XIRR कैलकुलेटर 2025

XIRR कैलकुलेटर क्या है?

XIRR कैलकुलेटर अनियमित नकदी प्रवाह वाले निवेशों के लिए रिटर्न की विस्तारित आंतरिक दर की गणना करने में मदद करता है। यह विशेष रूप से SIP, म्यूचुअल फंड और विभिन्न तिथियों पर कई लेन-देन वाले निवेशों के लिए उपयोगी है। नियमित IRR के विपरीत, XIRR अधिक सटीक रिटर्न गणना के लिए प्रत्येक नकदी प्रवाह और बहिर्वाह की सटीक तिथियों को ध्यान में रखता है। XIRR फ़ंक्शन का एक्सेल में व्यापक रूप से उपयोग किया जाता है, और ऑनलाइन टूल निवेशकों के लिए वास्तविक रिटर्न को समझना आसान बनाते हैं। यह एक व्यक्तिगत रिटर्न प्रतिशत प्रदान करता है, जो इसे वास्तविक दुनिया के निवेश प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के लिए आदर्श बनाता है।

म्यूचुअल फंड के लिए XIRR

म्यूचुअल फंड के संदर्भ में, XIRR का मतलब है आपके निवेश पर अर्जित रिटर्न की वार्षिक दर। यह केवल NAV पर नज़र डालने के बजाय आपके समग्र रिटर्न का सटीक मूल्य प्रदान करता है।

XIRR गणना: XIRR फॉर्मूला

हालांकि XIRR की गणना जटिल हो सकती है, लेकिन अधिकांश वित्तीय कैलकुलेटर और एक्सेल जैसी स्प्रेडशीट में इसकी गणना करने के लिए बिल्ट-इन फ़ंक्शन होते हैं। यहाँ XIRR का फ़ॉर्मूला दिया गया है

XIRR = दर (दिनांक, नकदी प्रवाह, अनुमान)

• तिथि का अर्थ है प्रत्येक नकदी प्रवाह की विशिष्ट तिथि
• नकदी प्रवाह निवेश राशि को संदर्भित करता है
• अनुमान से तात्पर्य रिटर्न दर के लिए प्रारंभिक अनुमान से है

समझने में आसान उदाहरण

मान लीजिए आप निवेश करते हैं

• 1 जनवरी, 2023: ₹10,000 का निवेश किया गया

• 1 अप्रैल, 2023: ₹5,000 का निवेश किया गया

• 1 जुलाई, 2023: ₹2,000 निकाले गए

• 1 अक्टूबर, 2023: ₹3,000 का निवेश

• 1 जनवरी, 2024: आपका निवेश ₹22,000 का होगा

• तो आपका XIRR 12.5% है

XIRR और CAGR में से रिटर्न का बेहतर संकेतक कौन सा है?

जबकि XIRR समय के साथ फैले हुए नकदी प्रवाह पर विचार करता है, CAGR एकल, एकमुश्त निवेश को मानता है। XIRR SIP निवेशकों के लिए यथार्थवादी रिटर्न प्रदान करता है और पैसे के समय मूल्य और कई नकदी प्रवाहों पर विचार करते हुए आपके म्यूचुअल फंड निवेश के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के लिए एक शक्तिशाली उपकरण है

एक अच्छा XIRR क्या है?

भारत में इक्विटी म्यूचुअल फंड के लिए 12% - 15% की रेंज में XIRR को आम तौर पर एक मजबूत रिटर्न माना जाता है

एक्सेल में XIRR की गणना करने का सूत्र क्या है?

XIRR की गणना MicrosoftExcell का उपयोग करके की जा सकती है क्योंकि उनमें XIRR की गणना करने के लिए अंतर्निहित फ़ंक्शन हैं

एक्सेल में गणना के लिए XIRR सूत्र XIRR (मान, दिनांक, अनुमान) है

Excel में XIRR की गणना करने की चरण दर चरण प्रक्रिया

• सभी चरण-दर-चरण तिथियों को एक कॉलम में दर्ज करें, सभी बहिर्वाह जैसे निवेश और खरीद को नकारात्मक के रूप में चिह्नित किया जाएगा, जबकि सभी अंतर्वाह जैसे मोचन को सकारात्मक के रूप में चिह्नित किया जाएगा।
• अगले कॉलम में प्रत्येक लेनदेन के लिए संबंधित तारीखें जोड़ें
• अंतिम पंक्ति में अपनी होल्डिंग का वर्तमान मूल्य और वर्तमान तिथि लिखें

