ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲ ಅರ್ಹತಾ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್

ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲದ ಅರ್ಹತೆಯು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆ ಅಥವಾ ಸಾಲದಾತರಿಂದ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲಕ್ಕೆ ಪರಿಗಣಿಸಲ್ಪಡಲು ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಪೂರೈಸಬೇಕಾದ ಅರ್ಹತೆಗಳು ಮತ್ತು ಷರತ್ತುಗಳನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಸಾಲಗಾರರು ಸಾಲಗಾರನ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅರ್ಹತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಬಳಸುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.

2025 ರಲ್ಲಿ ಉನ್ನತ ಸಾಲ ನೀಡುವವರಿಗೆ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲದ ಅರ್ಹತೆ

| ಸಾಲದಾತ | ಅರ್ಹ ಸಾಲದ ಮೊತ್ತ | ಕನಿಷ್ಠ ಅರ್ಹ ಆದಾಯ | ಅರ್ಹ ವಯಸ್ಸು | ಕನಿಷ್ಠ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ | |——————————|—— | HDFC ಬ್ಯಾಂಕ್ | ರೂ.40 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ.25,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 750 | | ಆಕ್ಸಿಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ | ರೂ.50 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ.15,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 750 | | ಐಸಿಐಸಿಐ ಬ್ಯಾಂಕ್ | ರೂ.50 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ. 30,000 | 23-55 ವರ್ಷಗಳು | 750 | | BOB ಬ್ಯಾಂಕ್ | ರೂ.25 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ.25,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 750 | | ಎಸ್‌ಬಿಐ ಬ್ಯಾಂಕ್ | ರೂ.25 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ.25,000 | 21-60 ವರ್ಷಗಳು | 750 | | ಇಂಡಸ್ ಇಂಡ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ | ರೂ.25 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ.25,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 750 | | ಯೆಸ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ | ರೂ.25 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ.25,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 750 | | ಸ್ಟ್ಯಾಂಡರ್ಡ್ ಚಾರ್ಟರ್ಡ್ ಬ್ಯಾಂಕ್| ರೂ.25 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ. 50,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 750 | | ಐಡಿಎಫ್‌ಸಿ ಫಸ್ಟ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ | ರೂ.50 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ಪ್ರಕರಣದಿಂದ ಪ್ರಕರಣಕ್ಕೆ | 23-55 ವರ್ಷಗಳು | 750 | | ಕೋಟಕ್ ಮಹೀಂದ್ರಾ ಬ್ಯಾಂಕ್ | ರೂ.20 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ.25,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 750 | | ಬಂಧನ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ | ರೂ.10 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ.15,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 750 | | ಪಂಜಾಬ್ ನ್ಯಾಷನಲ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ | ರೂ.15 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ.25,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 750 |

NBFC ಸಾಲದಾತರಿಗೆ 2025 ರ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲದ ಅರ್ಹತೆ

| ಸಾಲದಾತ | ಅರ್ಹ ಸಾಲದ ಮೊತ್ತ | ಕನಿಷ್ಠ ಅರ್ಹ ಆದಾಯ | ಅರ್ಹ ವಯಸ್ಸು | ಕನಿಷ್ಠ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ | |——————————|- | ಟಾಟಾ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ | ರೂ.10 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ.25,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 750 | | ಇನ್‌ಕ್ರೆಡ್ | ರೂ.10 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ.25,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 700 | | ಹಣಕಾಸು | ರೂ.5 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ.15,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 650 | | ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ | ರೂ.15 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ.25,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 750 | | ಪೇಸೆನ್ಸ್ | ರೂ.5 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ.15,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 650 | | ಪೂನವಲ್ಲ | ರೂ.10 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ.25,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 750 | | SMFG ಇಂಡಿಯಾ ಕ್ರೆಡಿಟ್ (ಫುಲ್ಲರ್ಟನ್) | ರೂ.10 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ.20,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 700 | | ಲೆಂಡಿಂಗ್‌ಕಾರ್ಟ್ | ರೂ.10 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ.25,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 700 | | ಆಕ್ಸಿಸ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ | ರೂ.20 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ.35,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 750 | | ಮಹೀಂದ್ರಾ ಫೈನಾನ್ಸ್ | ರೂ.15 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ. 25,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 750 | | ಬಜಾಜ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ | ರೂ.25 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ.25,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 750 | | ಎಲ್ & ಟಿ ಫೈನಾನ್ಸ್ | ರೂ.15 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ | ತಿಂಗಳಿಗೆ ರೂ.25,000 | 21-55 ವರ್ಷಗಳು | 750 |

ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲ ಅರ್ಹತಾ ಮಾನದಂಡಗಳು

ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲದ ಅರ್ಹತೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವುದು ಹೇಗೆ?

1. ಸಾಲದಾತರ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗೆ ಭೇಟಿ ನೀಡಿ
ನಿಮ್ಮ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲದ ಅರ್ಹತೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವ ಮೊದಲ ಹೆಜ್ಜೆ ನೀವು ಸಾಲಕ್ಕೆ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸಲು ಉದ್ದೇಶಿಸಿರುವ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಥವಾ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಯ ಅಧಿಕೃತ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗೆ ಭೇಟಿ ನೀಡುವುದು.

2. ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲಗಳ ವಿಭಾಗಕ್ಕೆ ಹೋಗಿ
ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ಗೆ ಹೋದ ನಂತರ, ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ವಿಭಾಗವನ್ನು ಪತ್ತೆ ಮಾಡಿ. ಈ ವಿಭಾಗವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ನೀಡಲಾಗುವ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲಗಳ ಪ್ರಕಾರಗಳು, ಅವುಗಳ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯಗಳು ಮತ್ತು ಅರ್ಹತಾ ಮಾನದಂಡಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.

3. ಅರ್ಹತಾ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ
ಸಾಲದಾತರು ಒದಗಿಸಿದ ಅರ್ಹತಾ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಓದಿ. ವಯಸ್ಸು, ಉದ್ಯೋಗದ ಸ್ಥಿತಿ, ಕನಿಷ್ಠ ಆದಾಯ, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್, ಉದ್ಯೋಗ ಸ್ಥಿರತೆ, ದಸ್ತಾವೇಜೀಕರಣ, ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಸಾಲಗಳು, ನಿವಾಸ ಸ್ಥಿತಿ ಮತ್ತು ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ ಯಾವುದೇ ಇತರ ಮಾನದಂಡಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಗಮನಿಸಿ.

4. ಆನ್‌ಲೈನ್ ಅರ್ಹತಾ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್‌ಗಳನ್ನು ಬಳಸಿ
ಅನೇಕ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಆನ್‌ಲೈನ್ ಪರಿಕರಗಳು ಅಥವಾ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್‌ಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ, ಇವು ನಿಮ್ಮ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲದ ಅರ್ಹತೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ನಿಮ್ಮ ವಿವರಗಳನ್ನು ನಮೂದಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಈ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್‌ಗಳು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಮಾಹಿತಿಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನೀವು ಅರ್ಹರಾಗಬಹುದಾದ ಸಾಲದ ಮೊತ್ತದ ಅಂದಾಜನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ.

5. ಸ್ಪಷ್ಟೀಕರಣಗಳಿಗಾಗಿ ಗ್ರಾಹಕ ಬೆಂಬಲವನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಿ
ನಿಮಗೆ ಯಾವುದೇ ಸಂದೇಹಗಳಿದ್ದರೆ ಅಥವಾ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅರ್ಹತಾ ಮಾನದಂಡಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಸ್ಪಷ್ಟೀಕರಣದ ಅಗತ್ಯವಿದ್ದರೆ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಥವಾ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಯ ಗ್ರಾಹಕ ಬೆಂಬಲವನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸುವುದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ. ಅವರು ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ನೀಡಬಹುದು ಮತ್ತು ನೀವು ಹೊಂದಿರುವ ಯಾವುದೇ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳಿಗೆ ಉತ್ತರಿಸಬಹುದು.

