बंधन बैंक पर्सनल लोन ब्याज दरें 11.90% प्रति वर्ष से
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बंधन बैंक पर्सनल लोन ब्याज दर का क्या मतलब है?
बंधन बैंक व्यक्तिगत ऋण ब्याज दर का मतलब वह प्रतिशत है जो उधार ली गई राशि में जोड़ा जाता है, जिसका भुगतान ईएमआई के माध्यम से किया जाता है, जो कि समान मासिक किस्तों के लिए है।
बंधन बैंक पर्सनल लोन ब्याज दरों की मुख्य विशेषताएं
- वेतनभोगियों के लिए ब्याज दरें 11.90% प्रति वर्ष से शुरू होंगी और स्वरोजगार वालों के लिए 12.55% प्रति वर्ष से शुरू होंगी
- ब्याज दरें जो उधारकर्ता की ऋण-पात्रता पर निर्भर करती हैं।
- प्रतिस्पर्धियों की तुलना में उचित, इससे कीमत उपभोक्ताओं के लिए आकर्षक बन जाती है।
बंधन बैंक ब्याज दर बनाम अन्य बैंक
Comparison of Personal Loan Interest Rates of Banks (2025)
| Bank | Interest Rate | Loan Amount | Processing Fee | Processing Time | Apply |
|---|---|---|---|---|---|
| DBS Bank | 10.99% – 30.00% | ₹25,000 to ₹15 Lakhs | 1%–3% + GST | 24–48 hrs | Apply |
| HDFC Bank | 10.90% – 24.00% | ₹50,000 to ₹40 Lakhs | Up to ₹6,500 + GST (~1–3%) | 24–48 hrs | Apply |
| Axis Bank | From ~11.25% | ₹50,000 to ₹15 Lakhs | 1.5%–2% + GST | 24–72 hrs | Apply |
| ICICI Bank | 10.80% – 16.65% | Up to ₹50 Lakhs | 0.5%–2% + GST | 24–48 hrs | Apply |
| Bank of Baroda | 10.49% – 18.75% | ₹30,000 to ₹20 Lakhs | Up to 2% + GST | 48–72 hrs | Apply |
| SBI | 10.30% – 15.30% | ₹10,000 to ₹35 Lakhs | Up to 1.5% + GST | 2–3 working days | Apply |
| IndusInd Bank | From 10.49% | ₹30,000 to ₹50 Lakhs | Up to 3.5% (2% online) + GST | 24–48 hrs | Apply |
| Yes Bank | 10.99% – 21% | ₹100,000 to ₹40 Lakhs | Up to 2.5% + GST | 24–48 hrs | Apply |
| Standard Chartered | 11.49% – 17% | ₹1 Lakh to ₹50 Lakhs | Up to 2.25% + GST | 48–72 hrs | Apply |
| IDFC FIRST Bank | 9.99% – ~10.75% | ₹1 Lakh to ₹50 Lakhs | Up to 3.5% + GST | 24–48 hrs | Apply |
| Kotak Mahindra Bank | From 10.99% | ₹50,000 to ₹40 Lakhs | 1%–2.5% + GST | 24–48 hrs | Apply |
| Punjab National Bank | 11.50% – 17.05% | Up to ₹20 Lakhs | Up to 1% + GST | 2–3 days | Apply |
| Bandhan Bank | 10.50% – 12.55% | ₹50,000 to ₹25 Lakhs | Up to 3% + GST | 48–72 hrs | Apply |
Comparison of Personal Loan Interest Rates of NBFCs (2025)
| NBFC | Interest Rate | Loan Amount | Processing Fee | Processing Time | Apply |
|---|---|---|---|---|---|
| Piramal Finance | From 12.99% | Up to ₹35 Lakhs | 2%–3% + GST | 24–72 hrs | Apply |
| Shriram Finance | From 14% | Up to ₹35 Lakhs | Up to 3% + GST | 2–3 days | Apply |
| Tata Capital | From 10.99% | Up to ₹35 Lakhs | Up to 2.5% + GST | 24–48 hrs | Apply |
| InCred | From 18% | Up to ₹10 Lakhs | 2%–4% + GST | Instant to 24 hrs | Apply |
| Finnable | From 16% | Up to ₹10 Lakhs | Up to 3% + GST | 24–48 hrs | Apply |
| Poonawalla Fincorp | From 9.99% | Up to ₹30 Lakhs | 1%–2% + GST | 24–72 hrs | Apply |
| Fullerton India | From 11.99% | Up to ₹25 Lakhs | Up to 3% + GST | 1–2 working days | Apply |
| Axis Finance | From 13% | Up to ₹25 Lakhs | Up to 2.5% + GST | 1–2 days | Apply |
| Mahindra Finance | From 10.99% | Up to ₹10 Lakhs | Up to 3% + GST | 2–3 days | Apply |
| Aditya Birla Finance | From 11.99% | Up to ₹50 Lakhs | Up to 2.5% + GST | 48–72 hrs | Apply |
| Bajaj Finance | From 11% | Up to ₹50 Lakhs | Up to 4% + GST | 24–72 hrs | Apply |
