భారతదేశంలోని ఉత్తమ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టండి 2024

2024 సంవత్సరానికి భారతదేశంలోని ఉత్తమ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లను అన్వేషించండి. ఈ నిధులు మీ వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని పెంచుకోవడానికి మరియు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడానికి ఎలా సహాయపడతాయో తెలుసుకోండి.

ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?

ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అనేవి పెట్టుబడి పథకం, ఇక్కడ ఆస్తులను వివిధ కంపెనీల షేర్లు/స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెడతారు. ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం యొక్క లక్ష్యం గణనీయమైన రాబడిని పొందడం. సెక్యూరిటీస్ & ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా (SEBI) ప్రకారం, ఒక కంపెనీ స్టాక్‌లు/షేర్లలో కనీసం 65% పెట్టుబడి మరియు అప్పులలో కనీసం 10% పెట్టుబడి ఉన్న ఏదైనా ఫండ్‌ను ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటారు. ఈ ఫండ్‌లు ఇతర రకాల పెట్టుబడులతో పోలిస్తే మెరుగైన రాబడికి ప్రసిద్ధి చెందాయి. అయితే, రిస్క్ అనే అంశం కూడా ఉంది, ఎందుకంటే రాబడి మార్కెట్ పరిస్థితులపై ఆధారపడి ఉంటుంది.

ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ల వర్గీకరణ

మ్యూచువల్ ఫండ్స్ పెట్టుబడి ప్రాధాన్యతల ఆధారంగా వర్గీకరించబడ్డాయి

పన్ను ప్రయోజన నిధులు

ఈక్విటీ లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్ (ELSS) ప్రధానంగా 80% ఈక్విటీ సంబంధిత సాధనాలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఇది కనీసం మూడు సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ వ్యవధితో వస్తుంది. ఇది పన్ను ఆదా మరియు సంపద ఉత్పత్తి అనే ద్వంద్వ ప్రయోజనంతో వస్తుంది.

మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ అనేది ఒక కంపెనీ యొక్క అవుట్‌స్టాండింగ్ షేర్ల మొత్తం మార్కెట్ విలువను సూచిస్తుంది. మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ఆధారంగా మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడులు ఈ క్రింది విధంగా ఉన్నాయి.

మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్

• లార్జ్ క్యాప్ - పెట్టుబడి ప్రణాళికలు 80% ఆస్తులను పెద్ద మూలధనం కలిగిన కంపెనీల షేర్లలో (సాధారణంగా టాప్ 100) పెట్టుబడి పెడతాయి. ఈ పెట్టుబడులపై రాబడి సాధారణంగా ఈ బ్రాకెట్‌లోని ఇతర ఎంపికల కంటే ఎక్కువగా ఉంటుంది.

• స్మాల్ క్యాప్ - పెట్టుబడి ప్రణాళికలు, దీనిలో 65% ఆస్తులు తక్కువ మూలధనం కలిగిన కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి, సాధారణంగా 251 మరియు ఆ తర్వాత ర్యాంక్ పొందుతాయి.

• మిడ్ క్యాప్ - పెట్టుబడి ప్రణాళికలు, ఇక్కడ ఆస్తులలో 65% ఆస్తులు మిడ్ క్యాపిటల్ కంపెనీలలో (101-250) పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి.

• మల్టీ-క్యాప్ - ఇది మీ నిధులను లార్జ్/స్మాల్/మిడ్‌క్యాప్ కంపెనీల మధ్య విభజించే పథకం. ఫండ్ మేనేజర్ మార్కెట్ పరిస్థితులకు అనుగుణంగా ఆస్తులను కేటాయిస్తారు.

పెట్టుబడి వ్యూహం

పెట్టుబడి వ్యూహం ఆధారంగా, మనం ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లను అనేక ఎంపికలుగా వర్గీకరించవచ్చు.

ఇన్ఫర్మేషన్ టెక్నాలజీ, FMCG, రియల్ ఎస్టేట్ వంటి నిర్దిష్ట రంగాలలో చేసే పెట్టుబడులను సెక్టోరల్ ఫండ్స్ అంటారు.

• థీమాటిక్ ఫండ్స్ - థీమాటిక్ ఫండ్స్ పరిధిలోకి వచ్చే రిస్క్‌ను తగ్గించడానికి బహుళ రంగాలకు నిధుల కేటాయింపు.

