5 సంవత్సరాల పాటు ఉత్తమ SIP ప్లాన్లో పెట్టుబడి పెట్టండి

2024 నాటికి భారతదేశంలో 5 సంవత్సరాల పెట్టుబడి కాలానికి అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరిచిన SIP ప్లాన్‌లను అన్వేషించండి. స్థిరమైన రాబడితో దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక వృద్ధిని సాధించడంలో ఈ ప్లాన్‌లు మీకు ఎలా సహాయపడతాయో తెలుసుకోండి.

5 సంవత్సరాలకు ఉత్తమ SIP ప్లాన్‌లు

| నిధి పేరు | AUM (₹ Cr) | వ్యయ నిష్పత్తి | NAV (₹) | రిస్క్ | 5 సంవత్సరాల రాబడి (%) | |- | మోతీలాల్ ఓస్వాల్ మిడ్‌క్యాప్ డైరెక్ట్ గ్రోత్ | ₹12,627.68 | 0.61% | ₹112.68 | చాలా ఎక్కువ | 35.42% | | నిప్పాన్ ఇండియా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ | ₹56,468.75 | 1.43% | ₹177.48 | చాలా ఎక్కువ | 38.11% | | క్వాంట్ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ | ₹8,747.40 | 1.74% | ₹247.50 | చాలా ఎక్కువ | 37.67% | | క్వాంట్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ | ₹22,967.17 | 0.64% | ₹294.90 | చాలా ఎక్కువ | 49.11% | | కెనరా రోబెకో బ్లూచిప్ ఈక్విటీ ఫండ్ | ₹13,930.64 | 1.66% | ₹61.07 | చాలా ఎక్కువ | 20.49% | | ఐసిఐసిఐ ప్రుడెన్షియల్ ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్ | ₹9,112.61 | 1.75% | ₹87.55 | చాలా ఎక్కువ | 24.67% | | ఫ్రాంక్లిన్ ఇండియా ఫోకస్డ్ ఈక్విటీ ఫండ్ | ₹12,198.10 | 1.76% | ₹107.81 | చాలా ఎక్కువ | 22.70% | | SBI టెక్నాలజీ అవకాశాల నిధి | ₹3,813.83 | 1.92% | ₹204.97 | చాలా ఎక్కువ | 26.33% | | యాక్సిస్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ | ₹22,262.42 | 1.62% | ₹102.97 | చాలా ఎక్కువ | 30.34% | | టాటా డిజిటల్ ఇండియా ఫండ్ | ₹10,204.35 | 1.68% | ₹49.30 | చాలా ఎక్కువ | 27.44% |

SIP అంటే ఏమిటి?

SIP అంటే సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్, ఇది పెట్టుబడి హోరిజోన్‌లో క్రమం తప్పకుండా, స్థిర చెల్లింపులు చేయడం ద్వారా మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టే మార్గం. ఇది క్రమంగా సంపదను కూడబెట్టుకోవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతించే పొదుపు పథకం లాంటిది. SIPలు ప్రయోజనకరంగా ఉంటాయి ఎందుకంటే అవి సమ్మేళనం యొక్క శక్తి నుండి ప్రయోజనం పొందుతాయి. చిన్న, క్రమం తప్పకుండా విరాళాలతో కూడా దీర్ఘకాలిక సంపదను నిర్మించడానికి సరళమైన, క్రమశిక్షణా మార్గాన్ని అందిస్తాయి కాబట్టి ప్రతి ఒక్కరూ SIPలను పరిగణించాలి.

5 సంవత్సరాల పాటు SIP పెట్టుబడి

పెట్టుబడిదారుల సౌలభ్యం మరియు వారు అందించే కాంపౌండింగ్ శక్తి కారణంగా సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్‌లు పెట్టుబడిదారులకు నంబర్ 1 పెట్టుబడి ఎంపికగా మారాయి. ముఖ్యంగా 5 సంవత్సరాల వంటి పెట్టుబడి కాలపరిమితి ఉన్నవి. మీరు ఐదు సంవత్సరాల వ్యవధిలో పెట్టుబడి పెట్టాలని ఆలోచిస్తుంటే, మీరు పెట్టుబడి పెట్టవలసిన నిధులు ఇవి.

5 సంవత్సరాల పాటు SIP ప్లాన్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలు

• రూపాయి ఖర్చు సగటు: క్రమం తప్పకుండా స్థిర మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారులు ధర తక్కువగా ఉన్నప్పుడు ఎక్కువ యూనిట్లను మరియు ధర ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు తక్కువ యూనిట్లను కొనుగోలు చేయవచ్చు, కొనుగోలు ఖర్చును సమతుల్యం చేయవచ్చు.
• కాంపౌండింగ్ యొక్క శక్తి: కాంపౌండింగ్ యొక్క శక్తి మీ పెట్టుబడిని ముఖ్యంగా 5 సంవత్సరాల వంటి దీర్ఘ పెట్టుబడి క్షితిజ సమాంతరానికి పెద్ద మార్జిన్ ద్వారా పెరగడానికి అనుమతిస్తుంది.
• క్రమశిక్షణా పొదుపులు: SIPలు పొదుపు మరియు పెట్టుబడికి క్రమశిక్షణా విధానాన్ని పెంపొందిస్తాయి, మీ భవిష్యత్తు కోసం మీరు కొంత మొత్తాన్ని సులభంగా ఆదా చేసుకునేలా చూస్తాయి.
• సౌలభ్యం: SIPలు పెట్టుబడి ప్రక్రియను సులభతరం చేస్తాయి. మీరు బ్యాంకుకు మాండేట్ ఇచ్చిన తర్వాత, మీ సౌలభ్యం ప్రకారం ఒక నిర్దిష్ట తేదీన మీ ఖాతా నుండి మొత్తం స్వయంచాలకంగా తీసివేయబడుతుంది, పెట్టుబడి ప్రక్రియను సులభతరం చేస్తుంది.

