இந்தியாவில் சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் 2024 முதலீடு செய்யுங்கள்

2024 ஆம் ஆண்டிற்கான இந்தியாவில் சிறந்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை ஆராயுங்கள். இந்த நிதிகள் உங்கள் வளர்ச்சி திறனை அதிகரிக்கவும், உங்கள் நிதி இலக்குகளை அடையவும் எவ்வாறு உதவும் என்பதை அறியவும்.

ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் என்றால் என்ன?

ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் என்பது ஒரு முதலீட்டுத் திட்ட வகையாகும், இதில் சொத்துக்கள் வெவ்வேறு நிறுவனங்களின் பங்குகள்/பங்குகளின் அடிப்படையில் முதலீடு செய்யப்படுகின்றன. ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் நோக்கம் குறிப்பிடத்தக்க வருமானத்தைப் பெறுவதாகும். செக்யூரிட்டிஸ் அண்ட் எக்ஸ்சேஞ்ச் போர்டு ஆஃப் இந்தியா (SEBI) படி, ஒரு நிறுவனத்தின் பங்குகள்/பங்குகளில் குறைந்தபட்சம் 65% முதலீடு மற்றும் கடன்களில் குறைந்தபட்சம் 10% முதலீடு கொண்ட எந்தவொரு நிதியும் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் என்று அழைக்கப்படுகிறது. இந்த நிதிகள் மற்ற முதலீட்டு வகைகளை விட சிறந்த வருமானத்திற்காக அறியப்படுகின்றன. இருப்பினும், சந்தை நிலைமைகளைப் பொறுத்து வருமானம் மாறுபடும் என்பதால், ஆபத்து காரணி உள்ளது.

ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் வகைப்பாடு

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் முதலீட்டு விருப்பங்களின் அடிப்படையில் வகைப்படுத்தப்படுகின்றன.

வரி சலுகை நிதிகள்

ஈக்விட்டி லிங்க்டு சேமிப்புத் திட்டம் (ELSS) முக்கியமாக 80% ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கிறது. இது குறைந்தபட்சம் மூன்று வருட லாக்-இன் காலத்துடன் வருகிறது. இது வரி சேமிப்பு மற்றும் செல்வம் உருவாக்கம் ஆகிய இரு நன்மைகளையும் கொண்டுள்ளது.

சந்தை மூலதனம் என்பது ஒரு நிறுவனத்தின் வெளியீட்டில் உள்ள பங்குகளின் மொத்த சந்தை மதிப்பைக் குறிக்கிறது. சந்தை மூலதனத்தின் அடிப்படையில் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகள் பின்வருமாறு:

சந்தை மூலதனம்

லார்ஜ் கேப் - பெரிய மூலதனம் கொண்ட நிறுவனங்களின் (பொதுவாக முதல் 100) பங்குகளில் 80% சொத்துக்களை முதலீடு செய்யும் முதலீட்டுத் திட்டங்கள். இந்த முதலீடுகளின் வருமானம் பொதுவாக இந்த வகையின் மற்ற விருப்பங்களை விட அதிகமாக இருக்கும்.
ஸ்மால் கேப் - குறைந்த மூலதனம் கொண்ட நிறுவனங்களில் (பொதுவாக 251 மற்றும் அதற்குப் பிறகு) 65% சொத்துக்கள் முதலீடு செய்யப்படும் முதலீட்டுத் திட்டங்கள்.
மிட் கேப் - நடுத்தர மூலதனம் கொண்ட நிறுவனங்களில் (101-250) 65% சொத்துக்கள் முதலீடு செய்யப்படும் முதலீட்டுத் திட்டங்கள்.
மல்டி-கேப் - உங்கள் நிதிகள் லார்ஜ்/ஸ்மால்/மிட்கேப் நிறுவனங்களிடையே பிரிக்கப்படும் திட்டம். ஃபண்ட் மேலாளர் சந்தை நிலைமைகளுக்கு ஏற்ப சொத்துக்களை ஒதுக்குகிறார்.

முதலீட்டு உத்தி

முதலீட்டு உத்தியின் அடிப்படையில், ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை பல விருப்பங்களாக வகைப்படுத்தலாம்.

தகவல் தொழில்நுட்பம், FMCG, ரியல் எஸ்டேட் போன்ற குறிப்பிட்ட துறைகளில் செய்யப்படும் முதலீடுகள் துறைசார் நிதிகள் என்று அழைக்கப்படுகின்றன.