Additional Factors Affecting Personal Loan Eligibility

In addition to the baseline criteria outlined above, lenders may consider several other factors when evaluating your personal loan eligibility:

• **Debt-to-Income Ratio (DTI): **
  This metric represents the percentage of your gross monthly income allocated towards debt obligations, including existing loans, credit card balances, and housing expenses. Lenders typically prefer a DTI of 43% or lower, indicating that your debt burden is manageable.

• **Employment Stability: **
  A stable employment history demonstrates your ability to generate consistent income, making you a less risky borrower. Lenders generally prefer applicants who have been employed with their current employer for at least two years.

• **Credit History: **
  Your credit history provides lenders with insights into your past borrowing behavior and repayment habits. A good credit history, typically reflected in a credit score of 750 or above, indicates a responsible financial approach.

ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲ ಅನುಮೋದನೆಯ ನಿಮ್ಮ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವುದು

ನೀವು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಬಯಸಿದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಅನುಮೋದನೆಯ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಸುಧಾರಿಸಲು ಈ ತಂತ್ರಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ:

• ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಸುಧಾರಣೆ:
  ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ವರದಿಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳು ಅಥವಾ ಅಪರಾಧಗಳನ್ನು ಸರಿಪಡಿಸಿ. ಸಮಯೋಚಿತ ಪಾವತಿಗಳು ಮತ್ತು ಜವಾಬ್ದಾರಿಯುತ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ನಿರ್ವಹಣೆಯು ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಅನ್ನು ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿಸಬಹುದು.

• ಸಾಲದ ಹೊರೆ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಿ:
  ನಿಮ್ಮ ಒಟ್ಟಾರೆ ಸಾಲ ಬಾಧ್ಯತೆಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಿ, ಆ ಮೂಲಕ ನಿಮ್ಮ DTI ಅನುಪಾತವನ್ನು ಸುಧಾರಿಸಿ. ಇದು ಸಾಲಗಳನ್ನು ಕ್ರೋಢೀಕರಿಸುವುದು ಅಥವಾ ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸುವುದನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರಬಹುದು.

• ಉದ್ಯೋಗ ಸ್ಥಿರತೆ:
  ಸ್ಥಿರವಾದ ಉದ್ಯೋಗ ಇತಿಹಾಸವನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳಿ ಮತ್ತು ಆಗಾಗ್ಗೆ ಉದ್ಯೋಗ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಿ, ಸಾಲದಾತರಿಗೆ ನಿಮ್ಮ ಆರ್ಥಿಕ ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸಿ.

• ಬಲವಾದ ಸಹ-ಸಹಿದಾರ:
  ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ದುರ್ಬಲವಾಗಿದ್ದರೆ, ಬಲವಾದ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಇತಿಹಾಸ ಹೊಂದಿರುವ ಸಹ-ಸಹಿದಾರರನ್ನು ಸೇರಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಸಾಲ ಅನುಮೋದನೆಯ ಸಾಧ್ಯತೆಗಳನ್ನು ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ.

ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲದ ಅರ್ಹತಾ ಮಾನದಂಡಗಳು ಸಾಲದಾತರಿಂದ ಸಾಲಕ್ಕೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು ಎಂಬುದನ್ನು ನೆನಪಿಡಿ. ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ಬಹು ಸಾಲದಾತರಿಂದ ಬಡ್ಡಿದರಗಳು, ನಿಯಮಗಳು ಮತ್ತು ಅರ್ಹತಾ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸುವುದು ಯಾವಾಗಲೂ ಸೂಕ್ತ.

Common Myths and truths About Personal Loan Eligibility

Myth 1: ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯ ಖಾತರಿ ಅನುಮೋದನೆ

**Truth: **

While having a higher income can increase your eligibility for a larger loan amount, it does not guarantee approval. Lenders consider various factors, including your credit score, existing debts, and repayment capacity. It’s possible to have a high income but a low credit score, which can impact your eligibility.

Myth 2: ಪರಿಪೂರ್ಣ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸ್ಕೋರ್ ಕಡ್ಡಾಯ

**Truth: **

While a good credit score is beneficial, it’s not the sole determinant of loan eligibility. Some lenders offer personal loans to individuals with lower credit scores, albeit with higher interest rates. It’s essential to explore options tailored to different credit profiles.

