మ్యూచువల్ ఫండ్స్
2025 లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి భారతదేశంలో ఉత్తమ ఈక్విటీ ఫండ్లు
ఈ రోజుల్లో పెట్టుబడిదారులు ఎక్కువగా ఇష్టపడే పెట్టుబడుల రూపాల్లో ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లు ఒకటి. ఈక్విటీ ఫండ్లు వివిధ మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్లలో పబ్లిక్‌గా లిస్టెడ్ కంపెనీల స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా రాబడిని పొందుతాయి. సెబీ ఆదేశం ప్రకారం, మ్యూచువల్ ఫండ్ కనీసం 65% నిధులను ఈక్విటీ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టాలి, అయితే 35% నిధులను మనీ-మార్కెట్ లేదా డెట్ సాధనాలలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఎంపిక ఫండ్ మేనేజర్ యొక్క నైపుణ్యంపై ఆధారపడి ఉంటుంది, అతను తన నైపుణ్యాన్ని ఉపయోగించి తదనుగుణంగా నిధిని పంపిణీ చేస్తాడు. ఈక్విటీ ఫండ్ల ద్వారా వచ్చే రాబడి మార్కెట్ పనితీరు, పోర్ట్‌ఫోలియో కూర్పు (ఈక్విటీలో ఎంత% కేటాయించబడింది), పెట్టుబడి హోరిజోన్ మరియు రిస్క్ స్థాయి వంటి వివిధ అంశాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది.
ఉత్తమ పనితీరు కనబరిచిన ఈక్విటీ ఫండ్‌లను గుర్తించే ప్రక్రియలో ఈ క్రింది అంశాలను మూల్యాంకనం చేయడం జరుగుతుంది:*
- ** బహుళ కాలపరిమితులలో చారిత్రక రాబడి**
- రిస్క్-సర్దుబాటు పనితీరు (షార్ప్ నిష్పత్తి, ప్రామాణిక విచలనం)
- నిధి నిర్వాహకుడు మరియు వ్యూహం యొక్క స్థిరత్వం
- ప్రఖ్యాత ఏజెన్సీల ద్వారా స్టార్ రేటింగ్‌లు (5-స్టార్ అత్యధికం)
కనీసం 3 సంవత్సరాల ట్రాక్ రికార్డ్ కలిగి ఉండి, ఇటీవల పెద్ద పోర్ట్‌ఫోలియో లేదా ఫండ్ మేనేజర్ మార్పులకు గురికాని నిధులను మేము చేర్చాము.
భారతదేశంలో టాప్ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ – 2025
| ఫండ్ పేరు | వర్గం | 1 మిలియన్ రిటర్న్ | 1Y రిటర్న్ | 5Y రిటర్న్ | |- | యాక్సిస్ బ్లూచిప్ ఫండ్ | లార్జ్ క్యాప్ | 3.09% | 22.04% | 19.05% | | మిరే అసెట్ లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్ | లార్జ్ క్యాప్ | 3.03% | 24.73% | 17.14% | | పరాగ్ పారిఖ్ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ | ఫ్లెక్సీ క్యాప్ | 5.22% | 25.47% | 21.84% | | UTI ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ | ఫ్లెక్సీ క్యాప్ | 4.74% | 26.07% | 19.17% | | యాక్సిస్ మిడ్‌క్యాప్ ఫండ్ | మిడ్ క్యాప్ | 5.67% | 27.43% | 23.34% | | కోటక్ ఎమర్జింగ్ ఈక్విటీ ఫండ్ | స్మాల్ క్యాప్ | 7.30% | 34.40% | 26.23% | | యాక్సిస్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ | స్మాల్ క్యాప్ | 6.57% | 32.50% | 25.01% | | SBI స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ | స్మాల్ క్యాప్ | 6.24% | 31.84% | 23.99% | | SBI ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్ | ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ | 2.72% | 18.54% | 14.31% | | మిరే అసెట్ హైబ్రిడ్ ఈక్విటీ ఫండ్ | ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ | 2.24% | 19.70% | 13.80% |
ముఖ్యమైన విషయాలు
- లార్జ్ క్యాప్ ఫండ్స్ స్థిరత్వం మరియు మితమైన వృద్ధిని కోరుకునే సంప్రదాయవాద పెట్టుబడిదారులకు అనువైనవి.
