2024 में भारत के सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करें
2024 के लिए भारत में सर्वश्रेष्ठ इक्विटी म्यूचुअल फंड की खोज करें। जानें कि ये फंड आपकी विकास क्षमता को अधिकतम करने और आपके वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में आपकी कैसे मदद कर सकते हैं।
इक्विटी म्यूचुअल फंड क्या हैं?
इक्विटी म्यूचुअल फंड एक प्रकार की निवेश योजना है, जिसमें परिसंपत्तियों को विभिन्न कंपनियों के शेयरों/स्टॉक में निवेश किया जाता है। इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने का उद्देश्य एक महत्वपूर्ण रिटर्न प्राप्त करना है। भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) के अनुसार, किसी कंपनी के स्टॉक/शेयर में कम से कम 65% निवेश और ऋण में न्यूनतम 10% निवेश वाले किसी भी फंड को इक्विटी म्यूचुअल फंड कहा जाता है। ये फंड अन्य प्रकार के निवेशों की तुलना में बेहतर रिटर्न के लिए जाने जाते हैं। हालाँकि, इसमें जोखिम का एक तत्व है, क्योंकि रिटर्न बाजार की स्थितियों पर निर्भर करता है।
इक्विटी म्यूचुअल फंड का वर्गीकरण
म्यूचुअल फंड को निवेश वरीयताओं के आधार पर वर्गीकृत किया जाता है
कर लाभ निधि
इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम (ELSS) मुख्य रूप से 80% इक्विटी से संबंधित उपकरणों में निवेश करती है। यह तीन साल की न्यूनतम लॉक-इन अवधि के साथ आती है। यह कर बचत और धन सृजन के दोहरे लाभ के साथ आती है।
मार्केट कैपिटलाइज़ेशन किसी कंपनी के बकाया शेयरों के कुल बाजार मूल्य को संदर्भित करता है। बाजार पूंजीकरण के आधार पर म्यूचुअल फंड निवेश इस प्रकार हैं।
बाजार पूंजीकरण
लार्ज कैप - निवेश योजनाएँ 80% परिसंपत्तियों को बड़ी पूंजी वाली कंपनियों (आमतौर पर शीर्ष 100) के शेयरों में निवेश करती हैं। इन निवेशों पर रिटर्न आमतौर पर इस ब्रैकेट में अन्य विकल्पों की तुलना में अधिक होता है।
स्मॉल कैप - निवेश योजनाएं जहां 65% परिसंपत्तियां कम पूंजी वाली कंपनियों में निवेश की जाती हैं, जो आमतौर पर 251 और उसके बाद की रैंकिंग में होती हैं।
मिड कैप - निवेश योजनाएं, जहां परिसंपत्तियों का 65% मध्यम पूंजी कंपनियों (101-250) में निवेश किया जाता है।
मल्टी-कैप - यह वह योजना है जहाँ आपके फंड को बड़ी/छोटी/मिडकैप कंपनियों के बीच विभाजित किया जाता है। फंड मैनेजर बाजार की स्थितियों के अनुसार परिसंपत्तियों का आवंटन करता है।
निवेश रणनीति
निवेश रणनीति के आधार पर, हम इक्विटी म्यूचुअल फंड को कई विकल्पों में वर्गीकृत कर सकते हैं।
सूचना प्रौद्योगिकी, एफएमसीजी, रियल एस्टेट जैसे विशेष क्षेत्रों में किए गए निवेश को सेक्टोरल फंड कहा जाता है।
थीमैटिक फंड - जोखिम को कम करने के लिए कई क्षेत्रों में फंड का आवंटन थीमैटिक फंड के अंतर्गत आता है।
केंद्रित फंड - विशिष्ट संख्या में स्टॉक (अधिकतम 30) में निवेश करके केंद्रित पैटर्न वाले फंड।
कॉन्ट्रा इक्विटी फंड - ये फंड उन शेयरों का विश्लेषण करते हैं और उनमें निवेश करते हैं जो कम प्रदर्शन कर रहे हैं, इस उम्मीद के साथ कि ये शेयर भविष्य में बेहतर प्रदर्शन करेंगे।
सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले इक्विटी म्यूचुअल फंड
| फंड का नाम | श्रेणी | 1-वर्ष का रिटर्न | 3-वर्ष का रिटर्न | 5-वर्ष का रिटर्न |
|---|---|---|---|---|
| मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड डायरेक्ट ग्रोथ | मिड-कैप इक्विटी | 70.5% | 40.04% | 35.32% |
| कोटक इन्फ्रास्ट्रक्चर एंड इकोनॉमिक रिफॉर्म फंड | थीमैटिक इक्विटी | 62.6% | 36.85% | 31.24% |
| इन्वेस्को इंडिया इंफ्रास्ट्रक्चर फंड डायरेक्ट ग्रोथ | इंफ्रास्ट्रक्चर | 77.8% | 35.04% | 34.35% |
| क्वांट टैक्स प्लान डायरेक्ट ग्रोथ | ईएलएसएस (टैक्स सेविंग) | 25.8% | 34.96% | 30.25% |
