🚀 Fincover® App is Now Live!
Join 10 Million+ users on web – now available on mobile!
Last updated on: June 25, 2025
ఆదాయపు పన్ను చట్టాలు నిరంతరం అభివృద్ధి చెందుతున్నాయి మరియు 2025 కూడా దీనికి మినహాయింపు కాదు. ప్రతి సంవత్సరం, సమాఖ్య ఆదాయపు పన్ను రేట్లు, తగ్గింపులు మరియు దాఖలు ప్రక్రియలు నవీకరించబడతాయి, ఇది మీ పన్ను బాధ్యతను గణనీయంగా ప్రభావితం చేస్తుంది. ఈ మార్పులను మరియు మీ పన్నులను ఖచ్చితంగా ఎలా లెక్కించాలో అర్థం చేసుకోవడం మీరు ముందుగానే ప్లాన్ చేసుకోవడానికి మరియు దాఖలు చేయడానికి సమయం వచ్చినప్పుడు ఆశ్చర్యాలను నివారించడానికి సహాయపడుతుంది.
2025 కొత్త పన్ను బ్రాకెట్లు, సర్దుబాటు చేయబడిన ప్రామాణిక తగ్గింపులు మరియు సవరించిన పన్ను రేట్లతో కొన్ని మార్పులను తీసుకువస్తుందని హామీ ఇస్తుంది, ఇవి వివిధ ఆదాయ స్థాయిలలోని వ్యక్తులను ప్రభావితం చేస్తాయి. తాజా పన్ను వ్యవస్థ మరియు మీ ఆర్థిక ప్రణాళికలపై దాని ప్రభావం గురించి తెలుసుకోవడం మీ పన్ను ఆదా అవకాశాలను సద్వినియోగం చేసుకోవడానికి చాలా ముఖ్యమైనది.
ఆదాయపు పన్ను కాలిక్యులేటర్ 2025 అనేది తమ పన్ను దాఖలు అనుభవాన్ని ఆప్టిమైజ్ చేసుకోవాలనుకునే ఎవరికైనా అవసరమైన సాధనం. మీరు జీతం పొందే వ్యక్తి అయినా, వ్యాపార యజమాని అయినా లేదా విభిన్న ఆదాయ వనరులు కలిగిన వ్యక్తి అయినా, మీ పన్ను బాధ్యతను లెక్కించడం సంక్లిష్టంగా ఉంటుంది. సరైన కాలిక్యులేటర్ మీకు సహాయపడుతుంది:
పన్ను కాలిక్యులేటర్‌ను ఉపయోగించడం వలన మీరు మీ పన్నులను ఎక్కువగా చెల్లించడం లేదా తక్కువగా చెల్లించడం లేదని నిర్ధారిస్తుంది, మీ ఆర్థిక ప్రణాళికను సులభతరం చేస్తుంది మరియు మరింత ఖచ్చితమైనదిగా చేస్తుంది.
పాత మరియు కొత్త పాలసీల మధ్య ఎంచుకోవడం మీ వ్యక్తిగత ఆర్థిక పరిస్థితిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. మీకు గణనీయమైన తగ్గింపులు మరియు మినహాయింపులు (గృహ రుణ వడ్డీ, విద్యా ఖర్చులు లేదా బీమా ప్రీమియంలు వంటివి) ఉంటే, పాత పాలసీ ప్రయోజనకరంగా ఉండవచ్చు. అయితే, మీరు సరళమైన విధానాన్ని ఇష్టపడితే మరియు ఎక్కువ తగ్గింపులు లేకపోతే, కొత్త పాలసీ మంచి ఎంపిక కావచ్చు.
పాత విధానం పన్ను చెల్లింపుదారులు 80C, 80D, HRA మరియు మరిన్ని సెక్షన్ల కింద తగ్గింపులను క్లెయిమ్ చేసుకోవడానికి అనుమతిస్తుంది.
| వార్షిక ఆదాయ స్లాబ్ (₹) | పన్ను రేటు | |- | ₹2,50,000 వరకు | లేదు | | ₹2,50,001 – ₹5,00,000 | 5% | | ₹5,00,001 – ₹10,00,000 | 20% | | ₹10,00,000 పైన | 30% |
గమనిక: ₹5 లక్షల వరకు ఆదాయం ఉన్నవారికి సెక్షన్ 87A కింద రాయితీ లభిస్తుంది, అటువంటి సందర్భాలలో పన్ను బాధ్యత సున్నాగా ఉంటుంది.
