2024 ರಲ್ಲಿ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮೌಲ್ಯ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ
2024 ಕ್ಕೆ ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಮೌಲ್ಯ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಅನ್ವೇಷಿಸಿ. ಯಾರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು, ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು, ಅಪಾಯಗಳು ಮತ್ತು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಮೌಲ್ಯ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಿರಿ.
ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಎಂದರೇನು?
ಮೌಲ್ಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಒಂದು ರೀತಿಯ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳಾಗಿವೆ, ಇವುಗಳನ್ನು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯದ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳು ಅವುಗಳ ಆಂತರಿಕ ಮೌಲ್ಯಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಗಮನಾರ್ಹ ಏರಿಕೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಇದನ್ನು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಕಾಂಟ್ರಾ ಫಂಡ್ಗಳೊಂದಿಗೆ ಗೊಂದಲಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಅಲ್ಲಿ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳು ತಾತ್ಕಾಲಿಕವಾಗಿ ರುಚಿಯಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ಮೌಲ್ಯ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅದರ ಆಂತರಿಕ ಮೌಲ್ಯಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದು ಒಂದು ದಿನ ಅದರ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ತಲುಪುತ್ತದೆ ಎಂಬ ಭರವಸೆಯೊಂದಿಗೆ.
ಮೌಲ್ಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಯಾರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?
- ದೀರ್ಘಾವಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು: ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಿತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಐದು ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ವರ್ಷಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವವರು ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
- ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು: ಈಗಾಗಲೇ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಇತಿಹಾಸವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವವರು
- ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು: ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊರುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
- ಅನುಭವಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು: ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಲನಶೀಲತೆಯ ಉತ್ತಮ ತಿಳುವಳಿಕೆ ಮತ್ತು ಮೌಲ್ಯವು ಸಾಕಾರಗೊಳ್ಳುವವರೆಗೆ ಕಾಯುವ ತಾಳ್ಮೆ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು.
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಮೌಲ್ಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
| ನಿಧಿಯ ಹೆಸರು | ವರ್ಗ | ಅಪಾಯ | 6 ತಿಂಗಳ ರಿಟರ್ನ್ | 1 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್ | ರೇಟಿಂಗ್ | ನಿಧಿಯ ಗಾತ್ರ ಕೋಟಿಗಳಲ್ಲಿ | |—————————————–||——————————–| | ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮೌಲ್ಯ ಅನ್ವೇಷಣೆ | ಮೌಲ್ಯ | ಅತಿ ಹೆಚ್ಚು | 20.12% | 42.13% | | ₹4454.70 | | ಗ್ರೋ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಫಂಡ್ | ಮೌಲ್ಯ | ಅತಿ ಹೆಚ್ಚು | 14.81% | 38.72% | | ₹324.57 | | ನಿಪ್ಪಾನ್ ಇಂಡಿಯಾ ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಫಂಡ್ | ಮೌಲ್ಯ | ಅತಿ ಹೆಚ್ಚು | 22.09% | 50.19% | | ₹4818.70 | | ಜೆಎಂ ನಿಧಿ | ಮೌಲ್ಯ | ತುಂಬಾ ಹೆಚ್ಚು | 25.51% | 61.17% | | ₹583.90 | | HSBC ಮೌಲ್ಯ ನಿಧಿ | ಮೌಲ್ಯ | ಅತಿ ಹೆಚ್ಚು | 25.71% | 52.34% | | ₹4133.57 |
ಮೌಲ್ಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಅಂಶಗಳು
- ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಪರಿಣತಿ: 5-7 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಈ ನಿಧಿಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವಲ್ಲಿ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಅನುಭವವನ್ನು ಮತ್ತು ಅವರು ವಿವಿಧ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಕ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಹೇಗೆ ಸಾಗಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಿ.
- ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಪನಗಳು: ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯದ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ನಿಧಿಯು ಬಳಸುವ ಮೆಟ್ರಿಕ್ಗಳನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಿ (ಪಿ/ಇ ಮತ್ತು ಪಿ/ಬಿ ಅನುಪಾತ)
- ಹೂಡಿಕೆ ದಿಗಂತ: ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ದಿಗಂತವನ್ನು ಮನಸ್ಸಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಂಡಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಇದು ಸೂಕ್ತವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
- ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಸಂಯೋಜನೆ: ಅದರ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ನಿಧಿಯ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ವಲಯಗಳು ಮತ್ತು ಷೇರುಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
- ಖರ್ಚು ಅನುಪಾತ: ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತವು ದೊಡ್ಡ ಪಾತ್ರವನ್ನು ವಹಿಸುವುದರಿಂದ ಅವುಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ.
