ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಇವುಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ
ಅನೇಕ ಭಾರತೀಯರು ಸಂಪತ್ತನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸಲು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಹೆಚ್ಚು ಆದ್ಯತೆಯ ಹೂಡಿಕೆ ಸಾಧನಗಳಾಗಿ ಬದಲಾಗುತ್ತಿವೆ. ಒಂದು ವರದಿಯ ಪ್ರಕಾರ, ಭಾರತೀಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಉದ್ಯಮದ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣೆ (AUM) ₹ 38000 ಕೋಟಿಗಳ ಹತ್ತಿರದಲ್ಲಿದೆ.
ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಯನ್ನು ತಲುಪಲು ನಿಮಗೆ ಉತ್ತಮ ಅವಕಾಶವಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ನೀವು ಕೆಲವು ಅಂಶಗಳನ್ನು ಮನಸ್ಸಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕು.
ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿ
ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ದಿಗಂತ
ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು
ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿಗಳು
ಜನರು ಕಷ್ಟಪಟ್ಟು ಸಂಪಾದಿಸಿದ ಹಣವನ್ನು ವಿವಿಧ ಕಾರಣಗಳಿಗಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ - ಭವಿಷ್ಯಕ್ಕಾಗಿ ನಿಧಿಸಂಗ್ರಹವನ್ನು ರಚಿಸುವುದು, ತಮ್ಮ ಮಗುವಿನ ಶಿಕ್ಷಣವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದು, ಮನೆ ಖರೀದಿಸಲು ಡೌನ್‌ಪೇಮೆಂಟ್. ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಜೋಡಿಸುವುದರಿಂದ ಹಲವಾರು ಪ್ರಯೋಜನಗಳಿವೆ.
- ಇದು ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಉಳಿಸಲು ಶಿಸ್ತನ್ನು ಹುಟ್ಟುಹಾಕುತ್ತದೆ
- ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾದ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆಯು ಭವಿಷ್ಯಕ್ಕಾಗಿ ನಿಮಗೆ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಕಾರ್ಪಸ್ ಅನ್ನು ಅಂದಾಜು ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ
- ಈ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕುವ ಮೂಲಕ, ನೀವು ಸರಿಯಾದ ಸ್ಕೀಮ್ ಅನ್ನು ನಿಖರವಾಗಿ ನಿರ್ಧರಿಸಬಹುದು (ಶಾರ್ಟ್ ಎಂಡ್, ಲಾಂಗ್ ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್)
ಹೂಡಿಕೆ ದಿಗಂತ
ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಿತಿಯನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವುದು ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ನಿಧಿಯ ಪ್ರಕಾರವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಖಂಡಿತವಾಗಿಯೂ ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನೀವು ನಿವೃತ್ತಿ ನಿಧಿಯನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಯೋಜಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆ, ಅದು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯಾಗಿರುತ್ತದೆ ಎಂಬುದು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿದೆ. ಆ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ದೀರ್ಘ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮಿತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗೆ ಹೋಗುವುದು ಉತ್ತಮ.
ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳ ಏರಿಳಿತದ ಬಗ್ಗೆ ಜನರು ಸಂಶಯ ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸಬಹುದಾದರೂ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಏರಿಳಿತವು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಕಡಿಮೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಒಂದು ಅಧ್ಯಯನದ ಪ್ರಕಾರ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಆದಾಯಗಳು (10 ವರ್ಷಗಳು ಎಂದು ಹೇಳಿ) ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಆದಾಯಕ್ಕಿಂತ ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಏರಿಳಿತವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ಏರಿಳಿತವಾಗಿದ್ದರೂ ಸಹ, ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಾಗ ಚೇತರಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ನಿಮಗೆ ಲಾಭವನ್ನು ತರುತ್ತವೆ.
ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಮತ್ತು ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ
ಅಪಾಯದ ಹಸಿವಿಗೆ ಎರಡು ಅಂಶಗಳಿವೆ - ಅಪಾಯದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಮತ್ತು ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ. ಅಪಾಯದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಎಂದರೆ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ನಿಮ್ಮ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ, ಇದು ನಿಮ್ಮ ವಯಸ್ಸು, ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಸ್ತುತ ಆರ್ಥಿಕ ಸ್ಥಿತಿ ಮತ್ತು ಇತರ ಹಲವಾರು ಅಂಶಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ನೀವು ಚಿಕ್ಕವರಿದ್ದಾಗ ನೀವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು ಏಕೆಂದರೆ ನಿಮ್ಮ ಮುಂದೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಕೆಲಸದ ಜೀವನವಿದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಏರಿಳಿತಗಳನ್ನು ಅನುಭವಿಸಿದ ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಸುಲಭವಾಗಿ ಚೇತರಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದರಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಗೆ ಅಪಾಯದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ.
ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಕೆಲವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸ್ವಾಭಾವಿಕವಾಗಿಯೇ ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿಗಳಾಗಿರುತ್ತಾರೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಅವರು ದೊಡ್ಡ-ಕ್ಯಾಪ್ ಈಕ್ವಿಟಿ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಬಗ್ಗೆ ಸಂಶಯ ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸುತ್ತಾರೆ. ಮತ್ತೊಂದೆಡೆ, ಕೆಲವರು ಸ್ವಭಾವತಃ ಧೈರ್ಯಶಾಲಿಗಳು, ಮತ್ತು ಅವರು ಅಪಾಯದ ಬಗ್ಗೆ ಹೆದರುವುದಿಲ್ಲ. ಹಿಂದಿನ ಅನುಭವಗಳು ಸಹ ಕಾರ್ಯರೂಪಕ್ಕೆ ಬರುತ್ತವೆ. ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತಗಳನ್ನು ಕಂಡ ಅನುಭವಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಎಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು ಮತ್ತು ಎಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು ಎಂಬುದರ ಕುರಿತು ವಿವೇಚನಾಯುಕ್ತ ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು,
ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನಿರ್ಧರಿಸುವ ಮೊದಲು ಈ ಎರಡೂ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಸ್ಮಾಲ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಯು ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಮಿಡ್‌ಕ್ಯಾಪ್ ನಿಧಿಗಿಂತ ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚು ಅಸ್ಥಿರವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ ಶೂನ್ಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ನೀವು ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ಹಂಬಲ ಮತ್ತು ROI ಅನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು.
ತೀರ್ಮಾನ
ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಹೊಂದಿರುವುದು ಯಾವಾಗಲೂ ಉತ್ತಮ ಏಕೆಂದರೆ ಒಂದು ನಿಧಿಯಿಂದ ಬರುವ ಆದಾಯವು ಇನ್ನೊಂದರ ಕೊರತೆಯನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಬಹುದು. ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಾಮಾನ್ಯ ನಿಯಮವೆಂದರೆ ನೀವು ನಿಮ್ಮ ನಿಧಿಯ ಕನಿಷ್ಠ 70-80% ಅನ್ನು ದೊಡ್ಡ ಕ್ಯಾಪ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು ಮತ್ತು ಉಳಿದ ಹಣವನ್ನು ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಸಣ್ಣ ಕ್ಯಾಪ್‌ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಉತ್ತಮ ಆದಾಯಕ್ಕಾಗಿ.
