ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు వీటిని పరిగణనలోకి తీసుకోండి

చాలా మంది భారతీయులు సంపదను సృష్టించడానికి మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు మరింత ప్రాధాన్యత కలిగిన పెట్టుబడి సాధనాలుగా మారుతున్నాయి. ఒక నివేదిక ప్రకారం, భారతీయ మ్యూచువల్ ఫండ్ పరిశ్రమ యొక్క మొత్తం ఆస్తుల నిర్వహణ (AUM) ₹ 38000 కోట్లకు దగ్గరగా ఉంది.

మీ పెట్టుబడులు మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఉంటే, మీ ఆర్థిక లక్ష్యాన్ని చేరుకోవడానికి మీకు మంచి అవకాశం ఉంటుంది. అయితే, పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు మీరు కొన్ని అంశాలను గుర్తుంచుకోవాలి.

• పెట్టుబడి లక్ష్యం

• మీ పెట్టుబడి హోరిజోన్

• రిస్క్ ఆకలి

పెట్టుబడి లక్ష్యాలు

ప్రజలు కష్టపడి సంపాదించిన డబ్బును వివిధ కారణాల వల్ల పెట్టుబడి పెడతారు - భవిష్యత్తు కోసం ఒక నిధిని సృష్టించడం, వారి పిల్లల విద్యను నిర్వహించడం, ఇల్లు కొనడానికి డౌన్ పేమెంట్. మీ పెట్టుబడులను ఆర్థిక లక్ష్యాలతో సమలేఖనం చేయడం వల్ల అనేక ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి.

• ఇది క్రమం తప్పకుండా పొదుపు చేయడానికి ఒక క్రమశిక్షణను కలిగిస్తుంది.
• స్పష్టంగా నిర్వచించబడిన ఆర్థిక ప్రణాళిక భవిష్యత్తు కోసం మీకు అవసరమైన కార్పస్‌ను అంచనా వేయడంలో మీకు సహాయపడుతుంది.
• ఈ అంశాలను పరిగణనలోకి తీసుకోవడం ద్వారా, మీరు సరైన పథకం (షార్ట్ ఎండ్, లాంగ్ క్యాప్, మిడ్‌క్యాప్)పై ఖచ్చితంగా నిర్ణయం తీసుకోవచ్చు.

పెట్టుబడి హోరిజోన్

మీ పెట్టుబడి పరిధిని తెలుసుకోవడం వలన మీరు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకుంటున్న నిధి రకాన్ని నిర్ణయించడంలో మీకు ఖచ్చితంగా సహాయపడుతుంది. ఉదాహరణకు, మీరు పదవీ విరమణ నిధిని నిర్మించాలని ప్లాన్ చేస్తుంటే, అది దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి కాలపరిమితి అని స్పష్టంగా తెలుస్తుంది. అలాంటప్పుడు, ఎక్కువ పెట్టుబడి పరిధి కలిగిన లార్జ్-క్యాప్ ఫండ్‌ను ఎంచుకోవడం మంచిది.

ఈక్విటీ మార్కెట్ల అస్థిరత గురించి ప్రజలు సందేహాస్పదంగా ఉన్నప్పటికీ, స్వల్పకాలిక అస్థిరత దీర్ఘకాలిక రాబడిపై తక్కువ ప్రభావాన్ని చూపుతుంది. ఒక అధ్యయనం ప్రకారం, దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి రాబడి (ఉదాహరణకు 10 సంవత్సరాలు) స్వల్పకాలిక పెట్టుబడి రాబడి కంటే తక్కువ అస్థిరంగా ఉంటుంది. ఈక్విటీ మార్కెట్లు అస్థిరంగా ఉన్నప్పటికీ, దీర్ఘకాలిక వ్యవధిలో పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు కోలుకుంటాయి మరియు మీకు రాబడిని ఇస్తాయి.

రిస్క్ ఆకలి మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్

రిస్క్ తీసుకోవడానికి రెండు అంశాలు ఉన్నాయి - రిస్క్ కెపాసిటీ మరియు రిస్క్ టాలరెన్స్. రిస్క్ కెపాసిటీ అంటే మీరు రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యం, ఇది మీ వయస్సు, మీ ప్రస్తుత ఆర్థిక స్థితి మరియు అనేక ఇతర అంశాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. మీరు చిన్న వయస్సులో ఉన్నప్పుడు ఎక్కువ రిస్క్‌లు తీసుకోవచ్చు ఎందుకంటే మీకు సుదీర్ఘమైన పని జీవితం ఉంది. అలాగే, స్వల్పకాలిక అస్థిరత తర్వాత మీ పెట్టుబడులు సులభంగా కోలుకోగలవు కాబట్టి దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులకు రిస్క్ సామర్థ్యం ఎక్కువగా ఉంటుంది.

మరోవైపు రిస్క్ టాలరెన్స్ పూర్తిగా ఒక వ్యక్తిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. కొంతమంది పెట్టుబడిదారులు సహజంగానే రిస్క్-విముఖత కలిగి ఉంటారు, కాబట్టి వారు లార్జ్-క్యాప్ ఈక్విటీ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం పట్ల సందేహంగా ఉంటారు. మరోవైపు, కొందరు స్వతహాగా సాహసోపేతమైనవారు, మరియు వారు రిస్క్ గురించి భయపడరు. గత అనుభవాలు కూడా ఇందులో ముఖ్యమైనవి. మార్కెట్ యొక్క ఎత్తుగడలను చూసిన అనుభవజ్ఞుడైన పెట్టుబడిదారుడు ఎక్కడ పెట్టుబడి పెట్టాలి మరియు ఎంత పెట్టుబడి పెట్టాలి అనే దానిపై వివేకవంతమైన నిర్ణయం తీసుకోవచ్చు,

అందువల్ల, పెట్టుబడి పెట్టడానికి నిర్ణయం తీసుకునే ముందు ఈ రెండు అంశాలను పరిగణనలోకి తీసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. ఉదాహరణకు, స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ లార్జ్ క్యాప్ మరియు మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ కంటే చాలా అస్థిరంగా ఉంటుంది. ఫండ్ పై జీరో నిర్ణయం తీసుకునే ముందు మీరు మీ రిస్క్ అప్పిటైట్ మరియు ROI ని పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి.

ముగింపు

ఒక ఫండ్ నుండి వచ్చే రాబడి మరొక ఫండ్ యొక్క లోపాన్ని భర్తీ చేయగలదు కాబట్టి వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉండటం ఎల్లప్పుడూ మంచిది. పెట్టుబడి పెట్టడానికి సాధారణ నియమం ఏమిటంటే, మీరు మీ నిధులలో కనీసం 70-80% లార్జ్-క్యాప్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలి మరియు మిగిలిన మొత్తాన్ని మిడ్-క్యాప్ మరియు స్మాల్-క్యాప్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలి.