2025 ರಲ್ಲಿ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ
2024 ಕ್ಕೆ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮವಾದ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಅನ್ವೇಷಿಸಿ. ಯಾರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು, ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು, ಅಪಾಯಗಳು ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಿರಿ.
ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಎಂದರೇನು?
ಸಮತೋಲಿತ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಒಂದು ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಯಾಗಿದ್ದು, ಇವು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳ ಮಿಶ್ರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಎರಡೂ ಪ್ರಪಂಚಗಳಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾದದ್ದನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಅವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 70% ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು 30% ಬಾಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.
ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಯಾರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?
ಸಮತೋಲಿತ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ:
- ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರತೆಯ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಯಾರು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ?
- ಸರಾಸರಿ ಅಪಾಯ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಹೊಂದಿರುವವರು
- ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯನ್ನು ಅನ್ವೇಷಿಸಲು ಬಯಸುವ ಆರಂಭಿಕರಿಗಾಗಿ ಒಳ್ಳೆಯದು
- 3-5 ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಉಳಿಯಲು ಬಯಸುವವರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶನ ನೀಡುವ ಸಮತೋಲಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
| ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಹೆಸರು | ವರ್ಗ | 1-ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್ | 3-ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್ | 5-ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್ | |- | HDFC ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ | ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ | 12.50% | 13.80% | 12.00% | | ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ | ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ | 11.80% | 14.20% | 13.00% | | ಎಸ್‌ಬಿಐ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ | ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ | 13.00% | 15.50% | 14.00% | | ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ | ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ | 12.20% | 13.50% | 12.50% | | ಆಕ್ಸಿಸ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ | ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ | 11.50% | 14.00% | 13.20% | | ಕೋಟಕ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ | ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ | 12.80% | 14.80% | 13.50% | | ಫ್ರಾಂಕ್ಲಿನ್ ಇಂಡಿಯಾ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ | ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ | 13.20% | 14.50% | 13.80% | | ಡಿಎಸ್‌ಪಿ ಇಕ್ವಿಟಿ & ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್ | ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ | 12.00% | 15.00% | 14.50% |
ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಅಂಶಗಳು
- ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ: ನಿಧಿಗಳ ವಿತರಣೆಯನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸಿ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಷೇರು ಹಂಚಿಕೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.
- ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಅನುಭವ: ಈ ರೀತಿಯ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವಲ್ಲಿ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಪರಿಣತಿಯು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಪ್ರಮುಖ ಪಾತ್ರ ವಹಿಸುತ್ತದೆ.
- ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಇತಿಹಾಸ: ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಅಪಾಯ-ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ಆದಾಯ ಎರಡನ್ನೂ ಪರಿಗಣಿಸಿ, ನಿಧಿಯ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
- ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ: ನಿಮಗಾಗಿ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ಒಂದನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ವಿವಿಧ ನಿಧಿಗಳ ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡಿ
- ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶ: ನಿಧಿಯ ಆದಾಯವು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುವಂತೆ ನೋಡಿಕೊಳ್ಳಿ.
ಸಮತೋಲಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು
- ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ: ಅವರು ಷೇರು ಮತ್ತು ಸಾಲ ಎರಡರಲ್ಲೂ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ, ನಿಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳವು ವೈವಿಧ್ಯಮಯವಾಗುತ್ತದೆ.
- ಬೆಳವಣಿಗೆಗೆ ಸಂಭಾವ್ಯತೆ: ಈಕ್ವಿಟಿ ಘಟಕವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಂಡವಾಳ ಮೆಚ್ಚುಗೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.
- ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯ: ಈ ನಿಧಿಯ ಸಾಲ ಘಟಕವು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯವನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ
- ವೃತ್ತಿಪರ ನಿರ್ವಹಣೆ: ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ನಿಮ್ಮ ಹಣವು ಸುರಕ್ಷಿತ ಕೈಗಳಲ್ಲಿ ನಿಲುಗಡೆಯಾಗಿದೆ ಎಂದು ನೀವು ಖಚಿತವಾಗಿ ಹೇಳಬಹುದು.
ಸಮತೋಲಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಅಪಾಯಗಳು
- ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತ: ಷೇರು ಮತ್ತು ಸಾಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳೆರಡೂ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಚಲನೆಗಳಿಂದ ಪ್ರಭಾವಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
- ಬಡ್ಡಿದರದ ಅಪಾಯ: ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಬಡ್ಡಿದರಗಳು ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳ ಮೇಲೆ ನಕಾರಾತ್ಮಕ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು.
- ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರಿಸ್ಕ್: ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳನ್ನು ನೀಡುವವರು ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ಆಗಿದ್ದರೆ, ಅದು ನಿಮ್ಮ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ತೀವ್ರ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು.
ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಪದೇ ಪದೇ ಕೇಳಲಾಗುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು (FAQs):
1. ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಸೂಕ್ತವಾದ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಯಾವುದು?
ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯು ನಿಧಿಯಿಂದ ನಿಧಿಗೆ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, 70% ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು 30% ಸಾಲ ಹಂಚಿಕೆಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
2. ನನ್ನ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ನಾನು ಎಷ್ಟು ಬಾರಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು?
ನಿಮ್ಮ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಮತ್ತು ಅದು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುತ್ತದೆಯೇ ಎಂದು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಸೂಚಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
3. ನಾನು SIP ಗಳ ಮೂಲಕ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದೇ?
ಹೌದು, ನೀವು ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆಗಳ (SIP) ಮೂಲಕ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. SIP ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ನೀವು ಆರ್ಥಿಕವಾಗಿ ಶಿಸ್ತುಬದ್ಧರಾಗುತ್ತೀರಿ.
4. ನನಗೆ ಸೂಕ್ತವಾದ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಯನ್ನು ನಾನು ಹೇಗೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದು?
ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿಗಳು, ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ, ಸಮಯದ ಮಿತಿಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ಫಿನ್‌ಕವರ್‌ನಂತಹ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಅಗ್ರಿಗೇಟರ್ ಬಳಸಿ ವಿಭಿನ್ನ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡಿ.
5. ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಂಪತ್ತು ಸೃಷ್ಟಿಗೆ ಸೂಕ್ತವೇ?
ಹೌದು, ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು ಸಂಪತ್ತು ಸೃಷ್ಟಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಸಾಧನವಾಗಬಹುದು, ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಆದಾಯ ಗಳಿಕೆಯ ನಡುವೆ ಸಮತೋಲನವನ್ನು ಮಧ್ಯಮ ಅಪಾಯದೊಂದಿಗೆ ನೀಡುತ್ತದೆ.