• కేంద్రీకృత నిధులు - నిర్దిష్ట సంఖ్యలో స్టాక్‌లలో (గరిష్టంగా 30) పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా కేంద్రీకృత నమూనా కలిగిన నిధులు.

• కాంట్రా ఈక్విటీ ఫండ్ - ఈ ఫండ్లు భవిష్యత్తులో ఈ స్టాక్‌లు మెరుగ్గా పనిచేస్తాయనే ఆశతో, పనితీరు తక్కువగా ఉన్న స్టాక్‌లను విశ్లేషించి వాటిలో పెట్టుబడి పెడతాయి.

ఉత్తమ పనితీరు కనబరిచిన ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్

| ఫండ్ పేరు | వర్గం | 1-సంవత్సరం రాబడి | 3-సంవత్సరాల రాబడి | 5-సంవత్సరాల రాబడి | |- | మోతీలాల్ ఓస్వాల్ మిడ్‌క్యాప్ ఫండ్ డైరెక్ట్ గ్రోత్ | మిడ్-క్యాప్ ఈక్విటీ | 70.5% | 40.04% | 35.32% | | కోటక్ ఇన్ఫ్రాస్ట్రక్చర్ అండ్ ఎకనామిక్ రిఫార్మ్ ఫండ్ | థీమాటిక్ ఈక్విటీ | 62.6% | 36.85% | 31.24% | | ఇన్వెస్కో ఇండియా ఇన్ఫ్రాస్ట్రక్చర్ ఫండ్ డైరెక్ట్ గ్రోత్ | ఇన్ఫ్రాస్ట్రక్చర్ | 77.8% | 35.04% | 34.35% | | క్వాంట్ టాక్స్ ప్లాన్ డైరెక్ట్ గ్రోత్ | ELSS (పన్ను ఆదా) | 25.8% | 34.96% | 30.25% | | JM ఫ్లెక్సిక్యాప్ ఫండ్ డైరెక్ట్ ప్లాన్ గ్రోత్ | ఫ్లెక్సి-క్యాప్ ఈక్విటీ | 68.6% | 34.03% | 29.17% | | క్వాంట్ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ డైరెక్ట్ గ్రోత్ | మిడ్-క్యాప్ ఈక్విటీ | – | 33.95% | 39.44% | | అమెరికన్ ఫండ్స్ గ్రోత్ ఫండ్ ఆఫ్ అమెరికా (AGTHX) | లార్జ్-క్యాప్ గ్రోత్ | – | -13.90% | 14.75% | | ఫిడిలిటీ కాంట్రాఫండ్ (FCNTX) | లార్జ్-క్యాప్ గ్రోత్ | – | -17.10% | 16.70% | | టి. రోవ్ ప్రైస్ బ్లూ చిప్ గ్రోత్ (TRBCX) | లార్జ్-క్యాప్ గ్రోత్ | – | -16.20% | 18.90% | | వాన్‌గార్డ్ టోటల్ స్టాక్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ (VTSAX) | లార్జ్-క్యాప్ బ్లెండ్ | – | -13.40% | 13.75% |

ఈక్విటీ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలు

• అధిక రాబడి: సాంప్రదాయ పెట్టుబడి ప్రణాళికలు మరియు ఇతర రకాల నిధులతో పోలిస్తే, ఈక్విటీ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల మీకు మరింత గణనీయమైన రాబడి పొందే అవకాశం లభిస్తుంది. చారిత్రక రాబడిని విశ్లేషించిన తర్వాత, ఈక్విటీ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెడితే, అది డెట్ ఫండ్ల కంటే గణనీయమైన రాబడిని అందిస్తుందని స్పష్టంగా తెలుస్తుంది.
• నిపుణుల సహాయం: ప్రతి మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకం మార్కెట్ల పనితీరులో పూర్తి అనుభవం ఉన్న ఫండ్ మేనేజర్ నియంత్రణలో ఉంటుంది. మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా ఆస్తి నియామకాల గురించి క్లిష్టమైన విశ్లేషణను అందించడం ద్వారా అతనికి సహాయం చేసే ఆర్థిక విశ్లేషకుల బృందం నుండి ఫండ్ మేనేజర్ సహాయం తీసుకుంటాడు.
• వైవిధ్యమైన పోర్ట్‌ఫోలియో: మీ పెట్టుబడులను విభిన్న శ్రేణి పోర్ట్‌ఫోలియోలుగా విభజించడం వలన ప్రమాదాన్ని తగ్గించవచ్చు. ఇది ప్రతికూల మార్కెట్ పరిస్థితులలో కూడా, మీ స్టాక్‌లలో కొన్ని నష్టాలను భర్తీ చేస్తాయని నిర్ధారిస్తుంది.
• లిక్విడిటీ: మీకు అవసరమైనప్పుడు కొన్ని యూనిట్ల నిధులను రీడీమ్ చేయడం ద్వారా మీ నిధిని లిక్విడేట్ చేసుకునే అవకాశం మీకు ఉంది. మీ ఫండ్ యూనిట్లను రీడీమ్ చేసిన తర్వాత ఒక వారంలోపు మీకు మీ కార్పస్ అందుతుంది.
• తక్కువ పెట్టుబడి ఖర్చులు: మీరు నెలకు రూ. 500 కంటే తక్కువ మొత్తంతో సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP) ప్రారంభించవచ్చు.
• పన్ను ఆదా: ELSS వంటి పన్ను ఆదా పథకాలతో, మీరు రూ. 1.5 లక్షల వరకు పన్ను మినహాయింపు పొందవచ్చు.

