स्टेप अप एसआईपी कैलकुलेटर - वार्षिक स्टेप-अप के साथ रिटर्न की गणना करें

एसआईपी के माध्यम से म्यूचुअल फंड खरीदना लंबे समय में धन बनाने के सबसे पसंदीदा तरीकों में से एक है। लेकिन अगर आप बेहतर रिटर्न पाना चाहते हैं और अपने निवेश पोर्टफोलियो को अपनी बढ़ती आय के अनुरूप रखना चाहते हैं, तो आपको टॉप अप एसआईपी या स्टेप अप एसआईपी सुविधा का उपयोग करना चाहिए। स्टेप-अप एसआईपी कैलकुलेटर 2024 एक ऐसा उपकरण है जो आपको अपने निवेश के भविष्य के मूल्यों के बारे में जागरूक करने में सहायता करता है, जिसमें हर साल आपके द्वारा बढ़ाए गए निवेश का प्रतिशत दर्ज करके हर साल एसआईपी राशि बढ़ाने का विकल्प होता है।

स्टेप-अप एसआईपी क्या है?

स्टेप-अप एसआईपी का मतलब है कि आप समय-समय पर अपनी एसआईपी राशि बढ़ा सकते हैं, जो आमतौर पर सालाना आधार पर होती है। इससे आपको अपनी आय बढ़ाने में मदद मिलती है और इसे आपकी आय बढ़ने पर अधिक निवेश करके आपकी बचत दर बढ़ाने के लिए डिज़ाइन किया गया है। उदाहरण के लिए, म्यूचुअल फंड में हर महीने 1000 रुपये का निवेश करके और हर साल इसे 10% तक बढ़ाकर, आपके निवेश से शानदार रिटर्न मिलेगा।

स्टेप-अप एसआईपी के लाभ

• बढ़ी हुई संपत्ति सृजन: चूंकि आप हर साल अपने एसआईपी में बढ़ी हुई राशि का निवेश करते हैं, और चक्रवृद्धि ब्याज और रुपया-लागत औसत का प्रभाव होता है, इसलिए अर्जित ब्याज के कारण आप पुनर्निवेश के साथ अधिक धन कमा सकते हैं।
• आय वृद्धि के साथ संरेखित: चूंकि आप अपनी आय के अनुपात में प्रति माह अपने निवेश में वृद्धि करते हैं, इसलिए आपके निवेश से भी बड़ा रिटर्न मिलेगा जो आपके वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित होगा
• बेहतर वित्तीय योजना: स्टेप अप एसआईपी आपको अपने वित्तीय भविष्य की बेहतर तरीके से योजना बनाने की सुविधा देता है
• मुद्रास्फीति से लड़ने वाला: नियमित आधार पर लगातार पैसा जोड़ना मुद्रास्फीति से लड़ने के लिए काम करता है ताकि भविष्य में आप जो पैसा कमाएंगे उसका बाजार मानकों के अनुसार पर्याप्त मूल्य हो।

स्टेप-अप एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग कैसे करें?

स्टेप-अप एसआईपी कैलकुलेटर 2024 का उपयोग करना आसान है और यह इस बारे में सटीक भविष्यवाणी करता है कि भविष्य में आपका निवेश कैसे बढ़ेगा। यहां बताया गया है कि आप इसका उपयोग कैसे कर सकते हैं:

• प्रारंभिक एसआईपी राशि दर्ज करें: वह राशि दर्ज करें जिसे आप प्रत्येक माह निवेश करना चाहते हैं।
• स्टेप-अप प्रतिशत: अपनी एसआईपी राशि में वृद्धि की विशिष्ट वार्षिक दर डालें, इसे प्रतिशत में दर्ज किया जाना चाहिए
• निवेश अवधि: अपने एसआईपी निवेश के लिए कुल अवधि का चयन करें जिसे आप वर्षों में करना चाहते हैं।
• वापसी की अपेक्षित दर: अपने निवेश पर प्रति वर्ष अपेक्षित वापसी की दर डालें

जब आप ये विवरण दर्ज कर देंगे, तो कैलकुलेटर वार्षिक वृद्धि को ध्यान में रखते हुए भविष्य में आपके निवेश से प्राप्त होने वाली राशि का अनुमान तैयार कर देगा।

स्टेप-अप एसआईपी उदाहरण गणना:

आइए स्टेप-अप एसआईपी कैलकुलेटर 2024 का उपयोग करके एक उदाहरण देखें, यह मानते हुए कि सभी राशियाँ भारतीय रुपए (आईएनआर) में हैं।

इनपुट:

• प्रारंभिक एसआईपी राशि: ₹5,000 प्रति माह
• स्टेप-अप प्रतिशत: 10% वार्षिक
• निवेश अवधि: 20 वर्ष
• प्रत्याशित रिटर्न दर: 12% प्रति वर्ष

गणना विवरण:

• प्रारंभिक एसआईपी राशि: ₹5,000 प्रति माह
• प्रथम वर्ष का अंशदान: ₹5,000 * 12 = ₹60,000
• दूसरे वर्ष का अंशदान (10% वृद्धि के बाद): ₹5,500 प्रति माह
  1. ₹5,500 *12 = ₹66,000
• तीसरे वर्ष का अंशदान (10% की अतिरिक्त वृद्धि के बाद): ₹6,050 प्रति माह
  1. ₹6,050 *12 = ₹72,600
• और इसी प्रकार प्रत्येक आगामी वर्ष के लिए…

कुल निवेश:

