మ్యూచువల్ ఫండ్లలో

కాంపౌండ్ వార్షిక వృద్ధి రేటు (CAGR)

ప్రజలు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇష్టపడటానికి ప్రధాన కారణాలలో ఒకటి, ఆర్థిక పరిభాష పరంగా ప్రపంచంలోని ఎనిమిదవ అద్భుతంగా పరిగణించబడే కాంపౌండింగ్ కారకం యొక్క శక్తి. కాంపౌండింగ్ యొక్క శక్తి మీ నిధులను గణనీయంగా పెంచడానికి సహాయపడుతుంది. స్థిర రాబడి పెట్టుబడి సాధనాల కోసం కాంపౌండింగ్ ప్రభావాన్ని లెక్కించడం సులభం అయినప్పటికీ, విలువ నిరంతరం హెచ్చుతగ్గులకు లోనయ్యే మ్యూచువల్ ఫండ్ల కోసం కాంపౌండింగ్ ప్రభావాన్ని లెక్కించడం సులభం కాకపోవచ్చు. ఇక్కడే కాంపౌండ్ వార్షిక వృద్ధి రేటు (CAGR) చిత్రంలోకి వస్తుంది. మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టబోతున్నట్లయితే, మీరు CAGR మరియు అది ఎలా పనిచేస్తుందో తెలుసుకోవాలి.

CAGR అంటే ఏమిటి?

NU మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ద్వారా వచ్చే రాబడి మార్కెట్ లింక్ చేయబడినందున, CAGR దానిని లెక్కించడానికి అత్యంత ప్రభావవంతమైన మార్గాలలో ఒకటి. ఒక ఫండ్ సంవత్సరాలుగా ఎలా పని చేసిందో తెలుసుకోవడానికి మీరు వివిధ పథకాల CAGRని పోల్చవచ్చు. CAGR ఆధారంగా, మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాన్ని చేరుకునే ఉత్తమ పథకాన్ని మీరు ఎంచుకోవచ్చు. CAGR పెట్టుబడితో సంబంధం ఉన్న రిస్క్‌ను పరిగణనలోకి తీసుకోదు. అంతేకాకుండా, మీరు పెట్టుబడి పెట్టే సమయ పరిధి మీ రాబడిలో కీలక పాత్ర పోషిస్తుంది.

ఉదాహరణకు, మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్లలో రూ. 1 లక్ష పెట్టుబడి పెట్టినట్లయితే, మీరు పెట్టుబడికి 5 సంవత్సరాల కాలపరిమితిని ఇచ్చారు, అప్పుడు పెట్టుబడి రూ. 150000 కి పెరుగుతుంది, అంటే మీ పెట్టుబడి రూ. 50000 పెరిగింది. సంవత్సరానికి CAGR ను ఈ క్రింది విధంగా లెక్కించవచ్చు

CAGR = (రాబడి/పెట్టుబడి) ^ (1/T) – 1

పైన పేర్కొన్న సూత్రాన్ని ఉపయోగించి మనం లెక్కించినట్లయితే మనకు ఈ క్రింది ఫలితాలు వస్తాయి,

CAGR = (1,50,000-1,00,000) ^ (1/5) – 1 = 8.71%

మీరు CAGR ను ఎలా ఉపయోగించుకోవచ్చు?

ఒక మ్యూచువల్ ఫండ్ ఒక నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో ఉత్పత్తి చేసే సగటు రాబడిని లెక్కించడానికి CAGR అత్యంత ప్రభావవంతమైన మార్గాలలో ఒకటి. మీరు కాలపరిమితిని మార్చవచ్చు మరియు సంవత్సరాలుగా ఫండ్ ఎలా పని చేసిందో తనిఖీ చేయవచ్చు. అలాగే, మీరు వివిధ నిధుల CAGRని పోల్చడం ద్వారా పథకాలను ఎంచుకోవచ్చు. సరైన CAGRని నిర్ణయించడంలో వ్యవధి చాలా ముఖ్యమైనది.

దీనిని ఒక ఉదాహరణతో వివరిద్దాం.

ఉదాహరణకు, ఇన్వెస్టర్ A గత 1 సంవత్సరంలో 40% CAGR ను ఉత్పత్తి చేసే ఒక నిర్దిష్ట ఫండ్‌లో పెట్టుబడి పెడితే, మరియు ఇన్వెస్టర్ B అదే సమయంలో 60% CAGR ను అందించిన ఫండ్‌ను ఎంచుకుంటే, స్వల్పకాలిక పనితీరు ఆధారంగా ఫండ్ B స్పష్టమైన ఎంపిక అని అనిపించవచ్చు.

అయితే, ఈ నిధులు దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి క్షితిజంలో ఎలా పనిచేస్తాయో చూద్దాం:

| ఫండ్ పేరు | CAGR (1 సంవత్సరం) | CAGR (3 సంవత్సరాలు) | CAGR (5 సంవత్సరాలు) | |—————-|- | నిధి A | 40% | 20% | 15% | | నిధి B | 60% | 25% | 10% |

మీరు చూడగలిగినట్లుగా, ఫండ్ బి స్వల్పకాలిక (1-సంవత్సరం CAGR)లో మెరుగ్గా పనిచేసినప్పటికీ, ఫండ్ ఎ మరింత స్థిరమైన మరియు మెరుగైన దీర్ఘకాలిక రాబడిని అందిస్తుంది (5 సంవత్సరాల CAGR 15% vs. ఫండ్ బికి 10%). ఇది స్వల్పకాలిక పనితీరు ఆధారంగా కాకుండా, దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి దృక్పథంతో మ్యూచువల్ ఫండ్లను మూల్యాంకనం చేయడం యొక్క ప్రాముఖ్యతను ప్రదర్శిస్తుంది.

ముఖ్య విషయం: దీర్ఘకాలిక సంపద సృష్టికి, స్థిరత్వం మరియు రాబడి యొక్క స్థిరత్వం తరచుగా అధిక వృద్ధి యొక్క స్వల్పకాలిక విస్ఫోటనాల కంటే ఎక్కువగా ఉంటాయి.

CAGR వాడకం

• CAGR విలువలను ఉపయోగించి మీ దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలను ప్లాన్ చేసుకోండి, మీరు మీ లక్ష్యాలను ఎప్పుడు సాధించగలరో అంచనా వేయడానికి దీనిని ఉపయోగించవచ్చు.
• ఫండ్ దాని బెంచ్‌మార్క్‌కు అనుగుణంగా పనిచేస్తుందో లేదో తనిఖీ చేయడానికి మీరు CAGR డేటాను ఉపయోగించవచ్చు.
• మీకు కొన్ని నిర్దిష్ట రాబడి లక్ష్యాలు ఉంటే, మీరు వివిధ పథకాల CAGRని ఉపయోగించుకుని, ఉత్తమమైనదాన్ని ఎంచుకోండి.

మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో పాటు, స్టాక్‌లు మరియు ఇతర మార్కెట్ సంబంధిత సాధనాలను విశ్లేషించడానికి కూడా CAGRని ఉపయోగించవచ్చు.