ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
2024 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಭಾರತದಲ್ಲಿನ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಬೆರೆಸಿ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಸಮತೋಲಿತ ವಿಧಾನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಆದಾಯದ ಮಿಶ್ರಣದೊಂದಿಗೆ ವೈವಿಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅವು ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ. ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಂಯೋಜನೆಯು ಪ್ರತಿ ನಿಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಯಾರಾದರೂ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು, ಆದರೆ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ, ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ಸಮಯದ ಹಾರಿಜಾನ್‌ನಂತಹ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದು ನಿರ್ಣಾಯಕವಾಗಿದೆ. ಸರಾಸರಿ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಹೊಂದಿರುವವರಿಗೆ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ. 2024 ರಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಪ್ರದರ್ಶನ ನೀಡುವ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳುನಿಧಿ ಹೆಸರುರೇಟಿಂಗ್1ವರ್ಷ ಆದಾಯ3ವರ್ಷ ಆದಾಯಕೋಟಿಗಳಲ್ಲಿ ನಿಧಿಯ ಮೌಲ್ಯಕ್ವಾಂಟ್ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್538.3732.77%1455.03ಕ್ವಾಂಟ್ ಅಬ್ಸೊಲ್ಯೂಟ್ ಫಂಡ್545.2825.061677.35ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ & ಸಾಲ ನಿಧಿ535.7125.1729816HDFC ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್538.14%24.98%73348.57ಎಡೆಲ್ವೀಸ್ ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್529.17%16.53%1169.89ಕೋಟಕ್ ಸಾಲ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್516.74%10.73%2188.53SBI ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್513.81%10.10%9481.25ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ510.64%8.34%8322.26ಇನ್ವೆಸ್ಕೊ ಇಂಡಿಯಾ ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್57.61%5.58%11885.18ಎಡೆಲ್ವೀಸ್ ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್57.55%6.08%7991.64
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಯಾರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ವ್ಯಾಪಕ ಶ್ರೇಣಿಯ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಬಹುದು, ಅವುಗಳೆಂದರೆ:
ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು: ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮಾನ್ಯತೆ ಮತ್ತು ಆದಾಯ ಗಳಿಕೆಯನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಸಮತೋಲಿತ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು
ಮಧ್ಯಮ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು: ದೊಡ್ಡ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳದೆ ತಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ಬಯಸುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು.
ನಿವೃತ್ತಿ ಉಳಿತಾಯಗಾರರು: ನಿವೃತ್ತಿಗಾಗಿ ಯೋಜಿಸುತ್ತಿರುವ ಜನರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರತೆಯ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ.
ಯುವ ವೃತ್ತಿಪರರು: ದೀರ್ಘ ಹೂಡಿಕೆಯ ನಿರೀಕ್ಷೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವವರು, ಷೇರುಗಳು ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್‌ಗಳೆರಡಕ್ಕೂ ಒಡ್ಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕೆಂದು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ ಆದರೆ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಭದ್ರತೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಸಮಯ ಅಥವಾ ಪರಿಣತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದಿಲ್ಲ.
ಆದಾಯ ಹುಡುಕುವವರು: ಸಂಭಾವ್ಯ ಬಂಡವಾಳ ಹೆಚ್ಚಳದ ಜೊತೆಗೆ ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯವನ್ನು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು.
ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು: ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅಸ್ಥಿರ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಬಯಸುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಅಂಶಗಳು
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ನೀವು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು:
- ರಿಟರ್ನ್ಸ್ – ನಿಧಿಗಳು ಖಾತರಿಯ ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ಬರುವುದಿಲ್ಲ. ನಿಧಿಯಿಂದ ಬರುವ ಆದಾಯವು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಈಕ್ವಿಟಿ ಭಾಗದ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ.
- ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ - ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸರಾಸರಿ ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಯ (3 ರಿಂದ 5 ವರ್ಷಗಳು) ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ. ನೀವು ಹೆಚ್ಚು ಸಮಯ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಷ್ಟೂ, ನಿಮ್ಮ ನಿಧಿಯು ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಲು ನೀವು ಹೆಚ್ಚು ಸಮಯವನ್ನು ಅನುಮತಿಸುತ್ತೀರಿ.
