2024 में भारत के सर्वश्रेष्ठ हाइब्रिड फंड में निवेश करें
2024 के लिए भारत में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले हाइब्रिड फंडों के बारे में जानें। जानें कि कैसे ये फंड इक्विटी और डेट निवेश को मिलाकर आपको संतुलित विकास हासिल करने में मदद कर सकते हैं।
हाइब्रिड म्यूचुअल फंड क्या हैं?
हाइब्रिड फंड ऐसे निवेश फंड हैं जो इक्विटी (स्टॉक) और फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज (बॉन्ड) दोनों में परिसंपत्तियों का आवंटन करते हैं, जो निवेश के लिए एक संतुलित दृष्टिकोण प्रदान करते हैं। उनका उद्देश्य बॉन्ड की स्थिरता के साथ जोखिम को कम करते हुए इक्विटी की वृद्धि क्षमता प्रदान करना है, जिससे वे मध्यम जोखिम वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त बन जाते हैं।
सर्वश्रेष्ठ हाइब्रिड म्यूचुअल फंड 2024
| फंड का नाम | श्रेणी | 1-वर्ष का रिटर्न | 3-वर्ष का रिटर्न | 5-वर्ष का रिटर्न |
|---|---|---|---|---|
| एचडीएफसी हाइब्रिड इक्विटी फंड | एग्रेसिव हाइब्रिड | 15.40% | 12.30% | 11.25% |
| आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड | एग्रेसिव हाइब्रिड | 14.75% | 13.10% | 12.00% |
| एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड | एग्रेसिव हाइब्रिड | 13.85% | 11.65% | 10.70% |
| एक्सिस ट्रिपल एडवांटेज फंड | मल्टी-एसेट एलोकेशन | 12.50% | 10.90% | 9.85% |
| आदित्य बिड़ला सन लाइफ इक्विटी हाइब्रिड ‘95 फंड | एग्रेसिव हाइब्रिड | 14.20% | 12.00% | 11.10% |
| कोटक इक्विटी हाइब्रिड फंड | एग्रेसिव हाइब्रिड | 13.60% | 11.80% | 10.50% |
| टाटा हाइब्रिड इक्विटी फंड | एग्रेसिव हाइब्रिड | 13.25% | 11.35% | 10.20% |
| डीएसपी डायनेमिक एसेट एलोकेशन फंड | डायनेमिक एसेट एलोकेशन | 12.00% | 10.75% | 9.65% |
| फ्रैंकलिन इंडिया इक्विटी हाइब्रिड फंड | एग्रेसिव हाइब्रिड | 13.10% | 11.50% | 10.45% |
| निप्पॉन इंडिया हाइब्रिड बॉन्ड फंड | कंजर्वेटिव हाइब्रिड | 10.80% | 9.15% | 8.50% |
रिटर्न अनुमानित हैं और पिछले प्रदर्शन को दर्शाते हैं। वास्तविक भविष्य का प्रदर्शन भिन्न हो सकता है।
डेट म्यूचुअल फंड में निवेश के फायदे
- संतुलित जोखिम और प्रतिफल: हाइब्रिड फंड का लक्ष्य इक्विटी (स्टॉक) और डेट (बॉन्ड) दोनों में निवेश करके जोखिम और प्रतिफल को संतुलित करना है। यह मिश्रण संभावित रूप से विशुद्ध रूप से डेट फंड की तुलना में अधिक प्रतिफल प्रदान करने में मदद करता है जबकि इक्विटी-केवल निवेश की तुलना में समग्र जोखिम को कम करता है।
- विविधीकरण: इक्विटी और फिक्स्ड-इनकम सिक्योरिटीज दोनों में निवेश करके, हाइब्रिड फंड एक ही फंड के भीतर विविधीकरण प्रदान करते हैं। यह विविधीकरण विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों और क्षेत्रों में जोखिम को फैलाने में मदद करता है, जिससे किसी एक क्षेत्र में खराब प्रदर्शन के प्रभाव को कम किया जा सकता है।
- पेशेवर प्रबंधन: हाइब्रिड म्यूचुअल फंड का प्रबंधन अनुभवी फंड मैनेजरों द्वारा किया जाता है जो बाजार की स्थितियों के आधार पर इक्विटी और डेट के बीच परिसंपत्तियों को सक्रिय रूप से आवंटित करते हैं। यह पेशेवर प्रबंधन फंड की निवेश रणनीति के अनुसार जोखिम का प्रबंधन करते हुए रिटर्न को अनुकूलित करने में मदद करता है।
- आय और वृद्धि की संभावना: हाइब्रिड फंड आम तौर पर डेट निवेश से नियमित आय और इक्विटी से वृद्धि की संभावना का मिश्रण प्रदान करते हैं। यह संयोजन उन निवेशकों के लिए आकर्षक हो सकता है जो स्थिरता और पूंजी वृद्धि दोनों की तलाश में हैं।