ಮೌಲ್ಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು
- ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದ ಸಾಧ್ಯತೆ: ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯದ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು.
- ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯ: ಇತರ ರೀತಿಯ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಮೌಲ್ಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಡೌನ್ಸೈಡ್ ಅಪಾಯ ಕಡಿಮೆ.
- ಲಾಭಾಂಶ ಆದಾಯ: ಕೆಲವು ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯದ ಷೇರುಗಳು ನಿಮಗೆ ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯದ ಮೂಲವನ್ನು ನೀಡುವ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ
- ವೃತ್ತಿಪರ ನಿರ್ವಹಣೆ: ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯದ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಲ್ಲಿ ಪರಿಣತಿ ಹೊಂದಿರುವ ಅನುಭವಿ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರಿಂದ ನಿರ್ವಹಿಸಲ್ಪಡುತ್ತದೆ.
ಮೌಲ್ಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಅಪಾಯಗಳು
- ಸಮಯದ ಅಪಾಯ: ಮೌಲ್ಯದ ಷೇರುಗಳು ತಮ್ಮ ನಿಜವಾದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಅರಿತುಕೊಳ್ಳಲು ಬಹಳ ಸಮಯ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು, ಆದ್ದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಅಪಾಯಕಾರಿ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಕಡಿಮೆ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ: ಈ ನಿಧಿಗಳು ತಮ್ಮ ಸಾಮರ್ಥ್ಯಕ್ಕೆ ತಕ್ಕಂತೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ನಿಮಗೆ ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ ಎಂಬುದಕ್ಕೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿ ಇಲ್ಲ.
- ಆರ್ಥಿಕ ಅಪಾಯ: ಆರ್ಥಿಕ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಲ್ಲಿನ ಬದಲಾವಣೆಗಳು ಷೇರು ಬೆಲೆಗಳ ಮೇಲೆ ತೀವ್ರವಾಗಿ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ.
ಮೌಲ್ಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಪದೇ ಪದೇ ಕೇಳಲಾಗುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು
1. ಮೌಲ್ಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಎಂದರೇನು?
ಮೌಲ್ಯಯುತ ನಿಧಿಗಳು ಎಂದರೆ ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯದ ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾದ ನಿಧಿಗಳು, ಅವುಗಳ ಮೌಲ್ಯವು ಅದರ ನಿಜವಾದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ತಲುಪಬಹುದು ಮತ್ತು ಒಂದು ಹಂತದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಾಗಬಹುದು ಎಂಬ ಭರವಸೆಯೊಂದಿಗೆ.
2. ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಯಾರು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು?
ದೀರ್ಘ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಜನರು ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು.
3. ಮೌಲ್ಯ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಒಳ್ಳೆಯದೇ?
ಮೌಲ್ಯ ನಿಧಿಗಳು ಕೆಲವು ಅಂತರ್ಗತ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ನೀವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯ-ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಮತ್ತು ತಾಳ್ಮೆ ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಮೌಲ್ಯ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
4. ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳೊಂದಿಗೆ ಯಾವ ಅಪಾಯಗಳು ಸಂಬಂಧಿಸಿವೆ?
ಮೌಲ್ಯ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಅಪಾಯಗಳಲ್ಲಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯ, ಸಮಯದ ಅಪಾಯ, ಆಯ್ಕೆ ಅಪಾಯ, ಆರ್ಥಿಕ ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ಚಂಚಲತೆ ಸೇರಿವೆ.
5. ಉತ್ತಮ ಮೌಲ್ಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ನಾನು ಹೇಗೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು?
ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ಐತಿಹಾಸಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ, ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ, ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ, ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿಗಳಂತಹ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ. ನೀವು ಫಿನ್ಕವರ್ನ ಸಹಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯಬಹುದು, ಅವರ MF ತಜ್ಞರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಮೌಲ್ಯ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತಾರೆ.