2024 में भारत में सर्वश्रेष्ठ कम अवधि वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करें
भारत में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले कम अवधि वाले म्यूचुअल फंड के बारे में जानें। सूचित निर्णय लेने के लिए उनके लाभों के बारे में जानें।
लो ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड क्या है?
लो ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड उन निवेशकों के लिए बनाया गया है जो अल्पावधि में पूंजी वृद्धि के अवसरों की तलाश में हैं। इन फंडों को आम तौर पर छह से 12 महीने की अवधि के लिए ऋण और मनी-मार्केटिंग उपकरणों में निवेश किया जाता है।
कम अवधि वाले म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?
- रूढ़िवादी निवेशक: वे जो कम जोखिम और स्थिर रिटर्न पसंद करते हैं। यह उन निवेशकों के लिए आदर्श है जो बैंक जमा के विकल्प की तलाश में हैं
- अल्पकालिक निवेशक: कम से कम तीन महीने की अल्पावधि निवेश अवधि वाले निवेशकों के लिए आदर्श
- आपातकालीन निधि: यह उन व्यक्तियों के लिए उपयुक्त है जो अपनी तरलता और कम जोखिम वाली प्रकृति के कारण आपातकालीन निधि को सुरक्षित रखना चाहते हैं।
- पोर्टफोलियो विविधीकरण: निवेशक ऋण उपकरणों के साथ अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाना चाहते हैं।
शीर्ष 5 कम अवधि वाले म्यूचुअल फंड
| फंड का नाम | श्रेणी | जोखिम | 6 महीने का रिटर्न (%) | 1 साल का रिटर्न (%) | रेटिंग | फंड का आकार (क्रेडिट) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल सेविंग्स फंड | कम अवधि | मध्यम | 3.98% | 7.76% | 5/5 | ₹1,917.2 |
| टाटा ट्रेजरी एडवांटेज फंड | कम अवधि | कम से मध्यम | 3.69% | 7.04% | 4/5 | ₹2,319.0 |
| एलआईसी एमएफ कम अवधि फंड | कम अवधि | कम से मध्यम | 3.52% | 6.67% | 4/5 | ₹1,486.0 |
| डीएसपी लो ड्यूरेशन फंड | कम अवधि | कम से मध्यम | 3.70% | 7.01% | 4/5 | ₹4,315.0 |
| मिराए एसेट लो ड्यूरेशन फंड | कम अवधि | कम से मध्यम | 3.67% | 6.69% | 3/5 | ₹616.0 |
कम अवधि के म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय ध्यान रखने योग्य कारक
- क्रेडिट गुणवत्ता: निवेश करने से पहले फंड की क्रेडिट रेटिंग की जांच करें
- ब्याज दर में उतार-चढ़ाव: ब्याज दर के रुझानों से अवगत रहें क्योंकि वे डेट फंड के प्रदर्शन को प्रभावित करते हैं। बढ़ती दरें आपके रिटर्न को प्रभावित कर सकती हैं
- व्यय अनुपात: कम व्यय अनुपात निवेशकों के लिए उच्च शुद्ध रिटर्न का कारण बन सकता है।
- फंड प्रदर्शन: फंड की स्थिरता और स्थायित्व का आकलन करने के लिए उसके ऐतिहासिक प्रदर्शन की समीक्षा करें।
- फंड मैनेजर का अनुभव: अच्छे ट्रैक रिकॉर्ड वाला एक अनुभवी फंड मैनेजर बाजार में सभी प्रकार के उतार-चढ़ाव को संभाल सकता है
कम अवधि के म्यूचुअल फंड में निवेश के प्रमुख लाभ
- कम जोखिम: ये फंड इक्विटी फंड की तुलना में कम अस्थिर होते हैं, जिससे वे जोखिम से बचने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त होते हैं।
- तरलता: भुनाना आसान है, जिससे वे आपातकालीन निधि के लिए उपयुक्त हैं।
- स्थिर रिटर्न: आमतौर पर लंबी अवधि के फंडों की तुलना में अधिक स्थिर रिटर्न प्रदान करते हैं, विशेष रूप से बढ़ती ब्याज दर के माहौल में।
- विविधीकरण: ऋण उपकरणों को जोड़कर निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाने में मदद करता है।
कम अवधि वाले म्यूचुअल फंड में शामिल जोखिम
- क्रेडिट जोखिम: अंतर्निहित प्रतिभूतियों के जारीकर्ताओं द्वारा चूक का जोखिम।
- निम्न गुणवत्ता वाले फंड: कभी-कभी, आप निम्न गुणवत्ता वाले फंड के संपर्क में आ सकते हैं जो आपके रिटर्न को प्रभावित कर सकते हैं
- मुद्रास्फीति जोखिम: रिटर्न हमेशा मुद्रास्फीति के साथ तालमेल नहीं रख सकता है, जिससे रिटर्न का वास्तविक मूल्य प्रभावित होता है।
- बाजार जोखिम: हालांकि न्यूनतम, ये फंड अभी भी बाजार में उतार-चढ़ाव के अधीन हैं
कम अवधि वाले म्यूचुअल फंड पर अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
1. कम अवधि वाले फंड से क्या तात्पर्य है?
कम अवधि वाले फंड वे फंड होते हैं जिनकी अवधि 6 महीने से लेकर 12 महीने तक होती है। अल्ट्रा-शॉर्ट फंड की तुलना में ये थोड़े अस्थिर होते हैं लेकिन इक्विटी फंड की तुलना में अपेक्षाकृत सुरक्षित होते हैं
2. कम अवधि वाले फंड के क्या लाभ हैं?
कम अवधि वाले फंड ऋण स्रोतों में निवेश करते हैं, जिन पर दीर्घकालिक बांड की तुलना में ब्याज दर में उतार-चढ़ाव का न्यूनतम प्रभाव पड़ता है।
3. क्या कम अवधि वाले फंड एफडी से बेहतर रिटर्न देते हैं?
हां, कम अवधि वाले फंड कम जोखिम वाले निवेश के साधन हैं और समान अवधि के लिए बैंक सावधि जमा की तुलना में बेहतर रिटर्न प्रदान करते हैं।
4. मैं लो ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड में कब निवेश कर सकता हूं?
जब आपको लगता है कि आप 6 से 12 महीने के लिए निवेश कर सकते हैं, तो आप इन फंडों में निवेश करके लाभ उठा सकते हैं। चूँकि वे अस्थिरता को संभालने में अच्छे हैं, इसलिए वे बैंक जमाओं की तुलना में बहुत बेहतर विकल्प बनकर उभरे हैं।
5. ब्याज दरों में परिवर्तन से कम अवधि वाले म्यूचुअल फंड पर क्या प्रभाव पड़ता है?
कम अवधि के म्यूचुअल फंड, लंबी अवधि के डेट फंड की तुलना में ब्याज दर में होने वाले बदलावों के प्रति कम संवेदनशील होते हैं। हालांकि, ब्याज दरों में बढ़ोतरी से फंड की मौजूदा डेट सिक्योरिटीज के मूल्य में कमी आ सकती है।