கருப்பொருள் நிதிகள் - இடர் குறைப்புக்கு பல துறைகளில் நிதி ஒதுக்கீடு கருப்பொருள் நிதிகளின் கீழ் வருகிறது.
கவனம் செலுத்தும் நிதிகள் - குறிப்பிட்ட எண்ணிக்கையிலான பங்குகள்துடன் (அதிகபட்சம் 30) கவனம் செலுத்தும் முறையுடன் கூடிய நிதிகள்.
எதிர் ஈக்விட்டி நிதி - இந்த நிதிகள் பின்தங்கியிருக்கும் பங்குகளை பகுப்பாய்வு செய்து முதலீடு செய்கின்றன, எதிர்காலத்தில் இந்த பங்குகள் சிறப்பாக செயல்படும் என்ற நம்பிக்கையுடன்.

சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்

ஃபண்ட் பெயர்	வகை	1-ஆண்டு வருவாய்	3-ஆண்டு வருவாய்	5-ஆண்டு வருவாய்
மோதிலால் ஓஸ்வால் மிட்கேப் ஃபண்ட் நேரடி வளர்ச்சி	மிட்-கேப் ஈக்விட்டி	70.5%	40.04%	35.32%
கோடக் உள்கட்டமைப்பு மற்றும் பொருளாதார சீர்திருத்த நிதி	கருப்பொருள் ஈக்விட்டி	62.6%	36.85%	31.24%
இன்வெஸ்கோ இந்தியா உள்கட்டமைப்பு ஃபண்ட் நேரடி வளர்ச்சி	உள்கட்டமைப்பு	77.8%	35.04%	34.35%
குவாண்ட் வரித் திட்டம் நேரடி வளர்ச்சி	ELSS (வரி சேமிப்பு)	25.8%	34.96%	30.25%
JM ஃப்ளெக்ஸிகேப் ஃபண்ட் நேரடித் திட்டம் வளர்ச்சி	ஃப்ளெக்ஸி-கேப் ஈக்விட்டி	68.6%	34.03%	29.17%
குவாண்ட் மிட் கேப் ஃபண்ட் நேரடி வளர்ச்சி	மிட்-கேப் ஈக்விட்டி	–	33.95%	39.44%
அமெரிக்கன் ஃபண்ட்ஸ் வளர்ச்சி நிதி ஆஃப் அமெரிக்கா (AGTHX)	லார்ஜ்-கேப் வளர்ச்சி	–	-13.90%	14.75%
ஃபிடிலிட்டி காண்ட்ராஃபண்ட் (FCNTX)	லார்ஜ்-கேப் வளர்ச்சி	–	-17.10%	16.70%
T. ரோவ் ப்ரைஸ் ப்ளூ சிப் வளர்ச்சி (TRBCX)	லார்ஜ்-கேப் வளர்ச்சி	–	-16.20%	18.90%
வான்கார்ட் டோட்டல் ஸ்டாக் மார்க்கெட் இன்டெக்ஸ் ஃபண்ட் (VTSAX)	லார்ஜ்-கேப் கலவை	–	-13.40%	13.75%

ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் நன்மைகள்

அதிக வருமானம்: பாரம்பரிய முதலீட்டுத் திட்டங்கள் மற்றும் பிற நிதி வகைகளுடன் ஒப்பிடும்போது, ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது அதிக வருமானத்திற்கான வாய்ப்பை வழங்குகிறது. வரலாற்று வருமானங்களை பகுப்பாய்வு செய்தால், ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு கடன் நிதிகளை விட கணிசமான வருமானத்தை அளிக்கிறது என்பது தெளிவாகிறது.
நிபுணர் உதவி: ஒவ்வொரு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டமும் சந்தைகளின் செயல்பாட்டில் முழு அனுபவம் வாய்ந்த ஒரு ஃபண்ட் மேலாளரின் கட்டுப்பாட்டில் உள்ளது. ஃபண்ட் மேலாளர் ஒரு நிதி ஆய்வாளர் குழுவின் உதவியை நாடுகிறார், அவர்கள் சந்தை நிலைமைகளின் அடிப்படையில் சொத்து ஒதுக்கீடுகள் பற்றிய முக்கியமான பகுப்பாய்வை வழங்குவதன் மூலம் அவருக்கு உதவுகிறார்கள்.
பல்வகைப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோ: உங்கள் முதலீடுகள் ஆபத்தைக் குறைக்க ஒரு பல்வகைப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவில் பல்வகைப்படுத்தப்படுகின்றன. மோசமான சந்தை நிலைமைகளின் போதும், உங்கள் சில பங்குகள் இழப்புகளை ஈடுசெய்யும் என்பதை இது உறுதி செய்கிறது.
திரவத்தன்மை: உங்களுக்குத் தேவைப்படும்போது சில யூனிட் நிதிகளை மீட்டெடுப்பதன் மூலம் உங்கள் நிதியை திரவமாக்கும் விருப்பம் உங்களுக்கு உள்ளது. உங்கள் ஃபண்ட் யூனிட்களை மீட்டெடுத்த ஒரு வாரத்திற்குள் உங்கள் மொத்தத் தொகையைப் பெறுவீர்கள்.
குறைந்த முதலீட்டு செலவுகள்: மாதத்திற்கு ₹500 வரை குறைந்த தொகைக்கு நீங்கள் ஒரு சிஸ்டமேடிக் இன்வெஸ்ட்மென்ட் பிளான் (SIP) தொடங்கலாம்.
வரி சேமிப்பு: ELSS போன்ற வரி சேமிப்புத் திட்டங்களுடன், நீங்கள் ₹1.5 லட்சம் வரை வரி விலக்கு பெறலாம்.