కొత్త విధానం రాయితీ రేట్లను అందిస్తుంది కానీ చాలా మినహాయింపులు మరియు తగ్గింపులను అనుమతించదు.
| వార్షిక ఆదాయ స్లాబ్ (₹) | పన్ను రేటు | |—————————————-| | ₹4,00,000 వరకు | లేదు | | ₹4,00,001 – ₹8,00,000 | 5% | | ₹8,00,001 – ₹12,00,000 | 10% | | ₹12,00,001 – ₹16,00,000 | 15% | | ₹16,00,001 – ₹20,00,000 | 20% | | ₹20,00,001 – ₹24,00,000 | 25% | | ₹24,00,000 పైన | 30% |
గమనిక: 2023-24 ఆర్థిక సంవత్సరం నుండి కొత్త పన్ను విధానం ఇప్పుడు డిఫాల్ట్ ఎంపిక. అయితే, పన్ను చెల్లింపుదారులు కావాలనుకుంటే పాత విధానాన్ని ఎంచుకోవచ్చు.
మీ పన్ను విధించదగిన ఆదాయాన్ని తగ్గించుకోవడానికి కీలకమైన మార్గాలలో ఒకటి పన్ను ఆదా తగ్గింపులను ఉపయోగించడం. 2025లో అందుబాటులో ఉన్న కొన్ని సాధారణ తగ్గింపులు:
ఈ తగ్గింపులు మీ పన్ను విధించదగిన ఆదాయాన్ని తగ్గించడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తాయి, ఇది మీ పన్ను బాధ్యతను తగ్గిస్తుంది. ఆదాయపు పన్ను కాలిక్యులేటర్ 2025ని ఉపయోగించడం వలన ఈ తగ్గింపులు మీ పన్నులను ఎలా ప్రభావితం చేస్తాయో అంచనా వేయడంలో మీకు సహాయపడుతుంది.
పన్ను దాఖలు ప్రక్రియలో వ్యత్యాసాలను నివారించడానికి ఈ క్లెయిమ్‌లకు సరైన డాక్యుమెంటేషన్ మరియు రశీదులను నిర్వహించాలని నిర్ధారించుకోండి.
పబ్లిక్ ప్రావిడెంట్ ఫండ్ (PPF), నేషనల్ పెన్షన్ స్కీమ్ (NPS), లేదా ఈక్విటీ-లింక్డ్ సేవింగ్స్ స్కీమ్స్ (ELSS) వంటి ప్రభుత్వ మద్దతు ఉన్న పథకాలలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల మీ పన్ను విధించదగిన ఆదాయం తగ్గుతుంది. ఈ పథకాలు పన్ను ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి, సెక్షన్ 80C మరియు సెక్షన్ 80CCD కింద మినహాయింపులను క్లెయిమ్ చేయడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తాయి.
ఆదాయ పన్ను కాలిక్యులేటర్ 2025ని ఉపయోగించి మీ పన్ను బాధ్యత యొక్క ఖచ్చితమైన గణనను పొందడానికి, ఈ దశలను అనుసరించండి:
మీ వార్షిక ఆదాయం ₹8,00,000 అనుకుందాం. సెక్షన్ 80C కింద ₹1,50,000 తగ్గింపులను వర్తింపజేసిన తర్వాత, పన్ను విధించదగిన ఆదాయం ₹6,50,000 అవుతుంది. ఆదాయపు పన్ను కాలిక్యులేటర్ 2025 మీ తుది పన్ను బాధ్యతను నిర్ణయించడానికి సంబంధిత పన్ను స్లాబ్‌లను వర్తింపజేస్తుంది.
