2024 ರಲ್ಲಿ ಭಾರತದ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಟಾಪ್ ಗಿಲ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ
ಈ ವರ್ಷ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾದ ಗಿಲ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಅನ್ವೇಷಿಸಿ. ಯಾರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು, ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು, ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಅಪಾಯಗಳು ಮತ್ತು ತಿಳುವಳಿಕೆಯುಳ್ಳ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು FAQ ಗಳನ್ನು ತಿಳಿಯಿರಿ.
ಗಿಲ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಎಂದರೇನು?
ಗಿಲ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಒಂದು ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿವೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸರ್ಕಾರದಿಂದ ಬೆಂಬಲಿತವಾದ ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಅವುಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಹೂಡಿಕೆಗಳೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಮೂಲ ಸುರಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಬಯಸುವ ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ. ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಹೂಡಿಕೆಗಳೊಂದಿಗೆ ತಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಬಯಸುವವರಿಗೆ ಅವು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ ಬರುವ ಆದಾಯವು ಬಡ್ಡಿದರದ ಚಲನೆಗಳಿಂದ ಪ್ರಭಾವಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯದ ಸಂಭಾವ್ಯತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿದಿರಬೇಕು.
ಗಿಲ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಯಾರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?
- ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು: ಕನಿಷ್ಠ ಸಾಲದ ಅಪಾಯದೊಂದಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಹಸಿವನ್ನು ಬಯಸುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು.
- ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು: ಖಾಸಗಿ ಕಂಪನಿಗಳಿಗಿಂತ ಸರ್ಕಾರಿ ಬೆಂಬಲಿತ ಭದ್ರತೆಗಳ ಸುರಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು
- ಆದಾಯ ಹುಡುಕುವವರು: ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳಿಂದ ಬಡ್ಡಿ ಪಾವತಿಗಳ ಮೂಲಕ ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯವನ್ನು ಹುಡುಕುವವರು.
- ನಿವೃತ್ತಿ ಹೊಂದಲಿರುವ ಜನರು: ನಿವೃತ್ತಿ ಹೊಂದಲಿರುವ ಜನರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅಪಾಯ-ಮುಕ್ತ ಆಯ್ಕೆಗಳನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಾರೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಗಿಲ್ಟ್ ನಿಧಿಗಳು ಅಂತಹ ವಿಭಾಗಕ್ಕೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ
ಟಾಪ್ 5 ಗಿಲ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
| ನಿಧಿಯ ಹೆಸರು | ವರ್ಗ | ಅಪಾಯ | 6-ತಿಂಗಳ ಆದಾಯ | 1-ವರ್ಷದ ಆದಾಯ | ರೇಟಿಂಗ್ | ನಿಧಿಯ ಗಾತ್ರ (₹ ಕೋಟಿ) | |———————————–|| | ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ | ಗಿಲ್ಟ್ | ಮಧ್ಯಮ | 3.98% | 7.76% | — | 56,262 | | LICMG ಗಿಲ್ಟ್ | ಗಿಲ್ಟ್ | ಮಧ್ಯಮ | 4.95% | 7.33% | — | 448.8 | | ಯುಟಿಐ ಗಿಲ್ಟ್ | ಗಿಲ್ಟ್ | ಮಧ್ಯಮ | 4.75% | 7.89% | — | 4,621 | | ಎಸ್‌ಬಿಐ ಮ್ಯಾಗ್ನಮ್ ಗಿಲ್ಟ್ | ಗಿಲ್ಟ್ | ಮಧ್ಯಮ | 4.95% | 8.04% | — | 48,756 | | ಡಿಎಸ್‌ಪಿ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ | ಗಿಲ್ಟ್ | ಮಧ್ಯಮ | 6.13% | 8.97% | — | 47,012 |
ಗಿಲ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಅಂಶಗಳು
- ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯ: ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸರ್ಕಾರದ ಬೆಂಬಲದಿಂದಾಗಿ ಯಾವುದೇ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರದಿದ್ದರೂ ಬಡ್ಡಿದರದ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿಗೆ ಸೂಕ್ಷ್ಮವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಬಡ್ಡಿದರದ ಏರಿಳಿತಗಳಿಂದ ಹೆಚ್ಚು ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ.
- ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ಪ್ರೊಫೈಲ್: ನಿಧಿಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಅನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಮುಖ್ಯ. ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿಗಳು ಬಡ್ಡಿದರದ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿಗೆ ಕಡಿಮೆ ಸಂವೇದನಾಶೀಲವಾಗಿರುತ್ತವೆ, ಆದರೆ ದೀರ್ಘ ಅವಧಿಯ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ ಆದರೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಚಂಚಲತೆಯೊಂದಿಗೆ.
- ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ: ಈ ನಿಧಿಗಳು ಕನಿಷ್ಠ ಮುಕ್ತಾಯ ಅವಧಿಯೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತವೆ. ನೀವು ಕನಿಷ್ಠ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿರಬೇಕು. ಆದ್ದರಿಂದ, 3-5 ವರ್ಷಗಳ ಹೂಡಿಕೆ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಜನರು ಇದನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬಯಸುತ್ತಾರೆ.
- ಐತಿಹಾಸಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ: ನಿಧಿಯ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ, ಆದರೂ ಇದು ಭವಿಷ್ಯದ ಆದಾಯದ ಖಾತರಿಯಲ್ಲ.
- ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಪರಿಣತಿ: ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವಲ್ಲಿ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಅನುಭವ ಮತ್ತು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್.
ಗಿಲ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು
- ಕನಿಷ್ಠ ಸಾಲದ ಅಪಾಯ: ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳು ಸರ್ಕಾರದಿಂದ ಬೆಂಬಲಿತವಾಗಿರುವುದರಿಂದ ಅವುಗಳನ್ನು ಬಹಳ ಕಡಿಮೆ ಸಾಲದ ಅಪಾಯವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಸುರಕ್ಷತೆ: ಇದು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸುರಕ್ಷತಾ ಜಾಲವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ.
- ಬಂಡವಾಳ ರಕ್ಷಣೆ: ಸರ್ಕಾರದ ಬೆಂಬಲದಿಂದಾಗಿ, ಬಂಡವಾಳ ನಷ್ಟದ ಸಾಧ್ಯತೆಗಳು ಬಹಳ ಕಡಿಮೆ.
- ಆದಾಯಗಳು: ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮಧ್ಯದಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯವರೆಗೆ ಸಮಂಜಸವಾದ ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.
- ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು: ಮೂರು ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ಹಿಡಿದಿಟ್ಟುಕೊಂಡಾಗ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳ ಮೇಲೆ ಸೂಚ್ಯಂಕ ಪ್ರಯೋಜನಗಳ ಸಾಧ್ಯತೆ.
ಗಿಲ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಅಪಾಯಗಳು
- ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯ: ಗಿಲ್ಟ್ ನಿಧಿಗಳು ಬಡ್ಡಿದರದ ಚಲನೆಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಸೂಕ್ಷ್ಮವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಬಡ್ಡಿದರಗಳ ಏರಿಕೆಯು ನಿಧಿಯ ಹಿಡುವಳಿಗಳ ಮೌಲ್ಯದಲ್ಲಿ ಇಳಿಕೆಗೆ ಕಾರಣವಾಗಬಹುದು.
- ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯ: ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ.
- ಅವಧಿಯ ಅಪಾಯ: ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಮುಕ್ತಾಯವು 90 ದಿನಗಳಿಂದ 30 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಇರುತ್ತದೆ. ದೀರ್ಘ ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ.
ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಕುರಿತು FAQ
- ಗಿಲ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಎಂದರೇನು?
ಗಿಲ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸರ್ಕಾರಿ ಭದ್ರತೆಗಳಲ್ಲಿ (ಜಿ-ಸೆಕೆಂಡುಗಳು) ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ನಿಧಿಗಳ ಪ್ರಕಾರವಾಗಿದ್ದು, ಇವುಗಳಿಗೆ ಸರ್ಕಾರದಿಂದ ಬೆಂಬಲ ದೊರೆಯುವುದರಿಂದ ಕನಿಷ್ಠ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯವಿದೆ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಗಿಲ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಯಾರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?
ಗಿಲ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು, ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು, ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಮತ್ತು ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಭದ್ರತೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ವೈವಿಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ.
- ಗಿಲ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಏನು ಪ್ರಯೋಜನ?
ಇತರ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ, ಗಿಲ್ಟ್ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಕನಿಷ್ಠ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯ, ಸುರಕ್ಷತೆ, ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯ, ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ ಮತ್ತು ಸಂಭಾವ್ಯ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತವೆಯೇ?
- ಗಿಲ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಅಪಾಯಗಳು ಯಾವುವು?
ಅಪಾಯಗಳಲ್ಲಿ ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅಪಾಯ, ಹಣದುಬ್ಬರ ಅಪಾಯ ಮತ್ತು ಮರುಹೂಡಿಕೆ ಅಪಾಯ ಸೇರಿವೆ.
- ಸರಿಯಾದ ಗಿಲ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ನಾನು ಹೇಗೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು?
ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯ, ಮುಕ್ತಾಯ ಪ್ರೊಫೈಲ್, ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ, ಐತಿಹಾಸಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಮತ್ತು ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಪರಿಣತಿಯಂತಹ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ. ಯಾವಾಗಲೂ ನಿಧಿಯ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳನ್ನು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಿಸಿ.