SIP కాలిక్యులేటర్

5 సంవత్సరాలకు ఉత్తమ SIP ని ఎంచుకునేటప్పుడు పరిగణించవలసిన విషయాలు

• పెట్టుబడి లక్ష్యాలు: ఈ కాలంలో మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను నిర్వచించండి. ఈ నిధిని ఎందుకు నిర్మిస్తున్నారో నిర్ణయించుకోండి. ఇది సరైన పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని ఎంచుకోవడానికి మీకు సహాయపడుతుంది.
• రిస్క్ టాలరెన్స్: రిస్క్‌ను ఎదుర్కోవడంలో మీ కంఫర్ట్ లెవెల్‌ను అర్థం చేసుకోండి. 5 సంవత్సరాల కంటే ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడి పెట్టడానికి మీకు మంచి రిస్క్ టాలరెన్స్ ఉండాలి.
• టైమ్ హారిజన్: 5 సంవత్సరాల కాలపరిమితి సంభావ్య వృద్ధి మరియు రిస్క్ మధ్య మంచి సమతుల్యతను అందిస్తుంది. ఈక్విటీ మరియు డెట్ ఫండ్ల మిశ్రమంలో పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని పరిగణించండి, తద్వారా రుణం నుండి స్థిరమైన రాబడి ఈక్విటీ భాగం ఎదుర్కొనే మార్కెట్ తిరోగమనాలను తటస్థీకరిస్తుంది.
• నిధి పనితీరు: ఈ నిధుల పనితీరును దీర్ఘకాలికంగా పరిశోధించండి. మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా స్థిరంగా మంచి రాబడిని అందించే నిధిని ఎంచుకోండి.
• వ్యయ నిష్పత్తి: కంపెనీ వసూలు చేసే ఈ రుసుము మీ రాబడిపై గణనీయమైన ప్రభావాన్ని చూపుతుంది. మీ రాబడి ప్రభావితం కాకుండా తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తి ఉన్న నిధులను ఎంచుకోండి.
• ఫండ్ మేనేజర్ నైపుణ్యం: ఫండ్ మేనేజర్ అనుభవం మరియు నైపుణ్యాన్ని పరిగణించండి. నైపుణ్యం కలిగిన మేనేజర్ మార్కెట్ తిరోగమనాలను నావిగేట్ చేయగలడు మరియు మీ పెట్టుబడికి మంచి రాబడిని అందించగలడు.
• పన్ను చిక్కులు: మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క పన్ను చిక్కులను అర్థం చేసుకోండి. తాజా బడ్జెట్ ప్రకారం, LTC లాభాలపై 12.5% పన్ను విధించబడుతుంది.
• సమీక్ష: మీ పెట్టుబడిని క్రమం తప్పకుండా పర్యవేక్షించండి మరియు అవసరమైనప్పుడు సర్దుబాట్లు చేయండి.

5 సంవత్సరాలకు ఉత్తమ SIP ప్లాన్ కోసం తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు

1. నా SIP పెట్టుబడి సమయంలో మార్కెట్ తిరోగమనం వైపు వెళితే?

చింతించకండి! SIPలు మీ పెట్టుబడి వ్యయాన్ని సగటున లెక్కించడంలో మీకు సహాయపడతాయి, కాబట్టి మార్కెట్ సంఘటనలు దీర్ఘకాలికంగా తక్కువ ప్రభావాన్ని చూపుతాయి.

2. నేను ఒకేసారి బహుళ SIPలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చా?

ఖచ్చితంగా! మీ డబ్బును వివిధ ఫండ్లలో వైవిధ్యపరచడం వలన మీరు మీ రాబడిని గణనీయమైన తేడాతో పెంచుకోవచ్చు.

3. నేను 5 సంవత్సరాల పాటు SIPలో ఎంత పెట్టుబడి పెట్టాలి?

మీరు సౌకర్యవంతంగా భరించగలిగే మొత్తంతో ప్రారంభించండి మరియు మీ ఆదాయం పెరిగేకొద్దీ క్రమంగా మీ పెట్టుబడిని పెంచుకోండి. చాలా నిధులు ప్రారంభ పెట్టుబడిగా నెలకు రూ. 500 తో కూడా ప్రారంభించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తాయి.

4. నా SIP పెట్టుబడులను నేను ఎంత తరచుగా సమీక్షించుకోవాలి?

కనీసం సంవత్సరానికి ఒకసారి మీ పెట్టుబడులను సమీక్షించుకోవడం మరియు ఆర్థిక పరిస్థితుల ఆధారంగా మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో మార్పులు చేయడం మంచి పద్ధతి.

5. నేను నా SIP పెట్టుబడిని 5 సంవత్సరాల ముందు ఉపసంహరించుకోవచ్చా?

మీరు ఎప్పుడైనా మీ పెట్టుబడిని ఉపసంహరించుకోవచ్చు, కానీ మీరు నిష్క్రమణ లోడ్ చెల్లించాల్సి రావచ్చు లేదా కొంత సంభావ్య రాబడిని కోల్పోవచ్చు.