XIRR मान प्राप्त करने के लिए सूत्र = XIRR (मान, दिनांक) का उपयोग करें।

यह सुविधा निवेशकों को रिटर्न पर समय के प्रभाव को ध्यान में रखते हुए, अपने म्यूचुअल फंड निवेश के प्रदर्शन की आसानी से गणना करने और उसका विश्लेषण करने की अनुमति देती है।

समझने में आसान उदाहरण

• एसआईपी राशि = 5,000 रुपये

• एसआईपी निवेश अवधि – 01/01/2024 और समाप्ति 01/06/2024

• मोचन तिथि – 01/07/2024

रिडेम्पशन और XIRR गणना के साथ SIP

XIRR: 12.32%

यहां नकदी प्रवाह अनियमित अंतराल पर हो रहा है,

Excel शीट खोलें और चरण दर चरण आगे बढ़ें

• कॉलम A में, लेनदेन की तारीख दर्ज करें
• कॉलम बी में, 500 का एसआईपी आंकड़ा नकारात्मक है
• अंत में मोचन राशि 31000 दर्ज करें
• 31000 के नीचे बॉक्स में, XIRR (B1:B7, A1:A7)*100
• परिणाम के रूप में XIRR मान 12.32% प्रदर्शित किया जाएगा

म्यूचुअल फंड में XIRR पर अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

1. 5 वर्षों के लिए अच्छा XIRR क्या है?

एक “अच्छा” XIRR निवेश के प्रकार और बाजार की स्थितियों के आधार पर भिन्न हो सकता है। आम तौर पर, 10% प्रति वर्ष से अधिक का XIRR कई निवेशों के लिए मजबूत माना जाता है, खासकर इक्विटी बाजारों में। बॉन्ड या बचत खातों जैसे सुरक्षित निवेशों के लिए, कम XIRR स्वीकार्य हो सकता है। 5 साल के निवेश के संदर्भ में, एक उच्च XIRR जोखिम और बाजार के प्रदर्शन के सापेक्ष अधिक लाभदायक रिटर्न दर्शाता है।

2. क्या 20% का XIRR अच्छा है?

हां, 20% का XIRR बहुत अच्छा माना जाता है। इसका मतलब है कि, वार्षिक आधार पर, आपका निवेश प्रति वर्ष 20% की दर से बढ़ा है, जो कि स्टॉक, म्यूचुअल फंड और यहां तक कि कुछ उच्च जोखिम वाले उपक्रमों सहित अधिकांश प्रकार के निवेशों के लिए औसत से काफी ऊपर है। यह दर निवेश पर उच्च रिटर्न को इंगित करती है, यह मानते हुए कि यह आपकी जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों के अनुरूप है।

3. मैं अपने XIRR की गणना कैसे करूँ?

XIRR की गणना करने के लिए इन चरणों का पालन करें:

1. अपने नकदी प्रवाह और तिथियों की सूची बनाएं: सभी नकदी प्रवाह और बहिर्वाह को उनकी संबंधित तिथियों के साथ रिकॉर्ड करें।

2. XIRR कैलकुलेटर का उपयोग करें: आप ऑनलाइन कैलकुलेटर या एक्सेल जैसे स्प्रेडशीट सॉफ़्टवेयर का उपयोग कर सकते हैं। एक्सेल में, XIRR फ़ंक्शन का उपयोग करें: =XIRR(मान, दिनांक)

• मूल्य: नकदी प्रवाह (निवेश के लिए नकारात्मक, रिटर्न के लिए सकारात्मक)।
• तारीखें: प्रत्येक नकदी प्रवाह से संबंधित तारीखें

3. परिणाम की व्याख्या करें: आउटपुट वार्षिक रिटर्न दर होगी।

4. 10% XIRR का क्या मतलब है?

10% XIRR का मतलब है कि आपके निवेश ने हर साल 10% का वार्षिक रिटर्न दिया है। यह प्रतिशत दर्शाता है कि नकदी प्रवाह के अनियमित समय को ध्यान में रखते हुए, आपका निवेश हर साल कितना बढ़ा है। उदाहरण के लिए, यदि आपने 10% के XIRR के साथ ₹100,000 का निवेश किया है, तो आपके निवेश की कीमत 5 साल बाद लगभग ₹161,000 होगी, यह मानते हुए कि कोई अतिरिक्त योगदान या निकासी नहीं की गई है।