன் தொடர்புடைய இடர்களுக்கு ஆளாக்குகிறது, இதில் பங்குச் சந்தை ஏற்ற இறக்கம் மற்றும் கடன் கருவிகளைப் பாதிக்கும் வட்டி விகித மாற்றங்கள் அடங்கும்.

மேலாளர் விருப்பம்: சொத்து ஒதுக்கீடு குறித்த நிதி மேலாளர்களின் முடிவுகள் எப்போதும் முதலீட்டாளர்களின் இடர் சகிப்புத்தன்மை அல்லது சந்தை நிலைமைகளுடன் ஒத்துப்போகாமல் இருக்கலாம், இது சாத்தியமான குறைவான செயல்திறன் அல்லது எதிர்பாராத போர்ட்ஃபோலியோ மாற்றங்களுக்கு வழிவகுக்கும்.