- ఫ్లెక్సీ క్యాప్ మరియు మిడ్ క్యాప్ ఫండ్స్ రిస్క్ మరియు రాబడి యొక్క సమతుల్యతను అందిస్తాయి, ఇవి మీడియం నుండి దీర్ఘకాలిక క్షితిజాలకు అనుకూలంగా ఉంటాయి.
- స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ అధిక వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని అందిస్తాయి కానీ అధిక అస్థిరతతో వస్తాయి. దూకుడుగా ఉండే పెట్టుబడిదారులకు ఉత్తమంగా సరిపోతుంది.
- ఈక్విటీ హైబ్రిడ్ ఫండ్స్ ఈక్విటీ మరియు డెట్ ఎక్స్‌పోజర్‌ను కలిపి, తక్కువ రిస్క్ మరియు మితమైన రాబడిని అందిస్తాయి.
ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో ఎవరు పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు?
ఈక్విటీ ఫండ్లు ఈక్విటీ మార్కెట్లలో పెట్టుబడి పెడతాయి కాబట్టి, రిస్క్ తీసుకోవడానికి సిద్ధంగా ఉన్న మరియు అధిక రాబడి కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అవి బాగా సరిపోతాయి.
- రిస్క్ తీసుకోవాలనే తపన ఉన్న పెట్టుబడిదారులు
ఈక్విటీ ఫండ్లలో కొంత రిస్క్ ఉంటుంది. మార్కెట్ పరిస్థితుల కారణంగా అత్యుత్తమ ఈక్విటీ ఫండ్లు కూడా అప్పుడప్పుడు తగ్గుదలను ఎదుర్కోవచ్చు. కాబట్టి, మంచి రిస్క్ తీసుకునే ఆసక్తి ఉన్న పెట్టుబడిదారుడిగా, ఈ ఫండ్లు మీకు అనుకూలంగా ఉండవచ్చు.
- చిన్నగా ప్రారంభించాలనుకునే పెట్టుబడిదారులు
ఈక్విటీ మార్కెట్లను అన్వేషించాలనుకునే పెట్టుబడిదారులు నెలకు కనీసం రూ. 500 ఖర్చుతో కూడా అలా చేయవచ్చు.
- పన్ను ప్రయోజనాల కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులు
ELSS పన్ను ప్రయోజనాలను అందించడంతో పాటు దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టిని కూడా అందిస్తుంది. ఐటీ చట్టంలోని సెక్షన్ 80C ద్వారా పెట్టుబడిదారులు రూ. 1.5 లక్షల వరకు పన్ను ఆదా చేసుకునేందుకు ఇవి అనుమతిస్తాయి.
- దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులు
ఈక్విటీ ఫండ్లు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా ఉంటాయి, అయితే వాటి రాబడి స్వల్ప కాలంలో అస్థిరంగా ఉంటుంది. దీర్ఘకాలం పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులను అధిగమించడానికి మరియు అంతర్లీన స్టాక్‌ల నుండి ప్రయోజనం పొందడానికి అనుమతిస్తుంది.
మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు మీరు ఏమి పరిగణించాలి?
2024 లో ఉత్తమ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించే ముందు, మీరు ఈ క్రింది అంశాలను గుర్తుంచుకోవాలి.
- నిధి ట్రాక్ రికార్డ్
ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించే ముందు, మీరు ఫండ్ యొక్క ట్రాక్ రికార్డ్‌ను విశ్లేషించాలి, వివిధ కాలాల్లో దాని చారిత్రక పనితీరుపై దృష్టి పెట్టాలి. అలా చేయడం వల్ల, అన్ని రకాల మార్కెట్ పరిస్థితులను నావిగేట్ చేయడానికి ఫండ్ యొక్క సామర్థ్యాన్ని తనిఖీ చేసే సామర్థ్యం మీకు లభిస్తుంది.
