2024 में भारत के सर्वश्रेष्ठ टॉप गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करें
इस साल भारत में सबसे अच्छे गिल्ट म्यूचुअल फंड के बारे में जानें। जानें कि किसे निवेश करना चाहिए, मुख्य लाभ, जोखिम और निवेश के बारे में सही निर्णय लेने के लिए अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न।
गिल्ट म्यूचुअल फंड क्या है?
गिल्ट म्यूचुअल फंड एक प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो मुख्य रूप से सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश करता है। इन फंडों को कम जोखिम वाला निवेश माना जाता है क्योंकि वे सरकारी बॉन्ड में निवेश करते हैं, जो सरकार द्वारा समर्थित होते हैं। गिल्ट फंड रूढ़िवादी निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो स्थिर रिटर्न और मूलधन की सुरक्षा चाहते हैं। वे उन लोगों के लिए एक अच्छा विकल्प प्रदान करते हैं जो कम जोखिम वाले निवेशों के साथ अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाना चाहते हैं। हालांकि, गिल्ट फंड से मिलने वाला रिटर्न ब्याज दरों में उतार-चढ़ाव से प्रभावित हो सकता है, इसलिए निवेशकों को ब्याज दर जोखिम की संभावना के बारे में पता होना चाहिए।
गिल्ट म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
- रूढ़िवादी निवेशक: वे व्यक्ति जो न्यूनतम ऋण जोखिम के साथ कम जोखिम वाली प्रवृत्ति चाहते हैं।
- जोखिम से बचने वाले निवेशक: वे निवेशक जो निजी संस्थाओं की तुलना में सरकार समर्थित प्रतिभूतियों की सुरक्षा को प्राथमिकता देते हैं
- आय चाहने वाले: वे लोग जो सरकारी प्रतिभूतियों से ब्याज भुगतान के माध्यम से एक स्थिर आय की तलाश में हैं।
- जो लोग रिटायर होने वाले हैं: जो लोग रिटायर होने वाले हैं वे आमतौर पर जोखिम मुक्त विकल्पों की तलाश करते हैं, इसलिए गिल्ट फंड ऐसे वर्ग के लिए आदर्श हैं
शीर्ष 5 गिल्ट म्यूचुअल फंड
| फंड का नाम | श्रेणी | जोखिम | 6 महीने का रिटर्न | 1 साल का रिटर्न | रेटिंग | फंड का आकार (₹ करोड़) | |——————————|———-|———-|—————-|—————-|—-| | आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल गिल्ट फंड | गिल्ट | मध्यम | 3.98% | 7.76% | — | 56,262 | | LICMG लागू होता है | लागू होता है | मध्यम | 4.95% | 7.33% | — | 448.8 | | यूटीआई गिल्ट | गिल्ट | मध्यम | 4.75% | 7.89% | — | 4,621 | | एसबीआई मैग्नम गिल्ट | गिल्ट | मध्यम | 4.95% | 8.04% | — | 48,756 | | डीएसपी गिल्ट फंड | गिल्ट | मध्यम | 6.13% | 8.97% | — | 47,012 |
गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय ध्यान रखने योग्य कारक
- ब्याज दर जोखिम: गिल्ट फंड सरकारी समर्थन के कारण कोई क्रेडिट जोखिम न होने के बावजूद ब्याज दर में बदलाव के प्रति संवेदनशील होते हैं। लंबी अवधि के गिल्ट फंड ब्याज दर में उतार-चढ़ाव से अधिक प्रभावित होते हैं।
- परिपक्वता प्रोफ़ाइल: फंड के पोर्टफोलियो की परिपक्वता प्रोफ़ाइल को समझना महत्वपूर्ण है। छोटी परिपक्वता अवधि ब्याज दर में होने वाले बदलावों के प्रति कम संवेदनशील होती है, जबकि लंबी परिपक्वता अवधि उच्च रिटर्न देती है, लेकिन उच्च अस्थिरता के साथ।