| जेएम फ्लेक्सीकैप फंड डायरेक्ट प्लान ग्रोथ | फ्लेक्सी-कैप इक्विटी | 68.6% | 34.03% | 29.17% |
| क्वांट मिड कैप फंड डायरेक्ट ग्रोथ | मिड-कैप इक्विटी | – | 33.95% | 39.44% |
| अमेरिकन फंड्स ग्रोथ फंड ऑफ अमेरिका (AGTHX) | लार्ज-कैप ग्रोथ | – | -13.90% | 14.75% |
| फिडेलिटी कॉन्ट्राफंड (FCNTX) | लार्ज-कैप ग्रोथ | – | -17.10% | 16.70% |
| टी. रोवे प्राइस ब्लू चिप ग्रोथ (TRBCX) | लार्ज-कैप ग्रोथ | – | -16.20% | 18.90% |
| वैनगार्ड टोटल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड (VTSAX) | लार्ज-कैप ब्लेंड | – | -13.40% | 13.75% |
इक्विटी फंड में निवेश के लाभ
- उच्च रिटर्न: पारंपरिक निवेश योजनाओं और अन्य प्रकार के फंडों की तुलना में, इक्विटी फंड में निवेश करने से आपको अधिक महत्वपूर्ण रिटर्न प्राप्त करने का मौका मिलता है। इक्विटी फंड में निवेश के ऐतिहासिक रिटर्न का विश्लेषण करने पर, यह स्पष्ट है कि यह डेट फंड की तुलना में पर्याप्त रिटर्न प्रदान करता है।
- विशेषज्ञ सहायता: प्रत्येक म्यूचुअल फंड योजना एक फंड मैनेजर के नियंत्रण में होती है, जिसे बाजारों के कामकाज का पूरा अनुभव होता है। फंड मैनेजर एक वित्तीय विश्लेषक टीम से सहायता लेता है जो बाजार की स्थितियों के आधार पर परिसंपत्ति प्लेसमेंट के बारे में महत्वपूर्ण विश्लेषण प्रदान करके उसकी सहायता करती है।
- विविध पोर्टफोलियो: चूंकि आपके निवेश को जोखिम को कम करने के लिए विविध पोर्टफोलियो में विभाजित किया जाता है। यह सुनिश्चित करता है कि खराब बाजार स्थितियों के दौरान भी, आपके कुछ शेयर नुकसान की भरपाई करते हैं।
- तरलता: जब आपको ज़रूरत हो तो आपके पास फंड की कुछ यूनिट्स को भुनाकर अपने फंड को लिक्विडेट करने का विकल्प होता है। आपको अपनी फंड यूनिट्स को भुनाने के एक हफ़्ते के अंदर ही अपना कॉर्पस मिल जाएगा।
- कम निवेश लागत: आप 500 रुपये प्रति माह की न्यूनतम राशि से एक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) शुरू कर सकते हैं।
- कर बचत: ईएलएसएस जैसी कर बचत योजनाओं के साथ, आप 1.5 लाख रुपये तक की कर छूट का दावा कर सकते हैं।
इक्विटी फंड में निवेश करने से पहले जानने योग्य बातें
वित्तीय लक्ष्यों
वित्तीय लक्ष्य रखना अच्छा है। जब आपके पास अपने वित्तीय लक्ष्यों की स्पष्ट परिभाषा होगी, तभी आप उचित निवेश योजना चुन सकते हैं। इक्विटी म्यूचुअल फंड एक दीर्घकालिक निवेश विकल्प के रूप में अच्छा प्रदर्शन करता है।
फंड का प्रदर्शन
निवेश करने से पहले फंड के ऐतिहासिक रिटर्न और क्रिसिल रैंक की जांच करें। इससे आपको फंड की उपयोगिता के बारे में पता चल जाएगा।
जोखिम शामिल
म्यूचुअल फंड बाजार के जोखिमों के अधीन हैं। निवेश विकल्प काफी हद तक निवेशक की जोखिम उठाने की क्षमता पर निर्भर करता है। इक्विटी म्यूचुअल फंड को आम तौर पर अन्य रूपों की तुलना में अधिक जोखिम भरा माना जाता है।
फंड हाउस का चयन
आजकल बहुत सारी एसेट मैनेजमेंट कंपनियाँ हैं। आपको हमेशा प्रतिष्ठित, अच्छी तरह से स्थापित और अच्छा प्रदर्शन करने वाले फंड हाउस को चुनना चाहिए ताकि आपका पैसा सुरक्षित हाथों में रहे।
लॉक-इन अवधि
आपको हर उस फंड की लॉक-इन अवधि के बारे में पता होना चाहिए जिसमें आप निवेश कर रहे हैं। ज़्यादातर इक्विटी फंड 3 साल की लॉक-इन अवधि के साथ आते हैं। इसलिए, यह केवल उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो लंबी अवधि के निवेश विकल्प की तलाश में हैं।
कर लगाना
अगर आप स्कीम की यूनिट्स को कम से कम एक साल तक रखते हैं, तो इससे होने वाले कैपिटल गेन को शॉर्ट टर्म कैपिटल गेन कहते हैं। 1 साल तक अपने निवेश को रखने पर इन कैपिटल गेन पर 15% टैक्स लगता है।
फिनकवर में इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें?
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