बंधन बैंक पर्सनल लोन ब्याज दरों को प्रभावित करने वाले कारक
बंधन बैंक के व्यक्तिगत ऋण पर ब्याज दर निश्चित नहीं है और कई कारकों के आधार पर भिन्न होती है:
- क्रेडिट स्कोर: 750 और उससे अधिक का क्रेडिट स्कोर उच्च ब्याज की पेशकश की संभावना को कम करने में मदद करेगा
- आय स्थिरता: उच्च और लगातार आय भी बैंक को आपकी पुनर्भुगतान क्षमता के बारे में आश्वस्त करने में मदद करती है, जिससे बेहतर दरें मिलती हैं
- ऋण राशि: जबकि छोटी अवधि के लिए ब्याज दरें कम होती हैं, इसका मतलब मासिक ईएमआई भुगतान में वृद्धि भी है
- पुनर्भुगतान अवधि: छोटी अवधि में अक्सर ब्याज दरें कम होती हैं, लेकिन मासिक ईएमआई अधिक होती है।
- रोजगार का प्रकार: अस्थिर आय वाले स्व-रोजगार वाले लोगों से स्थिर रोजगार अनुबंध वाले वेतनभोगी श्रमिकों की तुलना में अधिक शुल्क लिया जा सकता है।
- बंधन बैंक के साथ मौजूदा संबंध: मौजूदा बचत खाताधारक या जिन लोगों ने पहले बंधन बैंक से किसी प्रकार का ऋण लिया था, उन्हें बेहतर ब्याज दरें मिल सकती हैं।
बंधन बैंक पर्सनल लोन पर सर्वोत्तम ब्याज दर प्राप्त करने के तरीके
सबसे अनुकूल ब्याज दर प्राप्त करने के लिए इन सुझावों का पालन करें:
- अपना क्रेडिट स्कोर सुधारें: अपने क्रेडिट स्कोर की जांच करके और नियमित आधार पर किसी भी विसंगति को सुधारकर अपने क्रेडिट स्कोर को 750 से ऊपर रखें।
- ऋण-से-आय अनुपात कम बनाए रखें: अपने अन्य उधारों को निम्न स्तर पर बनाए रखें ताकि बैंक को आपके पैसे चुकाने की क्षमता के बारे में आश्वस्त किया जा सके।
- कम ऋण अवधि चुनें: ऐसा ऋण अंतराल चुनें जो छोटा हो ताकि आपके द्वारा उधार ली गई राशि के अलावा आपको ब्याज पर भी कम खर्च करना पड़े।
- बैंक के साथ मौजूदा संबंध: यदि आप पहले से ही बंधन बैंक के ग्राहक हैं, तो लौटने वाले ग्राहकों को दिए जाने वाले विशिष्ट बोनस या व्यक्तिगत प्रमोशन के बारे में पूछें।
- त्यौहारी ऑफर: त्यौहारों के दौरान विशेष दरों और छूट का लाभ उठाएं।
बंधन बैंक पर्सनल लोन ब्याज दर उदाहरण सहित
ईएमआई कैलकुलेटर आपकी मासिक किश्तों का अनुमान लगाने में मदद करता है, जिससे वित्तीय योजना बनाना आसान हो जाता है।
Formula: EMI = \[P x R x (1+R)^N\] / \[(1+R)^N - 1\], where:
पी = ऋण राशि,
आर = मासिक ब्याज दर,
N = ऋण अवधि महीनों में.
यह काम किस प्रकार करता है:
- ऋण राशि दर्ज करें.
- लागू ब्याज दर दर्ज करें।
- इच्छित पुनर्भुगतान अवधि चुनें।
उदाहरण गणना:
- ऋण राशि: ₹6,00,000
- ब्याज दर: 13% प्रति वर्ष
- कार्यकाल: 5 वर्ष (60 महीने)
- मासिक ईएमआई - ₹13,652
- ऋण की कुल लागत - ₹8,19,111 (फीस और प्रभार को छोड़कर)
बंधन बैंक पर्सनल लोन ब्याज दरों के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
1. क्या आप मुझे बंधन बैंक से पर्सनल लोन पर सबसे कम ब्याज दर के बारे में बता सकते हैं?
यह ब्याज दर उधारकर्ता की योग्यता के आधार पर 11.90% प्रति वर्ष तक होती है।
2. क्या मुझे व्यक्तिगत ऋण पर लगाए जाने वाले ब्याज दर पर कोई बातचीत करने का अधिकार है?
हां, बैंक के साथ अच्छे या मौजूदा संबंध रखने वाले उधारकर्ता कम ब्याज दरों के लिए मोलभाव कर सकते हैं।
3. अब जबकि हमने ब्याज दर के बारे में बात कर ली है, क्या निधियों की कोई अन्य लागत उपलब्ध हो सकती है?
हां, बंधन बैंक प्रोसेसिंग शुल्क लेता है, जो उधार ली गई राशि का 1-2% होता है।
4. पर्सनल लोन की ब्याज दर कम करने के लिए क्या उपाय किए जा सकते हैं?
अच्छी क्रेडिट रेटिंग सुनिश्चित करें, अपेक्षाकृत कम अवधि के लिए आवेदन करें और ऑफर के दौरान आवेदन करें।
5. बंधन बैंक के ऋण उत्पादों की सूची में उपलब्ध ऋण उत्पाद का नाम क्या है?
हां, पूर्व-स्वीकृत व्यक्तिगत ऋण नामक कुछ चीज होती है जो कुछ ग्राहकों को उचित दरों पर प्रदान की जाती है।