- निवेश क्षितिज: ये फंड न्यूनतम परिपक्वता अवधि के साथ आते हैं। आपको कम से कम तीन साल तक निवेशित रहना होगा। इसलिए, यह आम तौर पर उन लोगों द्वारा पसंद किया जाता है जो 3-5 साल के निवेश क्षितिज की तलाश में हैं
- ऐतिहासिक प्रदर्शन: फंड के पिछले प्रदर्शन की समीक्षा करें, हालांकि यह भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं है।
- फंड मैनेजर की विशेषज्ञता: सरकारी प्रतिभूतियों के प्रबंधन में फंड मैनेजर का अनुभव और ट्रैक रिकॉर्ड।
गिल्ट म्यूचुअल फंड के प्रमुख लाभ
- न्यूनतम ऋण जोखिम: सरकारी प्रतिभूतियों को बहुत कम ऋण जोखिम वाला माना जाता है क्योंकि वे सरकार द्वारा समर्थित होते हैं।
- सुरक्षा: यह विशेष रूप से जोखिम से बचने वाले निवेशकों के लिए सुरक्षा जाल के रूप में कार्य करता है।
- पूंजी संरक्षण: सरकार के समर्थन के कारण, पूंजी हानि की संभावना बहुत कम है
- रिटर्न: गिल्ट फंड मध्य से लंबी अवधि में उचित रिटर्न देते हैं
- कर लाभ: तीन वर्ष से अधिक समय तक रखे जाने पर दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर सूचीकरण लाभ की संभावना।
गिल्ट म्यूचुअल फंड में शामिल जोखिम
- ब्याज दर जोखिम: गिल्ट फंड ब्याज दर में उतार-चढ़ाव के प्रति अत्यधिक संवेदनशील होते हैं। ब्याज दरों में वृद्धि से फंड की होल्डिंग के मूल्य में गिरावट आ सकती है।
- बाजार जोखिम: बाजार में उतार-चढ़ाव के अधीन, हालांकि इक्विटी फंड की तुलना में कम सीमा तक।
- अवधि जोखिम: गिल्ट फंड की परिपक्वता अवधि 90 दिनों से लेकर 30 वर्ष तक होती है। लंबे समय तक चलने वाले गिल्ट फंड में जोखिम अधिक होता है
गिल्ट फंड पर अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
- गिल्ट म्यूचुअल फंड क्या हैं?
गिल्ट म्यूचुअल फंड ऐसे फंड हैं, जिनमें निवेश विशेष रूप से सरकारी प्रतिभूतियों (जी-सेक) में होता है, जिनमें न्यूनतम ऋण जोखिम माना जाता है, क्योंकि वे सरकार द्वारा समर्थित होते हैं।
- गिल्ट म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
गिल्ट म्यूचुअल फंड रूढ़िवादी निवेशकों, दीर्घकालिक निवेशकों, जोखिम से बचने वाले व्यक्तियों और कम जोखिम वाली प्रतिभूतियों के साथ पोर्टफोलियो विविधीकरण की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए आदर्श हैं।
- गिल्ट म्यूचुअल फंड में निवेश के क्या लाभ हैं?
अन्य फंडों की तुलना में, गिल्ट फंडों में निवेश करने के क्या लाभ हैं? इसमें न्यूनतम ऋण जोखिम, सुरक्षा, नियमित आय, विविधीकरण और संभावित कर लाभ शामिल हैं।
- गिल्ट म्यूचुअल फंड से जुड़े जोखिम क्या हैं?
जोखिमों में ब्याज दर जोखिम, बाज़ार जोखिम, मुद्रास्फीति जोखिम और पुनर्निवेश जोखिम शामिल हैं।
- मैं सही गिल्ट म्यूचुअल फंड कैसे चुनूं?
ब्याज दर जोखिम, परिपक्वता प्रोफ़ाइल, व्यय अनुपात, ऐतिहासिक प्रदर्शन और फंड मैनेजर की विशेषज्ञता जैसे कारकों पर विचार करें। फंड की विशेषताओं को हमेशा अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के साथ संरेखित करें