పన్ను విధించదగిన ఆదాయం అంటే మీ ఆదాయంలో అన్ని మినహాయింపులు, తగ్గింపులు మరియు భత్యాలను వర్తింపజేసిన తర్వాత పన్ను విధించబడే భాగాన్ని సూచిస్తుంది. ఇందులో ఇవి ఉంటాయి:
ప్రతి ఆదాయ వనరుపై వేర్వేరుగా పన్ను విధించబడుతుంది. ఉదాహరణకు:
IRS పన్ను మార్పులు 2025 సమాఖ్య ఆదాయ పన్ను రేట్లలో సర్దుబాట్లకు దారితీశాయి. ఈ సంవత్సరం, ప్రామాణిక మినహాయింపులో స్వల్ప పెరుగుదల ఉంది మరియు పన్ను చెల్లింపుదారులకు తగిన ఉపశమనం లభించేలా చూసుకోవడానికి పన్ను బ్రాకెట్లు సవరించబడ్డాయి.
2025 పన్ను సంస్కరణలు వ్యక్తులకు వివిధ ప్రోత్సాహకాలను కూడా కలిగి ఉంటాయి, కొన్ని రకాల పెట్టుబడులకు తగ్గింపులను పెంచడం మరియు నిర్దిష్ట పథకాల కింద కొత్త మినహాయింపులు వంటివి.
2025 IRS పన్ను మార్పుల కింద మీ పొదుపులను పెంచుకోవడానికి, మీరు:
1. 2025కి ఫెడరల్ ఆదాయపు పన్నును నేను ఎలా లెక్కించాలి?
మీ మొత్తం ఆదాయం, పన్ను విధానం మరియు వర్తించే తగ్గింపులను నమోదు చేయడం ద్వారా మీ సమాఖ్య పన్నును లెక్కించడానికి మీరు ఆదాయ పన్ను కాలిక్యులేటర్ 2025ని ఉపయోగించవచ్చు.
2. నేను సంవత్సరం మధ్యలో నా పన్ను విధానాన్ని మార్చుకోవచ్చా?
మీరు ఆర్థిక సంవత్సరం ప్రారంభంలో లేదా కొత్త ఆర్థిక సంవత్సరం ప్రారంభంలో కొత్త మరియు పాత పన్ను విధానాల మధ్య మారవచ్చు, కానీ అసాధారణ పరిస్థితులలో తప్ప ఈ మార్పు మధ్యలో చేయలేరు.
3. నా పన్ను విధించదగిన ఆదాయాన్ని నేను ఎలా తగ్గించుకోగలను?
పన్ను ఆదా పథకాలలో పెట్టుబడి పెట్టడం, HRA, LTA, మరియు సెక్షన్లు 80C, 80D మొదలైన వాటి కింద తగ్గింపులను క్లెయిమ్ చేయడం ద్వారా పన్ను విధించదగిన ఆదాయాన్ని తగ్గించుకోవచ్చు.
4. సకాలంలో పన్నులు చెల్లించనందుకు జరిమానాలు ఏమిటి?
ఆలస్య చెల్లింపులకు జరిమానాలు, వడ్డీ ఛార్జీలు మరియు ఆలస్యం యొక్క తీవ్రతను బట్టి చట్టపరమైన పరిణామాలను కలిగి ఉంటాయి.
Written by Prem Anand, a content writer with over 10+ years of experience in the Banking, Financial Services, and Insurance sectors.
Prem Anand is a seasoned content writer with over 10+ years of experience in the Banking, Financial Services, and Insurance sectors. He has a strong command of industry-specific language and compliance regulations. He specializes in writing insightful blog posts, detailed articles, and content that educates and engages the Indian audience.
The content is prepared by thoroughly researching multiple trustworthy sources such as official websites, financial portals, customer reviews, policy documents and IRDAI guidelines. The goal is to bring accurate and reader-friendly insights.
This content is created to help readers make informed decisions. It aims to simplify complex insurance and finance topics so that you can understand your options clearly and take the right steps with confidence. Every article is written keeping transparency, clarity, and trust in mind.
Based on Google's Helpful Content System, this article emphasizes user value, transparency, and accuracy. It incorporates principles of E-E-A-T (Experience, Expertise, Authoritativeness, Trustworthiness).
Loved by 1M+ users. Start your financial journey today!