ஈக்விட்டி ஃபண்டில் முதலீடு செய்வதற்கு முன் தெரிந்து கொள்ள வேண்டிய விஷயங்கள்

நிதி இலக்குகள்

ஒரு நிதி இலக்கைக் கொண்டிருப்பது நல்லது. உங்கள் நிதி இலக்குகளைப் பற்றி தெளிவாக வரையறுக்கப்பட்டால் மட்டுமே, நீங்கள் ஒரு சரியான முதலீட்டுத் திட்டத்தைத் தேர்ந்தெடுக்க முடியும். ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஒரு நீண்ட கால முதலீட்டு விருப்பமாக சிறப்பாக செயல்படுகிறது.

ஃபண்டின் செயல்திறன்

முதலீடு செய்வதற்கு முன் ஃபண்டின் வரலாற்று வருமானங்கள் மற்றும் CRISIL தரவரிசையை சரிபார்க்கவும். இது ஃபண்டின் தகுதி குறித்து உங்களுக்கு ஒரு யோசனையை வழங்கும்.

உள்ளடங்கிய ஆபத்து

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் சந்தை அபாயங்களுக்கு உட்பட்டவை. முதலீட்டு விருப்பம் பெரும்பாலும் முதலீட்டாளரின் இடர் விருப்பத்தைப் பொறுத்தது. ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பொதுவாக மற்ற வகைகளை விட ஆபத்தானதாகக் கருதப்படுகின்றன.

ஃபண்ட் ஹவுஸ் தேர்வு

இந்த நாட்களில் பல சொத்து மேலாண்மை நிறுவனங்கள் உள்ளன. உங்கள் பணம் பாதுகாப்பான கைகளில் இருப்பதை உறுதிப்படுத்த எப்போதும் புகழ்பெற்ற, நன்கு நிறுவப்பட்ட மற்றும் சிறப்பாக செயல்படும் ஃபண்ட் ஹவுஸை தேர்வு செய்ய வேண்டும்.

லாக்-இன் காலம்

நீங்கள் முதலீடு செய்யும் ஒவ்வொரு ஃபண்டின் லாக்-இன் காலம் பற்றியும் உங்களுக்கு ஒரு யோசனை இருக்க வேண்டும். பெரும்பாலான ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் 3 வருட லாக்-இன் காலத்துடன் வருகின்றன. எனவே, இது நீண்ட கால முதலீட்டு விருப்பத்தை தேடுபவர்களுக்கு மட்டுமே பொருத்தமானது.

வரிவிதிப்பு

திட்டத்தின் யூனிட்களை நீங்கள் குறைந்தது ஒரு வருடம் வைத்திருந்தால், அதிலிருந்து கிடைக்கும் மூலதன ஆதாயம் குறுகிய கால மூலதன ஆதாயம் என்று அழைக்கப்படுகிறது. இந்த மூலதன ஆதாயங்கள் உங்கள் முதலீட்டை 1 வருடம் வரை வைத்திருக்கும்போது 15% வரி விதிக்கப்படுகின்றன.

Fincover இல் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

“Fincover” இல் உள்நுழையவும்
முதலீட்டுத் திட்டங்கள் -> மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் என்பதைத் தேர்ந்தெடுத்து ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்பதைக் கிளிக் செய்யவும்
விவரங்களை உள்ளிட்டு வெவ்வேறு AMC களின் ஃபண்டுகளை ஒப்பிடவும்
உங்கள் நிதி இலக்குகளுக்கு ஏற்ற ஃபண்டை நீங்கள் தேர்ந்தெடுத்து வாங்க தொடரலாம்.