Myth 3: ಸ್ವಯಂ ಉದ್ಯೋಗಿಗಳಿಗಿಂತ ಸಂಬಳ ಪಡೆಯುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ

**Truth: **

Both salaried individuals and self-employed professionals can qualify for personal loans. Lenders have specific criteria for each category, and self-employed individuals may need to provide additional documentation to verify their income. It’s important to understand the requirements for your employment status.

Myth 4: ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಸಾಲಗಳು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ಅನರ್ಹಗೊಳಿಸುತ್ತವೆ

**Truth: **

Having existing loans doesn’t automatically disqualify you from getting a personal loan. However, it can affect the loan amount you’re eligible for and your debt-to-income ratio, which lenders consider when determining your eligibility. It’s advisable to manage existing debts responsibly.

Myth 5: ಒಬ್ಬ ಸಾಲದಾತರಿಂದ ತಿರಸ್ಕಾರ ಎಂದರೆ ಎಲ್ಲೆಡೆ ತಿರಸ್ಕಾರ ಎಂದರ್ಥ

**Reality: **

Each lender has its own set of eligibility criteria and assessment processes. Just because one lender rejects your application doesn’t mean others will do the same. It’s possible that a different lender may have criteria that align better with your financial profile.

Myth 6: ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲಗಳಿಗೆ ವಯಸ್ಸು ಒಂದು ತಡೆಗೋಡೆಯಾಗಿದೆ

**Truth: **

While there is a minimum and maximum age limit set by lenders, being in the specified age range doesn’t guarantee or deny eligibility. It’s more about assessing your ability to repay the loan based on your financial situation, rather than solely considering your age.

Myth 7: ದೊಡ್ಡ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ಮಾತ್ರ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸಾಲಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ

**Truth: **

While established banks are well-known for their loan offerings, many non-banking financial institutions (NBFCs) and smaller banks also provide personal loans. These institutions may have more flexible eligibility criteria and may cater to a broader range of borrowers.

Conclusion

Personal loans can be a great way to borrow money for a variety of purposes, but it is important to understand the eligibility requirements before applying. By improving your credit score, reducing your debt, and providing lenders with accurate information, you can increase your chances of qualifying for a personal loan and getting the best possible interest rate.

FAQ

1. How to calculate personal loan eligibility?

**Personal Loan Eligibility(Quick Check): **

• Income: ಸಾಲದಾತರ ಕನಿಷ್ಠ ಆದಾಯದ ಅವಶ್ಯಕತೆಯನ್ನು ಪೂರೈಸುತ್ತದೆ
• Credit Score: ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಗಳಿಗಾಗಿ 700 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು
• Existing Debt: ಮಾಸಿಕ ಆದಾಯದ 50–60% ಮೀರಬಾರದು (FOIR)
• Age: ಕನಿಷ್ಠ 21 ವರ್ಷಗಳು
• Employment: ಸ್ಥಿರ ಉದ್ಯೋಗ ಇತಿಹಾಸ

2. How do banks calculate personal loan eligibility?

Banks usually evaluate three primary criteria:

• Income: ಮಾಸಿಕ ಇಎಂಐ ಕಟ್ಟಲು ನಿಮಗೆ ಸಾಧ್ಯವೇ?
• Credit Score: ನೀವು ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಮರುಪಾವತಿ ಇತಿಹಾಸವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದೀರಾ?
• Debt Load: ನೀವು ಈಗಾಗಲೇ ಇತರ ಸಾಲಗಳಿಂದ ಹೊರೆಯಾಗಿದ್ದೀರಾ?

They may also factor in:

• Age
• Citizenship
• Employment stability

Related Links

• What is a Personal Loan?
• **Personal Loan Application Process: ** ಹಂತ ಹಂತದ ಮಾರ್ಗದರ್ಶಿ
• Best Personal Loan India 2025
• IndusInd Personal loan Eligibility Calculator
• Personal Loan Interest Rates for Banks & NBFCs 2025