- लचीलापन: हाइब्रिड फंड विभिन्न प्रकार के होते हैं, जैसे आक्रामक, संतुलित, या रूढ़िवादी हाइब्रिड फंड, जो निवेशकों को ऐसा फंड चुनने की अनुमति देते हैं जो उनकी जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों के साथ संरेखित हो।
- कम अस्थिरता: हाइब्रिड फंडों में ऋण उपकरणों की उपस्थिति समग्र पोर्टफोलियो पर बाजार के उतार-चढ़ाव के प्रभाव को कम कर सकती है, जिससे इक्विटी-ओनली फंडों की तुलना में फंड की अस्थिरता कम हो जाती है।
- विभिन्न लक्ष्यों के लिए उपयुक्त: हाइब्रिड फंड विभिन्न निवेश लक्ष्यों के लिए उपयुक्त हो सकते हैं, जैसे सेवानिवृत्ति योजना, धन संचय, या नियमित आय, जिससे वे बहुमुखी निवेश विकल्प बन जाते हैं।
- निवेश में आसानी: हाइब्रिड म्यूचुअल फंड में निवेश उन लोगों के लिए वन-स्टॉप समाधान प्रदान करता है जो इन परिसंपत्ति वर्गों में अलग-अलग निवेश का प्रबंधन किए बिना इक्विटी और ऋण दोनों में निवेश करना चाहते हैं।
- कर लाभ: हाइब्रिड फंड के प्रकार और निवेशक के कर ब्रैकेट के आधार पर, कुछ हाइब्रिड फंड कर लाभ प्रदान कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, कुछ हाइब्रिड फंड विशिष्ट कर-बचत योजनाओं के तहत कर लाभ के लिए पात्र हो सकते हैं।
- व्यवस्थित निवेश योजनाएँ (SIP): हाइब्रिड म्यूचुअल फंड अक्सर SIP विकल्प प्रदान करते हैं, जिससे निवेशकों को नियमित रूप से एक निश्चित राशि निवेश करने की अनुमति मिलती है। इससे रुपया-लागत औसत और अनुशासित निवेश में मदद मिल सकती है।
हाइब्रिड म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
- मध्यम जोखिम लेने वाले: यह उन निवेशकों के लिए आदर्श है जो जोखिम और लाभ के बीच संतुलन चाहते हैं, विकास के लिए इक्विटी और स्थिरता के लिए निश्चित आय का मिश्रण करते हैं।
- दीर्घकालिक निवेशक: मध्यम से दीर्घकालीन निवेश क्षितिज वाले लोगों के लिए उपयुक्त है जो बाजार में उतार-चढ़ाव का सामना कर सकते हैं।
- आय चाहने वाले: यह उन व्यक्तियों के लिए अच्छा है जो ब्याज भुगतान के माध्यम से नियमित आय की तलाश में हैं और साथ ही संभावित पूंजी वृद्धि से भी लाभ उठाना चाहते हैं।
- विविधीकरण चाहने वाले: यह उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो एक फंड में विविध पोर्टफोलियो चाहते हैं, तथा विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों को मिलाते हैं।
- रूढ़िवादी निवेशक: यह उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो शुद्ध इक्विटी फंड की तुलना में कम अस्थिरता पसंद करते हैं, लेकिन फिर भी बाजार की वृद्धि में निवेश करना चाहते हैं।
हाइब्रिड म्यूचुअल फंड के प्रकार
कंजर्वेटिव हाइब्रिड फंड यह मुख्य रूप से उन निवेशकों के लिए है जो जोखिम से बचना चाहते हैं। निवेश का बड़ा हिस्सा (75 प्रतिशत) डेट में और बाकी इक्विटी में किया जाता है।
संतुलित हाइब्रिड फंड यदि निवेश ऋण और इक्विटी में समान रूप से किया जाता है, तो इसे संतुलित हाइब्रिड फंड के रूप में वर्गीकृत किया जाता है।
आक्रामक हाइब्रिड फंड अगर आप जोखिम उठाने में सक्षम हैं तो आप इस फंड को चुन सकते हैं क्योंकि इसमें 65% निवेश इक्विटी में और बाकी डेट में है। याद रखें, इक्विटी पर रिटर्न बाजार के प्रदर्शन पर निर्भर करता है।
आर्बिट्रेज फंड आर्बिट्रेज फंड बाजार में आर्बिट्रेज के अवसरों का लाभ उठाते हैं, अर्थात विभिन्न बाजारों के बीच मूल्य अंतर। चूंकि निवेश का एक बड़ा हिस्सा ऋण में है, इसलिए जोखिम कम है। इस प्रकार के फंड का एक और लाभ इक्विटी पर कम कराधान और कम अस्थिरता है।
फिनकवर में हाइब्रिड फंड में निवेश कैसे करें?
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