- ಅಪಾಯಗಳು – ಅಪಾಯದ ಭಾಗವೆಂದರೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್‌ಗಳಿಗೆ ಹಂಚಿಕೆ. ನಿಮಗೆ ತಿಳಿದಿರುವಂತೆ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್‌ಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಲನೆಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತವೆ, ಪ್ರಮುಖ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೊಂದಿರುವ ಅಂತಹ ನಿಧಿಗಳು ಯಾವಾಗಲೂ ಅಪಾಯದ ಅಂಶವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ.
- ಹೂಡಿಕೆಯ ತಂತ್ರ – ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ, ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿದ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಸಂಯೋಜನೆ, ಪ್ರತಿ ಆಸ್ತಿಯಲ್ಲಿನ ಅನುಪಾತ ಮತ್ತು ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ನಿರ್ಧರಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆಯ ತಂತ್ರದ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿದಿರುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅದರ ಮೇಲೆ ಯಾವುದೇ ನಿಯಂತ್ರಣವಿರುವುದಿಲ್ಲ.
- ಖರ್ಚು ಅನುಪಾತ – ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಖರ್ಚು ಅನುಪಾತ ಎಂದೂ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಶುಲ್ಕದೊಂದಿಗೆ ಬರುತ್ತವೆ. ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ ಕಡಿಮೆಯಾದಷ್ಟೂ ಅದು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ಕಡಿಮೆ ಹಣವನ್ನು ನುಂಗುತ್ತದೆ.
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾದ ವಿಷಯಗಳು
ಅಪಾಯದ ವಿವರ: ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಬಾಂಡ್‌ಗಳಂತಹ ವಿಭಿನ್ನ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳನ್ನು ಮಿಶ್ರಣ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಿ, ಇದು ಅಪಾಯದಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗಬಹುದು.
ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿಗಳು: ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಉದ್ದೇಶಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿರಬೇಕು, ಅದು ಬಂಡವಾಳ ಬೆಳವಣಿಗೆಯಾಗಿರಲಿ, ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯವಾಗಿರಲಿ ಅಥವಾ ಎರಡರ ಮಿಶ್ರಣವಾಗಿರಲಿ. ನಿಮ್ಮ ಗುರಿಗಳಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುವ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆರಿಸಿ.
ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್: ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವನ್ನು ಸಂಶೋಧಿಸಿ. ಎಲ್ಲಾ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದವರನ್ನು ಆರಿಸಿ.
ಖರ್ಚು ಅನುಪಾತ: ನಿಮ್ಮ ಒಟ್ಟಾರೆ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವ ನಿಧಿಯ ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ. ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತಗಳು ನಿಮ್ಮ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಬಹುದು.
ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ: ನಿಧಿಯ ಆಸ್ತಿ ವೈವಿಧ್ಯಮಯವಾಗಿದೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಿ. ಉತ್ತಮವಾಗಿ ವೈವಿಧ್ಯಮಯವಾದ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ತಗ್ಗಿಸಲು ಮತ್ತು ಆದಾಯವನ್ನು ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾಗಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದಾಗುವ ಅಪಾಯಗಳು
ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಏರಿಳಿತ: ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಗಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತಗಳಿಗೆ ಒಳಗಾಗುತ್ತವೆ, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಅಸ್ಥಿರ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಲ್ಲಿ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ.
ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಅಪಾಯಗಳು: ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಭದ್ರತೆಗಳ ಮಿಶ್ರಣವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರನ್ನು ಎರಡೂ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಅಪಾಯಗಳಿಗೆ ಒಡ್ಡುತ್ತದೆ, ಇದರಲ್ಲಿ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಏರಿಳಿತ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವ ಬಡ್ಡಿದರ ಬದಲಾವಣೆಗಳು ಸೇರಿವೆ.
ವ್ಯವಸ್ಥಾಪನಾ ವಿವೇಚನೆ: ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯ ಕುರಿತು ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ನಿರ್ಧಾರಗಳು ಯಾವಾಗಲೂ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ ಅಥವಾ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುವುದಿಲ್ಲ, ಇದು ಸಂಭಾವ್ಯ ಕಳಪೆ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಅಥವಾ ಅನಿರೀಕ್ಷಿತ ಬಂಡವಾಳ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿಗೆ ಕಾರಣವಾಗುತ್ತದೆ.