ఈక్విటీ ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు తెలుసుకోవలసిన విషయాలు

ఆర్థిక లక్ష్యాలు

ఆర్థిక లక్ష్యం ఉండటం మంచిది. మీ ఆర్థిక లక్ష్యాల గురించి మీకు స్పష్టమైన నిర్వచనం ఉన్నప్పుడు మాత్రమే, మీరు సరైన పెట్టుబడి ప్రణాళికను ఎంచుకోవచ్చు. ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి ఎంపికగా బాగా పనిచేస్తుంది.

నిధి పనితీరు

పెట్టుబడి పెట్టే ముందు ఫండ్ యొక్క చారిత్రక రాబడి మరియు CRISIL ర్యాంక్‌ను తనిఖీ చేయండి. ఇది ఫండ్ యొక్క విలువ గురించి మీకు ఒక ఆలోచన ఇస్తుంది.

రిస్క్ ఇమిడి ఉంది

మ్యూచువల్ ఫండ్లు మార్కెట్ రిస్క్‌లకు లోబడి ఉంటాయి. పెట్టుబడి ఎంపిక ఎక్కువగా పెట్టుబడిదారుడి రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యంపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లను సాధారణంగా ఇతర రూపాల కంటే రిస్క్ ఎక్కువగా భావిస్తారు.

ఫండ్ హౌస్ ఎంపిక

ఈ రోజుల్లో చాలా ఆస్తి నిర్వహణ కంపెనీలు ఉన్నాయి. మీ డబ్బు సురక్షితమైన చేతుల్లో ఉండేలా చూసుకోవడానికి ఎల్లప్పుడూ పేరున్న, బాగా స్థిరపడిన మరియు పనితీరు కనబరిచే ఫండ్ హౌస్‌ను ఎంచుకోవాలి.

లాక్-ఇన్ వ్యవధి

మీరు పెట్టుబడి పెట్టే ప్రతి ఫండ్ యొక్క లాక్-ఇన్ వ్యవధి గురించి మీకు ఒక ఆలోచన ఉండాలి. చాలా ఈక్విటీ ఫండ్లు 3 సంవత్సరాల లాక్-ఇన్ వ్యవధితో వస్తాయి. అందువల్ల, ఇది దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి ఎంపిక కోసం చూస్తున్న వ్యక్తులకు మాత్రమే అనుకూలంగా ఉంటుంది.

పన్ను

మీరు ఈ పథకం యొక్క యూనిట్లను కనీసం ఒక సంవత్సరం పాటు కలిగి ఉంటే, దాని నుండి వచ్చే మూలధన లాభాలను స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు అంటారు. ఈ మూలధన లాభాలు మీ పెట్టుబడిని 1 సంవత్సరం వరకు ఉంచుకుంటే 15% పన్ను విధించబడుతుంది.

ఫిన్‌కవర్‌లో ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

• “Fincover"కి లాగిన్ అవ్వండి
• పెట్టుబడి ప్రణాళికలు -> మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఎంచుకుని, ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ పై క్లిక్ చేయండి.
• వివరాలను నమోదు చేసి, వివిధ AMCల నుండి నిధులను సరిపోల్చండి
• మీరు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలకు సరిపోయే నిధిని ఎంచుకుని కొనుగోలుకు కొనసాగవచ్చు.