20 वर्षों में कुल निवेश राशि की गणना करने के लिए, हमें SIP योगदान में वार्षिक वृद्धि को ध्यान में रखना होगा। यह एक चरण-दर-चरण प्रक्रिया है जहाँ प्रत्येक वर्ष निवेश राशि में 10% की वृद्धि होती है।

भविष्य मूल्य गणना:

निवेश के भावी मूल्य में 12% की अपेक्षित प्रतिफल दर पर वार्षिक चक्रवृद्धि ब्याज को भी शामिल किया जाना चाहिए।

विस्तृत उदाहरण:

1. वर्ष 1:
   • मासिक एसआईपी: ₹5,000
   • वार्षिक निवेश: ₹5,000 * 12 = ₹60,000
   • 20 वर्ष के अंत में भावी मूल्य: ₹60,000 * (1 + 12/100)^20 = ₹576,387
2. वर्ष 2:
   • मासिक एसआईपी: ₹5,500 (10% वृद्धि)
   • वार्षिक निवेश: ₹5,500 *12 = ₹66,000
   • 19 वर्ष के अंत में भावी मूल्य: ₹66,000 * (1 + 12/100)^19 = ₹547,971
3. वर्ष 3:
   • मासिक एसआईपी: ₹6,050 (10% वृद्धि)
   • वार्षिक निवेश: ₹6,050 * 12 = ₹72,600
   • 18 वर्ष के अंत में भावी मूल्य: ₹72,600 * (1 + 12/100)^18 = ₹520,989
4. इसे 20 वर्ष तक प्रत्येक वर्ष जारी रखें…

उपसंहार:

सभी व्यक्तिगत वर्षों के भविष्य मूल्यों को जोड़कर, हम निवेश का कुल भविष्य मूल्य ज्ञात कर सकते हैं।

प्रत्येक वर्ष के लिए उपरोक्त विधि का उपयोग करते हुए, कैलकुलेटर आपके निवेश का अंतिम भावी मूल्य प्रदान करेगा।

अंतिम भावी मूल्य:

यह मानते हुए कि प्रत्येक वर्ष के लिए गणना ऊपर वर्णित अनुसार की गई है, 20 वर्षों के अंत में कुल भावी मूल्य लगभग होगा:

• कुल निवेश राशि: ₹2,666,348
• निवेश का भावी मूल्य: ₹48,000,000 (लगभग, चक्रवृद्धि ब्याज और वार्षिक वृद्धि को ध्यान में रखते हुए)

यह उदाहरण दर्शाता है कि प्रारंभिक निवेश राशि, वार्षिक स्टेप-अप प्रतिशत, निवेश अवधि और अपेक्षित रिटर्न दर स्टेप-अप एसआईपी रणनीति का उपयोग करके समय के साथ आपकी संपत्ति की वृद्धि में कैसे योगदान करते हैं।

फिनकवर पर स्टेप-अप एसआईपी कैलकुलेटर क्यों चुनें?

• सटीक अनुमान: अपने पैरामीटर इनपुट करें और सबसे सटीक अनुमान प्राप्त करें
• उपयोग में आसान: कैलकुलेटर का उपयोग करना आसान है और यह आपको आपके रिटर्न का सटीक अनुमान देता है
• दृश्य प्रतिनिधित्व: अपने निवेश में कितनी वृद्धि हुई है इसका दृश्य प्रतिनिधित्व प्राप्त करें
• अनुकूलन योग्य: आप अपनी सुविधा के अनुसार निवेश की अवधि आसानी से दर्ज कर सकते हैं

स्टेप-अप एसआईपी कैलकुलेटर पर अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

1. मुझे न्यूनतम कितना स्टेप-अप प्रतिशत चुनना होगा?

न्यूनतम स्टेप-अप प्रतिशत जो आप चुन सकते हैं वह एसआईपी के लिए मासिक योगदान का 5% है

2. क्या मेरी व्यवस्थित निवेश योजना के बीच में स्टेप-अप प्रतिशत में परिवर्तन संभव है?

एक बार जब आप वार्षिक प्रतिशत के साथ SIP टॉप अप के लिए नामांकित हो जाते हैं, तो विवरण में कोई बदलाव नहीं किया जा सकता। यदि आप कोई बदलाव करना चाहते हैं, तो आपको मौजूदा SIP को रोकना होगा और एक नया SIP शुरू करना होगा

3. क्या आप मुझे बता सकते हैं कि एसआईपी राशि की अधिकतम सीमा है या नहीं?

एसआईपी राशि की सीमा प्रदाता के आधार पर भिन्न हो सकती है, और स्टेप-अप एसआईपी कैलकुलेटर कोई निश्चित अधिकतम सीमा निर्धारित नहीं करता है।

4. मैं कितनी बार एसआईपी बढ़ा सकता हूं?

हमारा कैलकुलेटर केवल वार्षिक टॉप अप का समर्थन करता है। हालांकि कुछ अन्य कैलकुलेटर हैं जो अर्ध-वार्षिक टॉप अप की पेशकश कर सकते हैं। आम तौर पर, AMC केवल वार्षिक टॉप की अनुमति देता है

स्टेप-अप एसआईपी कैलकुलेटर 2024 का उपयोग करके, आप हमेशा जान सकते हैं कि आप हर महीने कितना निवेश कर सकते हैं और देख सकते हैं कि एक बड़ी राशि बनाने के लिए चक्रवृद्धि ब्याज कैसे काम करता है। बिना देरी किए शुरू करें और जीवन की सबसे कीमती संपत्ति - अपनी मेहनत की कमाई - की वृद्धि देखें।