- నిధి లక్ష్యం
ఫండ్ యొక్క లక్ష్యాన్ని పరిగణించండి మరియు అది మీ వ్యక్తిగత లక్ష్యంతో సరిపోతుందా లేదా అని తనిఖీ చేయండి. దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకోవడానికి ఫండ్ యొక్క ఉద్దేశ్యం మరియు దాని రిస్క్ ప్రొఫైల్‌ను అర్థం చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం.
- ఖర్చు నిష్పత్తి
ఖర్చు నిష్పత్తి అనేది మీ పెట్టుబడులను నిర్వహించడానికి ఫండ్ హౌస్ వసూలు చేసే శాతాన్ని సూచిస్తుంది. ఖర్చు నిష్పత్తి తక్కువగా ఉంటే, మీరు పెట్టుబడులపై చేసే ఖర్చులు తక్కువగా ఉంటాయి. ఫండ్ హౌస్ కోసం వెతుకుతున్నప్పుడు, తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తి కలిగిన ఫండ్ హౌస్‌ల కోసం చూడండి.
- ఫండ్ మేనేజర్ నైపుణ్యం
ఫండ్ మేనేజర్ ఉద్యోగం అత్యంత ముఖ్యమైనది ఎందుకంటే ఆయనే మీ పెట్టుబడులను నిర్వహించాల్సి ఉంటుంది. ఒక ఫండ్ మార్కెట్ పరిస్థితుల ఆధారంగా మాత్రమే పని చేయదు. ఫండ్ మేనేజర్ నైపుణ్యాన్ని తనిఖీ చేయడం వలన మీరు ఫండ్ సానుకూల ఆదాయాలను ఉత్పత్తి చేయగల సామర్థ్యాన్ని అంచనా వేయవచ్చు.
ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల కలిగే ప్రయోజనాలు
- అనుకూలీకరించదగిన పెట్టుబడి
మీరు పెద్ద పెట్టుబడి పెట్టాలనుకున్నా లేదా చిన్న పెట్టుబడి పెట్టాలనుకున్నా, ఒకేసారి పెట్టుబడి పెట్టాలనుకున్నా లేదా SIPగా వెళ్లాలనుకున్నా, మీ సౌకర్యాన్ని బట్టి మీరు అలా చేయవచ్చు.
- పోర్ట్‌ఫోలియో వైవిధ్యీకరణ
ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మీ పెట్టుబడిని విభిన్న పోర్ట్‌ఫోలియోలలో విస్తరించడం ద్వారా నిధుల వైవిధ్యాన్ని సులభతరం చేస్తాయి. మీ పెట్టుబడిని వివిధ పెట్టుబడులలో విస్తరించడం వలన ప్రమాదాన్ని తగ్గించవచ్చు మరియు అన్ని రకాల మార్కెట్ పరిస్థితులను నావిగేట్ చేయడంలో మీకు సహాయపడుతుంది.
- ప్రొఫెషనల్ మేనేజ్‌మెంట్
ఈ ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం సౌకర్యవంతంగా ఉంటుంది ఎందుకంటే అవి ప్రొఫెషనల్ ఫండ్ మేనేజ్‌మెంట్‌తో వస్తాయి, వ్యక్తిగత శ్రద్ధ అవసరాన్ని తొలగిస్తాయి.
- రిస్క్ తగ్గింపు
ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లతో అనుబంధించబడిన వైవిధ్యీకరణ ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి సహాయపడుతుంది ఎందుకంటే అవి పేలవమైన పనితీరు గల ఆస్తులను మంచి వాటితో భర్తీ చేస్తాయి, తద్వారా పోర్ట్‌ఫోలియో స్థిరత్వాన్ని కాపాడుతుంది.
- నియంత్రణ
ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్ నియంత్రణ చట్రం కిందకు వస్తుంది. ఇది పారదర్శకత, భద్రత మరియు సమ్మతిని నిర్ధారిస్తుంది. నియంత్రణ సంస్థలు పెట్టుబడిదారుల విశ్వాస స్థాయిని పెంచుతాయి.
